- Nichel Gaba, director ejecutivo de Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), analizó las regulaciones del país en virtud de la Ley contra el lavado de dinero (AMLA) y el papel de las criptomonedas dentro de estas reglas durante el webcast de BitPinas.
- Tener, comprar y vender criptomonedas es legal, y el comercio de criptomonedas no se considera lavado de dinero, enfatizó Gaba.
- Los bancos pueden cerrar cuentas si se producen entradas repentinas de fondos importantes, pero los clientes tienen derecho a realizar transacciones con sus cuentas. Para evitar sospechas, los inversores deberían actualizar su información KYC y utilizar bancos con políticas más abiertas con respecto a las transacciones criptográficas, dijo el CEO.
Nichel Gaba, director ejecutivo de Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), analizó las regulaciones del país bajo la Ley contra el lavado de dinero (AMLA) y dónde se encuentra el espacio de las criptomonedas dentro de estas reglas. Los mencionó durante el webcast de BitPinas: “AML 101 y regulaciones criptográficas en Filipinas."
Análisis de AMLA y su impacto en los bancos
AMLA 101:
"En pocas palabras, el lavado de dinero ocurre cuando un delincuente intenta utilizar el sistema bancario para obtener ganancias de la actividad criminal n'ya", Gaba se sobresaltó. Como ejemplo ilustrativo, citó a un ladrón de bancos que intentó depositar en su cuenta bancaria el dinero que acababa de robar de otro banco.
Mientras tanto, la Ley contra el blanqueo de dinero (AMLA) de 2001, también conocida como RA 9160, tipifica como delito las actividades ilícitas, incluidas las prácticas corruptas y de soborno, las actividades fraudulentas, el robo y la extorsión, la estafa, el saqueo y otros delitos similares.
AMLA en Filipinas exige que ciertas entidades cumplan con las regulaciones contra el lavado de dinero. Estos incluyen bancos, entidades fiduciarias e instituciones reguladas por Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), compañías de seguros, corredores, vendedores y agentes de inversiones. Además, las empresas de inversión y de pre-necesidad, los cambistas, las empresas de pagos, remesas y transferencias, así como las empresas de financiación y préstamos, también están obligadas a cumplir con la normativa.
Además, como parte de la ley, AMLA inició la creación del Consejo Antilavado de Dinero (AMLC); es una agencia gubernamental responsable de hacer cumplir las leyes contra el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo en el país. Analiza transacciones sospechosas, congela activos relacionados y colabora internacionalmente para combatir los delitos financieros y salvaguardar la integridad del sistema financiero.
El consejo requiere que todas las entidades registradas bajo el Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para cumplir con sus obligaciones.
Según las reglas de ALMC, todas las instituciones financieras deben informar al consejo todas las transacciones superiores a 500,000 ₱.
El CEO de PDAX opina sobre las criptomonedas y la banca
Cripto en AMLA
Cuando se le preguntó por qué los bancos parecen cerrar las cuentas de sus usuarios que comercian o son sospechosos de comerciar con criptomonedas, el CEO de PDAX enfatizó:
“Para ser muy claro, poseer, comprar (y) vender criptomonedas no es ilegal. El comercio de criptomonedas no es lavado de dinero”. dijo Gaba.
Cuando se le preguntó sobre los casos de cierres de cuentas relacionados con tenencias de criptomonedas, Gaba explicó que las instituciones financieras se adhieren a sus políticas de conocimiento de su cliente (KYC), basándose en la información inicial proporcionada por los titulares de las cuentas durante el proceso de creación de la cuenta. Si cantidades significativas de dinero ingresan repentinamente a la cuenta como resultado de actividades con criptomonedas, el banco puede percibir esta afluencia de fondos como sospechosa, lo que lleva al cierre de la cuenta, dijo.
Los bancos, dijo Gaba, suelen realizar más KYC para confirmar la entrada repentina de fondos; Ya sea que el propietario de la cuenta haya invertido o haya ganado la lotería, “todo eso está bien”.
“El problema es que los bancos no siempre pueden hacer más KYC, a veces les resulta más barato simplemente (cerrar cuentas). (Los bancos) no tienen la mano de obra para hacer eso, así que isasara ko na lang 'yung cuenta mo. Lamentablemente eso sucede todo el tiempo”. Gaba declaró.
Incluso agregó que la mayoría de las veces, los cierres de cuentas no vienen con explicaciones o simplemente no se permite citar criptomonedas; “Eso en realidad está mal. No hay nada de malo en operar con criptomonedas”.
Desafíos que enfrentan los criptoinversores con los bancos
Cuando se le preguntó si los bancos cierran cuentas si una transacción proviene de un intercambio sin licencia, Gaba respondió que esto depende del apetito de riesgo del banco que está utilizando el individuo.
“Los bancos generalmente siguen las pautas del BSP y la AMLC. Hubo un memorando antes del BSP que instruyó a las instituciones supervisadas por BSP a no tratar con intercambios sin licencia. Por lo tanto, no me sorprendería que muchos bancos tomen esto como una señal (dónde) deberían comenzar a cerrar las cuentas bancarias de quienes realizan transacciones con intercambios sin licencia”. él explicó.
Gaba también señaló que los bancos ahora se están tomando mucho más en serio las actividades en los intercambios autorizados. El año pasado, incluso el SEG prevenido el público contra el uso de intercambios de criptomonedas no registrados.
En 2022, el director ejecutivo de Coins.ph, Wei Zhou, en un panel donde Gaba también es orador, destacó ¿Qué pasará si los intercambios autorizados no siguen a los reguladores? Irán a la cárcel.
En consecuencia, BSP anima Los filipinos informarán los problemas del VASP directamente al banco central. Los clientes pueden comunicarse con BSP Online Buddy a través del sitio web de BSP, Facebook Messenger o el mensaje de texto de Globe 21582277 si los VASP no solucionan los problemas.
Navegando por los cierres de cuentas bancarias en el espacio criptográfico
¿Pueden los inversores en criptomonedas seguir utilizando los bancos sin que les cierren sus cuentas?
Al abordar las preocupaciones sobre el uso de múltiples cuentas bancarias por parte de inversores criptográficos para retirar fondos y evitar sospechas de grandes transacciones en una sola cuenta, Gaba señaló que los clientes y usuarios tienen todo el derecho a realizar transacciones con sus cuentas.
“En primer lugar, no hay nada de malo en el comercio de criptomonedas, por lo que me opondré de inmediato a la palabra sospecha. Creo que si realiza transacciones, si tiene transacciones inusuales con muchos bancos (lo inusual no es ilegal, es solo que no es una actividad común (de un usuario)) simplemente generará señales de riesgo en todos esos bancos. No digo que te vayan a cerrar pero tienen que investigar o tienen que conformarse na hindi s'ya procede del crimen, " Aclaró.
Gaba recomendó que los inversores actualicen periódicamente su información KYC con sus bancos para evitar generar señales de alerta en sus transacciones. Sugirió que si sus bancos actuales no están abiertos a transacciones que involucren criptomonedas, deberían abrir otra cuenta bancaria con políticas más abiertas. Si un inversor está convirtiendo grandes cantidades de criptomonedas en dinero fiduciario, señaló que es mejor hacerlo en intercambios autorizados.
Reformulación del enfoque de los bancos respecto del servicio criptográfico
“¿Deberías ocultar el hecho de que comercias con criptomonedas? No me parece. Eso es parte de tu riqueza. Realmente no hay nada de malo en poseer criptomonedas, los bancos no deberían negarte su servicio solo porque estás en criptomonedas”.
Además, Gaba compartió que en el caso de que un banco cierre una cuenta de inversor a pesar de proporcionar la información necesaria, el titular de la cuenta puede quejarse directamente al BSP enviando un correo electrónico a consumeraffairs@bsp.gov.ph. El director ejecutivo dijo que, una vez que el titular de la cuenta envía un correo electrónico al BSP, se dirige directamente al personal superior del banco, quien está obligado por ley y por el BSP a abordar los problemas del titular de la cuenta.
Este artículo se publica en BitPinas: Webcast de Bitpinas: El CEO de PDAX aborda la ley contra el lavado de dinero
Descargo de responsabilidad: los artículos de BitPinas y su contenido externo no son asesoramiento financiero. El equipo sirve para brindar noticias independientes e imparciales para proporcionar información para Philippine-crypto y más allá.
- Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
- PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
- PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
- PlatoESG. Automoción / vehículos eléctricos, Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
- Desplazamientos de bloque. Modernización de la propiedad de compensaciones ambientales. Accede Aquí.
- Fuente: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :es
- :no
- :dónde
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Poder
- Nuestra Empresa
- Acerca de Crypto
- arriba
- Mi Cuenta
- los titulares de cuentas
- Cuentas
- Actúe
- actividades
- actividad
- adicional
- Adicionalmente
- dirección
- adherirse
- consejos
- en contra
- agentes
- Todos
- Todas las transacciones
- permitido
- también
- hacerlo
- cantidades
- an
- análisis
- y
- Otra
- anti lavado de dinero
- Aparecer
- apetito
- enfoque
- somos
- artículo
- AS
- activo
- Activos
- atentado
- evitar
- lejos
- Bangko Sentral en Filipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Banca
- cuenta bancaria
- cuentas bancarias
- Bancario
- sistema bancario
- Bancos
- BE
- porque
- cada vez
- antes
- "Ser"
- MEJOR
- Más allá de
- bitpinas
- corredores
- BSP
- pero
- Comprar
- by
- PUEDEN
- case
- central
- Banco Central
- ceo
- a ciertos
- más barato
- citado
- aclarado
- limpiar
- Cerrar
- cerrado
- cierre
- cierre
- Monedas
- Coins.ph
- luchar contra la
- cómo
- referencia
- Algunos
- vibrante e inclusiva
- Empresas
- cumplir
- Inquietudes
- Conducir
- Confirmar
- considerado
- contacte
- contenido
- la conversión de
- Consejo
- país
- País del
- creación
- Crímenes
- Abogados de
- cripto
- Inversores Crypto
- Regulaciones criptográficas
- comercio criptográfico
- transacciones criptográficas
- criptomoneda
- Intercambios de criptomonedas
- Current
- Clientes
- acuerdo
- entregamos
- depende
- depositar
- A pesar de las
- digital
- Activo digital
- directamente
- discutido
- do
- No
- DE INSCRIPCIÓN
- durante
- correo
- enfatizado
- hacer cumplir
- entidades
- Incluso
- Cada
- ejemplo
- Intercambio
- Cambios
- explicado
- externo
- extorsión
- Cara
- facebook messenger
- hecho
- fíat
- financiero
- asesoría financiera
- delitos financieros
- Instituciones financieras
- sistema financiero
- financiamiento
- en fin
- banderas
- de tus señales
- seguir
- fraudulento
- Desde
- fondos
- promover
- en general
- globo
- Go
- Va
- Gobierno
- orientaciones
- tenido
- suceder
- que sucede
- Tienen
- es
- he
- Esconder
- hindi
- su
- poseedor
- titulares
- tenencia
- Inversiones
- HTTPS
- i
- ENFERMO
- if
- ilegal
- Impacto
- in
- incluir
- Incluye
- independientes
- INSTRUMENTO individual
- entradas
- afluencia
- información
- inicial
- iniciado
- instituciones
- aseguradora
- integridad
- internacionalmente
- dentro
- será invertido
- investigar
- inversión extranjera
- inversor
- Inversionistas
- que implica
- cuestiones
- IT
- SUS
- la cárcel
- jpg
- solo
- conocido
- KYC
- IDIOMA
- large
- Apellido
- El año pasado
- Lavado
- de derecho criminal
- leyes
- líder
- Legal
- préstamo
- Con licencia
- se encuentra
- Lote
- lotería
- amar
- mandatos
- muchos
- Puede..
- Mientras tanto
- Memorándum
- mencionado
- mensaje
- Messenger
- dinero
- Lavado de Dinero
- más,
- MEJOR DE TU
- mucho más
- múltiples
- necesario
- noticias
- notable
- señaló
- nada
- ahora
- objeto
- bonos
- of
- on
- una vez
- en línea
- habiertos
- or
- Otro
- propietario
- panel
- A
- parte
- pago
- PDAX
- para
- percibidas
- Personal
- filipino
- Filipinas
- Platón
- Inteligencia de datos de Platón
- PlatónDatos
- políticas
- prácticas
- Problema
- problemas
- producto
- proporcionar
- previsto
- proporcionando
- publicado
- poner
- cuestionado
- aumento
- elevar
- Leer
- realmente
- recomendado
- Rojo
- Banderas rojas
- con respecto a
- registrado
- regularmente
- regulados
- reglamentos
- relacionado
- confiando
- comentó
- Remesa
- reporte
- Requisitos
- requiere
- responsable
- resultado
- Derecho
- Riesgo
- Apetito por el riesgo
- Función
- reglas
- Said
- Vendedores
- satisfecho
- dices
- SEG
- Valores
- Securities and Exchange Commission
- vender
- mayor
- grave
- sirve
- de coches
- siete
- compartido
- tienes
- importante
- similares
- soltero
- So
- algo
- Espacio
- Speaker
- comienzo
- fundó
- dijo
- Sin embargo
- repentino
- sorprendido
- suspicaz
- te
- Tacleadas
- ¡Prepárate!
- equipo
- Terrorismo
- financiamiento del terrorismo
- esa
- La
- la Ley
- Las Filipinas
- su
- Les
- Ahí.
- Estas
- ellos
- pensar
- así
- aquellos
- A través de esta formación, el personal docente y administrativo de escuelas y universidades estará preparado para manejar los recursos disponibles que derivan de la diversidad cultural de sus estudiantes. Además, un mejor y mayor entendimiento sobre estas diferencias y similitudes culturales permitirá alcanzar los objetivos de inclusión previstos.
- equipo
- a
- comercio
- Plataforma de
- crypto comercial
- tramitar
- transaccional
- Transacciones
- transferir
- Confía en
- bajo
- no registrado
- Actualizar
- utilizan el
- Usuario
- usuarios
- usando
- generalmente
- VASP
- vasos
- muy
- fue
- Gestión de Patrimonio
- Página web
- Wei Zhou
- WELL
- ¿
- cuando
- sean
- QUIENES
- porque
- seguirá
- retirar
- dentro de
- sin
- Won
- Palabra
- Mal
- año
- Usted
- tú
- zephyrnet