Una guía para reconocer las señales de advertencia de fraude

Conduciendo un nuevo modelo, IQ informado se compromete a trabajar con los prestamistas para generar conciencia sobre los riesgos de fraude en el espacio minorista de automóviles. Estar atento a las señales de alerta es la forma más rentable de prevenir el fraude y reducir los gastos relacionados con el fraude, la reputación, los riesgos regulatorios y financieros. A continuación se encuentra nuestra guía para reconocer las señales de advertencia de fraude, identificar compradores sospechosos y tomar medidas para reducir costos.

Nuestro objetivo es proporcionar a los prestamistas y concesionarios la información que les ayudará a identificar las señales de alerta que pueden indicar un intento de compra o arrendamiento de vehículos de manera fraudulenta.

Lo que necesitas saber:

La cantidad de quejas por robo de identidad y fraude reportadas a agencias como la Oficina de Protección Financiera del Consumidor y la Comisión Federal de Comercio ha aumentado significativamente, lo que ha resultado en un impulso en todos los niveles del gobierno para regular más de cerca a los prestamistas y concesionarios de automóviles.

Una mayor regulación puede conducir a:

• Aumento de los gastos generales
• Precios más altos para los consumidores.
• Menor volumen de ventas
• Menores ganancias y crecimiento

Por qué debería importarte:

El conocimiento de las señales de alerta de fraude le permite tomar medidas para reducir los riesgos, lo que resulta en una serie de beneficios que incluyen:

• Mejora en la experiencia general del cliente
• Reducción del daño al consumidor y del riesgo reputacional
• Reducción de las estipulaciones de crédito
• Reducción de los retrasos en la financiación de los concesionarios
• Reducción de disputas de financiamiento pasadas y posibles reversiones

Buscamos activamente comentarios e información sobre tendencias y preocupaciones relacionadas con el riesgo de fraude. Nuestras instituciones financieras asociadas informan actividad sospechosa en préstamos tipo jacket para su revisión.

Riesgo de fraude: tergiversación de la solicitud

banderas rojas:

• Ingresos incompatibles con la tasa de salario local
• Ingresos comerciales incompatibles con los ingresos personales o por cuenta propia
• Los ingresos parecen inadecuados para la edad del solicitante o el empleador
• Empleador inexistente, nombre del empleador desconocido o ya no está empleado
• La dirección es un apartado de correos o un buzón/dirección de reenvío de correo

Lista de verificación

1. Presta atención al comportamiento

• ¿El cliente parece nervioso?
• ¿Son relajados y directos al responder?

2. Preste atención a los detalles de la aplicación

• Compare la información de la solicitud con el informe de la oficina de crédito. ¿Las líneas comerciales parecen apropiadas con el ingreso y el nivel de empleo declarados por el solicitante?

3. Pide verificación de ingresos

• Llame al número de teléfono del empleador
• Solicitar comprobante de ingresos
• Solicitar referencias
• Verificar ingresos a través de datos de terceros
• Calcula ingresos automáticamente cuando un consumidor proporciona credenciales bancarias
• Documentos claros de estipulación de ingresos en tiempo real utilizando la inteligencia aplicada patentada de Informed.

Juntos, podemos detener el fraude.

Si está interesado en saber más sobre Informed, estaré hablando en Cumbre de Automatización Bancaria el 19 de septiembre a las 11:45 a. m. PST y diríjase a nuestro stand para conectarse con un miembro del equipo.

-Jessica González, directora de préstamos para automóviles en IQ informado