Educación y dinero oscuro: por qué las escuelas independientes necesitan antilavado de dinero (Simon Luke)

Tras los acontecimientos del año pasado, ha habido un enfoque significativo en el dinero sucio que circula en el Reino Unido. Instituciones de todo tipo, incluidas prestigiosas firmas de abogados y bancos de alto perfil, han recibido advertencias, si no sanciones,
por no estar atentos al riesgo de blanqueo de capitales.

La atención no se queda ahí. Las escuelas independientes son las siguientes. Junto con las propiedades y otros activos de alto valor, los malos actores recurrieron a las escuelas privadas como un vehículo lucrativo para esconder su dinero.

La gravedad de esta situación no es algo que pueda pasarse por alto. El Reino Unido es uno de los mayores facilitadores de lavado de dinero en el mundo, con una estimación total de
£ 88 mil millones limpiados cada año. Es de conocimiento común que las empresas ficticias en países con jurisdicciones más flexibles ofrecen una ruta directa hacia la economía del Reino Unido. Como resultado, los malos actores y las personas sancionadas pueden usar países (como el británico
Islas Vírgenes y las Islas Caimán) para almacenar y luego fluir a través de su dinero sucio.

Dinero sucio en el sistema educativo

El dinero sucio ha sido parte del sistema educativo del Reino Unido durante mucho tiempo. Un informe de 2019 de
Transparency International destacó que se utilizaron fondos sospechosos para pagar matrículas en 178 instituciones educativas diferentes, incluidas algunas de las escuelas más respetadas del país.

Desafortunadamente, el conocimiento de que los fondos ilícitos han estado en el sistema educativo no es nuevo. Dicho esto, el conflicto de Rusia con Ucrania ha actuado como catalizador para un mayor escrutinio sobre el lavado de dinero y la presión ahora proviene de varios
ángulos que incluyen los medios de comunicación, los formuladores de políticas y el público.

La Agencia Nacional del Crimen ha emitido una advertencia a las escuelas indicando que ya no pueden aceptar dinero sin cuestionar. Deben ser conscientes de dónde y de quién proviene su dinero.

The Times y
El Telégrafo también han publicado artículos dirigidos a escuelas que han sido víctimas o simplemente se han hecho de la vista gorda al aceptar dinero para las cuotas escolares sin hacer la debida diligencia. 

Las escuelas ya no pueden permitirse el lujo de aceptar el riesgo de reputación que conlleva estar asociado con malversadores de fondos y personas sancionadas. Ninguna escuela quiere ser conocida como el refugio de los oligarcas. 

¿Cuál es la ley para las escuelas y contra el lavado de dinero?

Las escuelas no tienen que adherirse a las mismas normas de lavado de dinero que se aplican a otras instituciones como bufetes de abogados y proveedores de bienes raíces. Sin embargo, todavía están sujetos a la Ley de Activos del Crimen de 2002. Esto significa que si una escuela es consciente de que
están tratando con alguien que usa fondos ilícitos, aún pueden ser procesados ​​si no informan esa sospecha a alguien que pueda hacer algo al respecto. 

Prevención del lavado de dinero

Entonces, ¿qué pueden estar haciendo los tesoreros escolares, los encargados de procesar las tasas escolares, para mitigar el riesgo de lavado de dinero? En realidad, todo se reduce a completar la debida diligencia necesaria, contar con los procesos correctos y solicitar las acciones correctas.
preguntas. 

Es probable que los tesoreros escolares quieran hacer lo correcto y mantener la reputación de su escuela. Sin embargo, unos 25,000 alumnos en el último censo de Escuelas Independientes tienen padres que no viven en este país; esta es una cifra desalentadora si se considera el tiempo.
puede tomar completar la debida diligencia adecuada, como la fuente de información patrimonial sobre individuos.

Los procesos manuales pueden aprovecharse, además de consumir mucho tiempo. Para que las escuelas mejoren la forma en que abordan el lavado de dinero, deben considerar cómo puede ayudar la tecnología. La tecnología de cumplimiento eficaz puede señalar el riesgo para las escuelas y darles una
manera fácil de evaluar si su dinero proviene de fuentes confiables.

La línea de fondo 

Dado el nivel de escrutinio público que ahora se dirige a las personas sancionadas y las personas que las habilitan, el riesgo para la reputación de las escuelas nunca ha sido mayor. Más que eso, ya sea que el dinero provenga de un fideicomiso, entidades corporativas o padres,
las escuelas tienen la obligación moral, y ahora la tecnología, de hacer lo correcto con menos esfuerzo.