Una respuesta rápida a las presiones ESG (Richard Price)

Las instituciones financieras son muy conscientes de la importancia de la transparencia en torno al riesgo. Deben estar listos en cualquier momento para responder rápidamente a las solicitudes regulatorias, capaces de demostrar con solo presionar un botón su resiliencia operativa desde un capital
punto de vista de la adecuación.

Cada vez es más deseable que puedan replicar esta capacidad de respuesta ultrarrápida en el área importante de Medio Ambiente, Social y Gobernanza (ESG). En estos días, ESG no es una casilla "agradable de tener" para marcar. es una tabla central
del éxito corporativo. La investigación de Deloitte Insights muestra que el 59% de las empresas encuestadas mencionan que ESG ha tenido un impacto positivo en el crecimiento y el 51% en las ganancias. En cualquier caso, en estos días los accionistas, las partes interesadas, los inversores institucionales y, de hecho, los clientes
esperarán ver qué tan bien está cumpliendo con su agenda verde tanto como quieren un escrutinio de su gestión de riesgos.

ESG también es un asunto de los reguladores. Las instituciones deben ser capaces de mostrar su preparación para tratar temas como el riesgo climático y ambiental como parte de sus procesos de riesgo. La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha publicado un documento de debate sobre
el papel de los riesgos medioambientales en el marco prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión. La Comisión Europea está en el acto. Su Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR) se introdujo para mejorar la transparencia en el mercado de
productos de inversión sostenible, diseñados para evitar el lavado verde y aumentar la transparencia en torno a las afirmaciones de sostenibilidad realizadas por los participantes del mercado financiero.

ESG no se trata solo de asuntos ambientales. Los ángulos sociales y de gobernanza exigen que las instituciones financieras se ocupen de una gran cantidad de regulaciones en áreas como ALD, trata de personas, diligencia debida de proveedores y seguridad cibernética.

Todo esto requiere un nivel de
agilidad y flexibilidad de datos con los que luchan algunas instituciones. Una cosa es tener una agenda ESG bien intencionada y otra muy distinta cumplirla con informes que satisfagan a todos. Demostrando que estás en la cima de algo tan polifacético como
ESG requiere un nivel de coordinación entre departamentos del que muchos bancos son incapaces, por lo que su negocio está dividido entre silos aislados de actividad.  

Deloitte ha identificado la gestión de datos como una de las claves para una estrategia ESG exitosa y cree que mostrar liderazgo aquí es un gran diferenciador. Específicamente, enumeró tres áreas de oportunidad para ayudar a distinguir a las empresas de la competencia:

• Implementar un programa holístico e integrado de información y datos para medir e impulsar la sostenibilidad ambiental

• Aprovechar una estrategia tecnológica impulsada por la sostenibilidad

• Impulsando la rendición de cuentas y la transparencia en la cadena de valor

La solución para darle la vuelta a este desafío y convertirlo en una oportunidad radica en la arquitectura de datos de una organización. Un llamado

arquitectura dirigida por eventos (EDA) transforma un revoltijo de silos de datos, reemplazándolos con la capacidad de manejar datos de múltiples fuentes a gran velocidad y escala. EDA proporciona acceso a datos en tiempo real, lo que permite una respuesta adecuada en el momento. Al proporcionar un
estructura de datos ágil combinada con API, EDA ofrece una forma completamente nueva de responder a los eventos comerciales, ya sea en forma de un punto de contacto con el cliente o una solicitud regulatoria.

Hay muchas formas en que este tipo de arquitectura de datos puede respaldar una agenda ESG. Por ejemplo, al tramitar la solicitud de hipoteca de un cliente, sería ventajoso conocer su intención de sustituir la caldera en la nueva propiedad. Con el
aplicación de análisis impulsados ​​por EDA, se podría ofrecer al cliente una tarifa preferencial para incentivarlo a tomar una decisión ecológica. Al mismo tiempo que profundiza la relación con el cliente, podrá demostrar a los accionistas y reguladores que
ha actuado de acuerdo con sus objetivos ESG. De esta manera, cumplir con esos objetivos ESG se convierte en un subproducto natural de hacer buenos negocios en lugar del punto central. Es el último ganar ganar.

EDA no solo ayuda a las organizaciones a cumplir con los requisitos legales para los informes no financieros, sino que también puede ser parte del cumplimiento de las expectativas de los clientes de que sus productos y servicios tengan un compromiso significativo con la sostenibilidad incorporado. Permitirá
para que vean que se está adhiriendo a los principios ESG no solo en espíritu sino también en acción. También podría ayudarlo a obtener apoyo adicional para sus programas ESG en forma de subvenciones e incentivos. Un enfoque de datos flexible también funcionará bien con la reunión
las expectativas de los inversores que quieren profundizar en más aspectos de la gestión de una empresa además del margen de beneficio.

Una arquitectura de datos más flexible también se relaciona bien con otras áreas de transformación digital en las que están trabajando los bancos y las aseguradoras. Tomemos, por ejemplo, la gestión operativa y la resiliencia. Una estrategia de hermanamiento digital permite que una institución pruebe todos
de esta innovación con poco o ningún riesgo. ¿Cómo podría un cambio en mi estrategia ESG afectar el negocio en un sentido más amplio? ¿Hay consecuencias no deseadas al acecho? Un gemelo digital de su negocio le permitirá modelar todas las posibilidades por adelantado. 

Muchas organizaciones ahora están cosechando las recompensas de mejorar su posición ESG con un mejor enfoque de los datos. El Australian Securities Exchange (ASX), por ejemplo, pudo disminuir la cantidad de incidentes regulatorios y de seguridad que afectan al cliente.
en un 30% fomentando este enfoque.

EDA puede ser el eslabón perdido que ayuda a las organizaciones a ir más allá de un enfoque fragmentado de sus datos y aprovechar el potencial de los volúmenes de información que poseen. Aplicado a ESG, podría ayudar a una institución que lucha con sus objetivos digitales
para lograr una nueva oportunidad de vida y una forma completamente nueva de presentarse al mundo.