Por Hans Doringo
La Autoridad de Zona Económica y Puerto Libre de Aurora Pacific (APECO), una corporación de propiedad y control estatal, emitió regulaciones que rigen la concesión de licencias a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) para servicios financieros extraterritoriales el pasado 9 de septiembre de 2021.
Como parte de su mandato de convertir la Zona Económica y Puerto Libre de Aurora Pacific (APEZF) en un centro financiero y de inversión, APECO está permitiendo hacer crecer un ecosistema de tecnología financiera en la región al emitir una licencia a VASP que participaría en el intercambio, transferencia y custodia de activos virtuales (VAs).
La agencia declaró que la licencia que permite a las empresas participar en diversas transacciones de VA dentro de Aurora Ecozone solo se limitará a empresas o negocios extraterritoriales fuera del país. Los VASP extraterritoriales con licencia completa tendrán que pagar USD 19,000 XNUMX como tarifa de licencia anual.
Proceso de solicitud
Para determinar si el solicitante se encuentra dentro de la definición de la agencia para VASP, APECO realizará una Solicitud de evaluación inicial previa a la solicitud (PIAR) con una tarifa de PIAR que asciende a USD 1,500.00, según lo establece el reglamento.
Durante el PIAR, APECO considerará los siguientes factores para determinar si el servicio o negocio de VA propuesto califica para una licencia: la madurez y operatividad de la tecnología blockchain utilizada, el tipo de cliente con el que se relacionarán, la variedad de productos y servicios de VA ofrecidos, nivel de interacción con otras agencias reguladoras, vulnerabilidad al lavado de dinero y actividades ilícitas y la escala de la actividad comercial.
Aparte de eso, la agencia también hará algunas preguntas para determinar el riesgo y la complejidad de los servicios de activos virtuales propuestos por el solicitante.
Después de completar el PIAR, el solicitante procederá a la solicitud real de licencia donde deberá presentar los requisitos enumerados en el reglamento y pagar la tarifa de solicitud no reembolsable por un monto de USD 8,000.00. Una vez que se cumplan todos los requisitos, se realizará una revisión y evaluación de la solicitud.
Principios regulatorios
Una vez que se otorgan las licencias, se espera que los VASP offshore de APECO observen los siguientes principios regulatorios fundamentales indicados en el reglamento:
- Los VAPS con licencia deben prestar sus servicios con honestidad e integridad.
- Los VASP con licencia deben considerar el interés y comunicarse de manera justa con sus clientes.
- Los VASP con licencia deben mantener recursos financieros y no financieros adecuados
- Los VASP con licencia deben proporcionar una gestión eficaz de sus servicios
- Los VASP con licencia deben establecer un plan para la protección de los activos del cliente
- Los VASP con licencia deben tener acuerdos efectivos de gobierno corporativo
- Los VASP con licencia deben mantener sus sistemas mantenidos con altos estándares
- Los VASP con licencia deben tener formas de reducir los riesgos de actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Además, debe observar la Guía del GAFI para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales.
- Los VASP con licencia deben tener arreglos de contingencia para la disolución ordenada de su negocio
Regla de viaje
Mientras tanto, APECO también incluido en dicho reglamento, los requisitos transaccionales necesarios para la transferencia de VA por un monto de USD 1,000 o más, o también conocida como regla de viaje. Los VASP debidamente autorizados deben obtener y mantener datos verificados del originador y del beneficiario, que luego se enviarán a las instituciones beneficiarias.
La información requerida que debe obtener el VASP es la siguiente: nombre del originador y del beneficiario, número de cuenta donde se utiliza dicha cuenta para procesar la transacción.
Aparte de eso, el VASP también debe recopilar información sobre la dirección física del originador, el cumpleaños y el lugar de nacimiento, y el número de identidad nacional o el número de identificación del cliente que identifica de manera única al originador ante la institución que realiza el pedido.
Según la normativa, el VASP debe transmitir esta información de forma inmediata y segura. Además, las entidades deben proteger la integridad y disponibilidad de la información requerida por los VASP para facilitar el mantenimiento de registros y el uso de dicha información.
Los VASP también tienen la obligación de proteger dichos datos de la divulgación no autorizada.
Este artículo se publica en BitPinas: Aurora Economic Zone APECO emite reglas para la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales offshore
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