Inteligencia artificial y cumplimiento financiero: lo que es posible cuando los dos se encuentran (David Benigson)

El mundo del cumplimiento financiero siempre parece estar acelerándose perpetuamente. Pero con los últimos tres años precipitando un impulso de transformación digital como el mundo nunca ha visto, la industria de cumplimiento de flujo continuo se ha vuelto aún más agitada que
costumbre.

Los negocios financieros de hoy en día simplemente no funcionan como solían hacerlo. Y aunque el campo del cumplimiento ha hecho un trabajo admirable al hacer cambios incrementales para llenar los vacíos que inevitablemente se abren a medida que se produce el cambio, el campo ha llegado a un punto de inflexión.
momento en su enfoque de la modernización, especialmente cuando se trata de riesgo.

El mundo empresarial moderno consta de una vasta red de prioridades y desafíos emergentes que simplemente no se pueden gestionar utilizando métodos de investigación tradicionales y trabajo preliminar por sí solos. Esta es la razón por la que cada vez más equipos de cumplimiento comienzan a considerar la IA como un potencial
solution.

Con eso en mente, aquí hay algunas razones por las que la IA se está adaptando con mayor frecuencia en toda la industria y cómo está ayudando a empoderar a los profesionales de cumplimiento.

Expansión de Redes y Consumismo Social

Desde las criptomonedas hasta los embargos derivados de la crisis entre Rusia y Ucrania, no faltan las fuerzas disruptivas que están dando forma al espacio de cumplimiento financiero en la actualidad. Combine esto con el hecho de que las redes de socios y las cadenas de suministro continúan siendo más
complejo y diversificado a raíz de la pandemia de COVID-19, y el espacio de cumplimiento ha pasado de difícil de manejar, en el mejor de los casos, a prácticamente inmanejable. Además, más allá de los impactos financieros y operativos de infringir la regulación, cualquier tipo de ética
El paso en falso hoy viene con riesgos de reputación significativamente más altos debido al aumento prevaleciente del consumismo social. Esta confluencia de factores ha hecho que la comunidad de cumplimiento se dé cuenta de que simplemente no tienen las herramientas que necesitan para olfatear de manera efectiva
eliminar las amenazas emergentes a su entorno empresarial y mucho menos eliminarlas antes de que se conviertan en problemas reales. Con eso, la comunidad de cumplimiento ha comenzado silenciosamente a experimentar más con tecnología emergente como IA, computación cuántica y otras tecnologías sofisticadas.
ciencia de datos para que puedan obtener la visibilidad y la advertencia que necesitan.

La proactividad se convierte en una necesidad

Hace años, simplemente decir que tenía una infraestructura de soporte tecnológico era suficiente para mantener contentos a los reguladores en lo que respecta al cumplimiento. Sin embargo, esa dinámica ha cambiado significativamente a medida que la tecnología se ha vuelto más convencional y ser proactivo vs.
reactive ha pasado de ser más una fuerte sugerencia a una expectativa entre los reguladores. Esto ha resultado en un cambio más amplio entre los equipos de cumplimiento para tratar de ser más ágiles y con visión de futuro. En pocas palabras, a pesar de sus mejores esfuerzos, los equipos de cumplimiento
simplemente no pueden ser tan proactivos como necesitan ser sin tecnología, especialmente cuando el resto del mundo está usando la automatización y ellos no. Además, a medida que los requisitos de presentación de informes se vuelven más estrictos y exigentes, contar con tecnología que pueda
proporcionar la cantidad necesaria de transparencia y rendición de cuentas se ha vuelto esencial.

La toma de decisiones basada en datos se institucionaliza

Ya sea logística o finanzas, los datos se han convertido en el centro de la toma de decisiones comerciales en la actualidad. Y a medida que otros departamentos se vuelven más centrados en los datos y más eficientes, los equipos de cumplimiento no solo buscan entrar en acción, sino que enfrentan presión.
de un liderazgo que esté interesado en replicar el éxito de los datos existentes en todas sus organizaciones. Esto ha resultado no solo en que los equipos de cumplimiento se vuelvan más conocedores de los datos, sino también en la creación de enfoques totalmente nuevos basados ​​en métricas. Por ejemplo, los departamentos de cumplimiento
ahora están implementando una variedad de métricas y estrategias de análisis para administrar y reforzar su éxito. Esto incluye todo, desde el uso de modelos predictivos para detectar anomalías y conectar los puntos entre posibles oportunidades de fraude, hasta desbloquear
oportunidades que existen en datos no estructurados y fuentes de datos no tradicionales como artículos de noticias para identificar señales de alerta desde el principio.

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El mundo del cumplimiento financiero está cambiando. Sin embargo, solo porque parece que el espacio está en un período de revolución operativa, no tiene por qué ser abrumador. Al tener en cuenta estas consideraciones clave, los equipos de cumplimiento pueden reducir la cantidad de adopción
dolores de cabeza a los que se enfrentan y construyen infraestructuras basadas en datos e IA sostenibles en los años venideros.