¿Qué es exactamente un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)?

CriptomonedasUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más, activo digital, moneda virtual convertible… parece haber una lista interminable de términos para el mismo concepto. Si eso no fuera suficiente, un intercambio de criptocorrienteUn negocio que permite a los clientes comerciar con criptomonedas o… Más también puede denominarse proveedor de servicios de activos virtuales (VASP¿Qué es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)? Un virtual A ... Más), entidad de activos virtuales, cliente de activos digitales (DAC), Empresa de servicios monetarios (MSB)En 2011, FinCEN emitió una regla final que definía un servicio monetario ... Más, o cualquier otra serie de clasificaciones según el contexto. Si bien algunos pueden inclinarse a referirse a todas y cada una de las entidades relacionadas con los activos virtuales como VASP, al igual que pueden referirse a todos los activos virtuales como "cripto", existen algunos diferenciadores clave entre los diferentes Entidad de activos digitalesUna entidad de activos digitales es un término general para un rango de negocios ... Más tipologías que afectan cómo se regula esa entidad.

Entidad de activos digitales (DAE)

Una entidad de activos digitales es un término general para una variedad de negocios basados ​​en transacciones de criptomonedas. Las entidades de activos digitales incluyen proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como los intercambios de criptomonedas y los cajeros automáticos, que son instituciones financieras por derecho propio, además de los sitios de juegos de azar, incubadoras y otras entidades que utilizan criptomonedas, pero que no siempre están clasificadas como instituciones financieras. Los nombres alternativos incluyen Entidad de activo virtual y Entidad de activo criptográfico.

Cliente de activos digitales (DAC)Un cliente de activos digitales es una entidad de activos digitales que utiliza ... Más

 Un cliente de activos digitales es cualquier entidad de activos digitales que utiliza los servicios de un banco u otra institución financiera formal. DAC se utilizó por primera vez para describir una amplia agrupación de clientes basados ​​en criptomonedas en la acción de ejecución de OCC del Departamento del Tesoro de EE. UU. Contra MY Safra Bank a principios de 2020.

El 30,2020 de enero de XNUMX, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) emitió la primera acción de ejecución relacionada con la criptomoneda contra un banco estadounidense: MY Safra Bank (MYSB), que tiene su sede en la ciudad de Nueva York. La acción de ejecución consistió en una orden de cese y desistimiento que se centró totalmente en prácticas deficientes contra el lavado de dinero (AML) para el cumplimiento y el monitoreo de los clientes de activos digitales (DAC) del banco. Estas entidades incluyen criptomoneda intercambios Bitcoin Operadores de cajeros automáticos y OTC virtuales, así como otras empresas relacionadas con la criptografía.

Leer más https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)

Cuando una entidad de activos digitales se involucra en ciertas actividades financieras que involucran activos virtuales, ALD / CFT y otras obligaciones pueden aplicarle para el rol de la entidad como transmisora ​​de dinero. Estas entidades de activos digitales pueden denominarse proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) o transmisores de dinero que participan en la moneda virtual convertible, según el organismo regulador o normativo.

Un VASP es definido por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) como una empresa que lleva a cabo una o más de las siguientes acciones en nombre de sus clientes:

• • intercambio entre activos virtuales y monedas fiduciarias;
  • intercambio entre una o más formas de activos virtuales;
  • transferencia de activos virtuales;
  • custodia y / o administración de activos virtuales o instrumentos que permitan el control sobre activos virtuales;
  • participar y proporcionar servicios financieros relacionados con la oferta y / o venta de un activo virtual de un emisor;

Esta definición abarca una variedad de negocios de cifrado, incluidos los intercambios, los operadores de cajeros automáticos, los custodios de billeteras y los fondos de cobertura. El GAFI recomienda además que los VASP estén sujetos a los mismos requisitos estrictos de AML / CTF y KYC que las instituciones financieras tradicionales.

La definición de VASP del GAFI está destinada a capturar actividades y funciones financieras específicas y no depende del tipo específico de entidad, sino de "cómo la persona usa los [activos virtuales] y en beneficio de quién". Según el GAFI, si una persona (física o jurídica) se dedica como empresa a cualquiera de las actividades descritas en la lista de viñetas anterior "para o en nombre de otra persona", entonces es un VASP, independientemente de la tecnología que utilice para realizar las actividades de VA cubiertas.

Esto significa que hay algunas entidades de activos digitales (por ejemplo, mineros) que podrían o no clasificarse como VASP según sus actividades y funciones. Si bien las actividades de un minero individual pueden no ser suficientes para clasificarlo como un VASP, la actividad de un grupo de minería podría hacerlo si participara en cualquiera de los puntos enumerados anteriormente. De acuerdo con las regulaciones de FinCEN, por ejemplo, un operador de pool de minería no se consideraría un transmisor de dinero si solo está transfiriendo activos virtuales a los miembros del pool o compradores de contrato para distribuir la cantidad ganada, “ya ​​que estas transferencias son parte integral de la prestación de servicios . " Sin embargo, si el líder combina sus servicios de administración y alquiler con el servicio de hospedaje de billeteras de moneda virtual en nombre de los miembros del grupo (es decir, custodia de activos virtuales de acuerdo con la lista del GAFI), entonces el líder se consideraría un transmisor de dinero por participar en la cuenta. -Transmisión de dinero basada en dinero.

Es una Intercambio descentralizado (DEX)DEX o Decentralized Exchange es un tipo de criptomoneda ex ... Más un VASP?

De acuerdo con la guía del GAFI, los intercambios descentralizados (DEX) son VASP y deben regularse como tales. Un DEX, o cualquier otra aplicación descentralizada (distribuida) (DApp), su propietario / operador, o ambos, entran en la definición de VASP si “facilitan o realizan el intercambio o transferencia de valor (ya sea en VA o en moneda fiduciaria tradicional) … ”Asimismo, una persona que desarrolla un DEX puede ser un VASP cuando se dedique como negocio a facilitar o realizar las actividades enumeradas anteriormente en nombre de otra persona física o jurídica.

Los países deben poder determinar la mejor manera de mitigar los riesgos asociados con los modelos de negocio VASP centralizados y descentralizados. La guía de FinCEN de mayo de 2019 aclaró su posición sobre las DApps, indicando que “la misma interpretación regulatoria que se aplica a las agencias mecánicas, como los quioscos CVC, se aplica a las DApps que aceptan y transmiten valor, independientemente de si operan con fines de lucro. En consecuencia, cuando las DApps realizan la transmisión de dinero, la definición de transmisor de dinero se aplicará a la DApp, los propietarios / operadores de la DApp o ambos ".

Por qué es importante: todos los VASP son empresas de servicios monetarios (MSB)

Si bien puede que no haya mucha diferencia en el intercambio de los términos activo digital, activo virtual y criptografía, llamar a una billetera no alojada un VASP cuando no lo es implica ciertas obligaciones ALD que la entidad puede no tener. Comprender las diferentes tipologías puede otorgar claridad a las diferentes obligaciones que tiene cada entidad de activos digitales. Por ejemplo, un VASP según los estándares del GAFI también se consideraría un MSB según los estándares de la FinCEN, lo que significa que tiene obligaciones específicas de ALD en virtud de la BSA. Por el contrario, no todos los VASP se incluyen en las regulaciones AMLD5 de la UE sobre criptomonedas.

A medida que se desarrollan nuevas regulaciones, elegir la terminología correcta de un grupo existente puede ayudar a aliviar la confusión al evitar la introducción de nuevos términos o crear definiciones en conflicto con las ya formadas. Algunas formas comunes de hablar sobre los VASP y las criptomonedas se pueden encontrar a continuación.

• Grupo de acción financiera (GAFI) - Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP); Activos virtuales
• Red de Ejecución de Delitos Financieros (FINCEN) - Empresa de servicios monetarios / transmisores de dinero; moneda virtual convertible (CVC)
• Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de los Estados Unidos (CFTC) - Mercados de contratos designados (DCM); moneda virtual
• Comisión de Bolsa de Valores (SEC) - Plataforma de negociación de activos digitales; activo digital
• EU AMLD5: proveedores dedicados a servicios de intercambio entre monedas virtuales y monedas fiduciarias; moneda virtual