NatWest, Citi y Barclays prueban la plataforma de intercambio y repo de divisas intradía Finteum

Reeditado por Platón

seguidores: 0

NatWest, Citi y Barclays, junto con otros 11 grupos bancarios, probaron una nueva plataforma de fintech Finteum que ayuda a los bancos a administrar la liquidez intradía.

Finteum demuestra los beneficios de su plataforma para la liquidez intradía de los bancos

Los balances generales combinados de los bancos participantes fueron de $ 19.8 billones, entre el grupo de bancos más grande que jamás haya probado una nueva pieza de infraestructura de mercado. Finteum dice.

El cofundador de Finteum, Brian Nolan, dice: "Dado el entorno de aumento de las tasas de interés, los mercados intradiarios desempeñan un papel importante en la estrategia de optimización de la liquidez de los bancos".

La solución, probada por equipos de tesorería y tecnología en los 14 bancos, permite intercambios de divisas intradía de pago contra pago, así como transacciones de repos intradía de entrega contra pago a través del desarrollo de nuevos mercados interbancarios.

Finteum tiene como objetivo crear un mercado financiero global para swaps de divisas intradía en tecnología de contabilidad distribuida (DLT). Afirma que la mayoría de las aplicaciones financieras de DLT están replicando las transacciones existentes en el libro mayor para aumentar la transparencia y reducir los costos, pero Finteum "usa el poder de DLT para crear un mercado valioso para la liquidez intradía que antes era imposible".

Utilizando los mercados intradiarios, los bancos pueden endeudarse durante horas seguidas, lo que les permite satisfacer de manera eficiente una necesidad temporal de liquidez. Esto les ayuda a optimizar de forma segura las reservas de liquidez intradía, en las que se ha centrado la atención desde Basilea III.

Los bancos también pueden utilizar los mercados intradiarios para prestar fondos excedentes, lo que representa una nueva fuente de ingresos.

En una encuesta realizada entre los 14 bancos durante la prueba, el 59% dijo que, dado el entorno de aumento de las tasas de interés, la optimización de la liquidez era una alta prioridad para 2022/3, y otro 19% respondió que era una prioridad mayor que 2021.

Se espera que la plataforma de Finteum, con sede en Londres, entre en funcionamiento en 2023 con tres grandes grupos bancarios europeos, un subconjunto de los 14 que participaron en la prueba, y se esperan operaciones de prueba con dinero real más adelante en 2022.

A los bancos de Europa, América del Norte y Asia se unieron para la prueba representantes de las autoridades prudenciales nacionales y expertos en liquidez del organismo industrial UK Finance.

En el transcurso de una de las sesiones de negociación de una hora de duración, los bancos ejecutaron 96 transacciones simuladas de swaps y repo de divisas intradía, basadas en 75 órdenes simuladas en un libro de órdenes de límite central y 165 RFQ bilaterales, con un total simulado de 11.1 mil millones de dólares negociados.

En 2022, la plataforma Finteum agregó repos intradía junto con swaps de divisas intradía debido a los intereses de los bancos. Para los repos intradía, la prueba asumió la liquidación DvP utilizando la infraestructura tripartita existente de Euroclear Bank, lo que permitiría la liquidación en cuestión de minutos sin ninguna tokenización. La infraestructura tripartita de BNY Mellon (otro participante en la prueba) también se puede utilizar para liquidar transacciones de repo intradía en dólares estadounidenses ejecutadas en la plataforma Finteum.

Finteum dice que es uno de los primeros lugares interbancarios que ofrece swaps de divisas y repos juntos en la misma plataforma. Los mercados de swaps de divisas y repos se encuentran entre los mercados más grandes del mundo, señala Finteum, y cada uno vale más de 3 billones de dólares diarios.

Sello de tiempo: Sábado, Junio 16, 2022