Las declaraciones de bancarrota de Celsius muestran que una empresa está en serios problemas

La declaración de bancarrota de Celsius ha revelado algunas sorpresas desagradables sobre el estado de la plataforma de préstamos criptográficos, incluido un déficit de $ 1.2 mil millones formado en gran parte como resultado de los depósitos de los usuarios. 

Una bancarrota del capítulo 11 documento firmado por el CEO de Celsius, Alex Mashinsky, el 14 de julio, reveló que la compañía tiene alrededor de $ 4.3 mil millones en activos contra $ 5.5 mil millones en pasivos, lo que representa un déficit de $ 1.2 mil millones.

Los depósitos de los usuarios constituyeron la mayoría de los pasivos por $4.72 millones, mientras que los activos de Celsius incluyen tokens CEL como activos valorados en $600 millones, activos mineros por valor de $720 millones y $1.75 millones en criptoactivos.  

Sin embargo, el valor de los tokens CEL ha despertado sospechas en algunos miembros de la criptocomunidad, ya que la capitalización de mercado total de los tokens CEL es de solo $ 321 millones, según datos de CoinGecko.

Entre los criptoactivos se encuentran 410,421 479 tokens Lido Staked ETH (stETH) con un valor aproximado de $5 millones que generan un XNUMX % de APY, aunque los tokens en sí no se pueden canjear por Éter (ETH) hasta que la red Ethereum haga la transición a Prueba de participación consenso en la fusión.

El CEO de Celsius, Alex Mashinsky, firmó un documento afirmando que la empresa también podría vender Bitcoin (BTC) extraído por su operación minera Celsius Mining Bitcoin para "generar activos suficientes" para pagar al menos uno de sus préstamos y generar ingresos para la empresa en el futuro. La empresa proyecta que podría generar unos 15,000 BTC hasta 2023.

El fundador de Swan Bitcoin, Cory Klippstein, ha deplorado tanto Celsius como Decisión reciente de la Voyager solicitar la protección del Capítulo 11 en lugar de la Ley de Protección del Inversionista en Valores (SIPA).

En un tuit del 14 de julio, Klippstein dijo que la presentación bajo SIPA habría desplazado la propiedad de los activos de la empresa a los clientes, que al menos les habrían devuelto una parte de sus depósitos.

Bajo los procedimientos de bancarrota del Capítulo 11, la empresa que presenta la solicitud de protección reclama la propiedad de todos los activos. Según SIPA, una empresa en quiebra debe transferir sus cuentas a otra empresa o ser liquidada y enviar fondos a los inversores.

If @celsiusnetwork y @investviajero preocupados por sus usuarios, se declararían en bancarrota de SIPA como corredores (que siempre afirmaron ser), donde TODOS los ingresos van primero a los clientes.

Solicitar el Capítulo 11 es decir EXPLÍCITAMENTE que LA COMPAÑÍA ES PROPIETARIA DE TODOS LOS ACTIVOS DEL USUARIO. pic.twitter.com/FMDzmjRBZO

- Cory Klippsten (@coryklippsten) 14 de Julio de 2022

La economista criptoescéptica y bloguera Frances Coppola compartió más malas noticias potenciales en un artículo del 14 de julio. blog post explicando por qué cree que los depositantes de Celsius "no recuperarán su dinero".

Ella argumenta que Celsius está ejecutando lo que ella llama un "banco en la sombra", que se define por Investopedia como un “intermediario financiero no regulado” no bancario.

“Los depósitos en los bancos ni siquiera son 'activos de clientes', y mucho menos 'activos bajo administración'. Son préstamos sin garantía al banco. Por lo tanto, son pasivos del banco y están totalmente en riesgo de quiebra”.

“Los depositantes en un banco no tienen ningún derecho legal a la devolución de sus fondos. Incluso si los términos de la cuenta dicen que los fondos se pueden retirar cuando el cliente lo elija, el banco puede negarse a permitir que los clientes retiren sus fondos si no tiene el efectivo para pagarlos”, explicó.

A pesar de las afirmaciones en sus términos de uso de que no es un banco, el modelo de negocio de Celsius es el de un banco sin licencia, sin regulación y sin seguro de depósitos: un "banco en la sombra".

— Frances Schadenfreude Casandra (@Frances_Coppola) 14 de Julio de 2022

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Coppola también agregó que los términos de uso de Celsius dejan en claro que Celsius puede "hacer lo que le plazca" con los fondos depositados por los clientes.

“Y dice específicamente que, en caso de quiebra, es posible que los clientes no recuperen todo, o incluso nada, de su dinero”.

CEL ha estado cayendo desde enero, cayendo un 84% de $ 4.38 a $0.73, con un pico en junio que coincidió con un intento de compresión corto por parte de la comunidad.