Proyecto de ley Warren-Marshall atacado como un 'ataque directo' a los usuarios de criptomonedas

Los senadores dicen que se necesita una ley para frenar el lavado de dinero y el uso delictivo de las criptomonedas

Es la mayor amenaza legislativa para las criptomonedas de la historia. 

Esa es la conclusión a la que llegó Coin Center, el think tank de la industria de las criptomonedas, tras analizar un proyecto de ley presentado el miércoles por la senadora Elizabeth Warren (D-Mass.) y el senador Roger Marshall (R-Kan.).

Requisitos KYC

En un esfuerzo por incorporar las criptomonedas al régimen regulatorio que rige a TradFi, el proyecto de ley extendería los requisitos de conocimiento de su cliente a los proveedores de billeteras criptográficas, mineros, validadores “y otros participantes de la red que pueden actuar para validar, proteger o facilitar las transacciones de activos digitales. ” Tales empresas se designarían empresas de servicios monetarios.

La Ley contra el lavado de dinero de activos digitales también prohibiría a las instituciones financieras usar un mezclador estilo Tornado Cash u otras "tecnologías para mejorar el anonimato" y utilizar criptografía que haya pasado por tales protocolos. El proyecto de ley bipartidista ayudará a cerrar las lagunas en el lavado de criptodinero y fortalecerá la aplicación para salvaguardar mejor la seguridad nacional de los EE. UU.

Al apuntar al anonimato, los senadores están pisoteando uno de los valores más preciados de las criptomonedas: la privacidad financiera. Sin embargo, argumentan que el paso es necesario para frenar el uso delictivo de las criptomonedas.

“Naciones rebeldes, oligarcas, capos de la droga y traficantes de personas están utilizando activos digitales para lavar miles de millones en fondos robados, evadir sanciones y financiar el terrorismo”, dijo Warren en un comunicado preparado. ambiental. "La industria de la criptografía debe seguir reglas de sentido común como bancos, corredores y Western Union, y esta legislación garantizaría que se apliquen los mismos estándares en transacciones financieras similares".

Libertad personal

Sin embargo, Coin Center dijo que este es un caso clásico de exageración de Washington. "[El proyecto de ley] es el ataque más directo a la libertad personal y la privacidad de los usuarios y desarrolladores de criptomonedas que hemos visto hasta ahora", dijo la organización de defensa de la investigación sin fines de lucro. "Obligaría a cualquier persona que ayude a mantener la infraestructura pública de blockchain, ya sea mediante el desarrollo de software o la validación de transacciones en la red, a registrarse como una institución financiera (FI)".

Warren y Marshall eligieron bien su momento. Los dos senadores presentaron el proyecto de ley un día después de que los fiscales estadounidenses acusaran a Sam Bankman-Fried de ocho cargos de fraude, conspiración y violación de las leyes de financiación de campañas en relación con su gestión de FTX. 

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos también acusaron a Bankman-Fried de defraudar a los inversores desde 2019 al utilizar los activos de los clientes para cubrir pérdidas y llamadas de margen en Alameda Research, el fondo de cobertura criptográfico que controlaba el empresario de 30 años.

Coin Center dijo que el proyecto de ley no impediría el próximo FTX. Eso , que son el proyecto de ley propuesto es un "ataque oportunista e inconstitucional a la autocustodia, los desarrolladores y los operadores de nodos de las criptomonedas", así como "el ataque más directo a la libertad personal y la privacidad de los usuarios y desarrolladores de criptomonedas que hemos visto hasta ahora".

A principios de este año, los fanáticos de las criptomonedas denunciaron la Ley de Protección al Consumidor de Productos Básicos Digitales, un proyecto de ley bipartidista respaldado por Bankman-Fried, por incluir disposiciones que, según argumentaron, "matarían a DeFi".

Bankman-Fried y los cabilderos de las criptomonedas enfatizaron que este no era el objetivo del proyecto de ley y que dicho lenguaje se modificaría para cuando el proyecto de ley llegue a un borrador final. Las probabilidades de que se apruebe ese proyecto de ley este año se han "evaporado" después del colapso de FTX y el escrutinio de todo lo relacionado con Bankman-Fried, Fortune ha reportaron, aunque se espera que el proyecto de ley se vuelva a presentar el próximo año.

Coin Center hizo referencia a la DCCPA en su eliminación del proyecto de ley Warren-Marshall el miércoles.

“Hemos sido críticos abiertos de la legislación que, sin saberlo o sin saberlo, arrastra a los proveedores de infraestructura y desarrolladores de software sin custodia al ámbito de la vigilancia y regulación de los servicios financieros”, escribió.

Entidades sin custodia

El proyecto de ley Warren-Marshall es diferente.

“Los redactores tienen la intención de imponer una regulación de permisos a los desarrolladores de software y operadores de nodos, así como a una larga lista de entidades similares sin custodia”, según Coin Center. "En otras palabras, el proyecto de ley ha sido diseñado deliberadamente para hacer que las cadenas de bloques sin permiso no estén disponibles para los estadounidenses al obligar a todos los validadores y desarrolladores de estas redes a controlar y vigilar su infraestructura".

Warren, exprofesor de derecho concursal en la Universidad de Harvard, es uno de los críticos más abiertos de las criptomonedas entre los legisladores y destaca con frecuencia su uso en fraudes, delitos cibernéticos y evasión de sanciones.

El proyecto de ley ha sido diseñado deliberadamente para hacer que las cadenas de bloques sin permiso no estén disponibles para los estadounidenses al obligar a todos los validadores y desarrolladores de estas redes a controlar y vigilar su infraestructura.

Centro de monedas

Una página documento esbozar el proyecto de ley cita un reporte de la firma forense criptográfica Chainalysis. Ese informe encontró que el "crimen basado en criptomonedas" alcanzó un máximo histórico el año pasado "con direcciones ilícitas que recibieron $ 14 mil millones... frente a $ 7.8 mil millones en 2020".

El mismo informe señala, sin embargo, que el crecimiento de los criptocrimen fue superado el año pasado por el crecimiento del uso de las criptomonedas en general. Como tal, "la participación de actividades ilícitas en el volumen de transacciones de criptomonedas nunca ha sido menor", lo que representa menos de una quinta parte del uno por ciento de todas las transacciones de criptomonedas en 2021, según Chainalysis.

falta de acción

Warren es el único senador que recepción una calificación "F" de Crypto Action Network, una organización sin fines de lucro financiado por Coinbase. Roger Marshall fue uno de los muchos legisladores que no recibió una calificación "debido a la falta de acción" con respecto a la criptomoneda. 

“Después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001, nuestro gobierno promulgó reformas significativas que ayudaron a los bancos a eliminar a los malos actores del sistema financiero de Estados Unidos”, dijo Marshall en un documento preparado. ambiental. "La aplicación de estas políticas similares a los intercambios de criptomonedas evitará que se abuse de los activos digitales para financiar actividades ilegales sin limitar el acceso de los ciudadanos estadounidenses respetuosos de la ley".