Finovate Global Hong Kong: Chekk lleva tecnología de identidad digital a Bain Capital y recauda capital propio

Han pasado casi cinco años desde que con sede en Hong Kong Chekk hizo su debut en Finovate en FinovateAsia. La empresa, cofundada por el CEO Pascal Nizri, es un ecosistema de identidad digital B2B2C que transfiere la propiedad de los datos personales de las empresas a los individuos como parte de su estrategia para brindar servicios de verificación de identidad mejores y más fluidos.

“Todos sabemos lo reacios que se han vuelto los usuarios de Internet a compartir datos personales en línea”, dijo el cofundador y director de operaciones de Chekk, Benjamin Petit, desde el escenario de Finovate durante la demostración de su empresa. “Por otro lado, los reguladores están obligando a los bancos y proveedores de servicios financieros a recopilar una cantidad cada vez mayor de datos por motivos de cumplimiento. Y esto se hace durante largos y dolorosos KYC que son costosos para los bancos”.

A través de una aplicación móvil, Chekk permite a las personas poseer sus propios datos personales y controlar la cantidad de datos que comparten. Al mismo tiempo, las empresas obtienen acceso a una plataforma segura en línea o basada en API que les permite realizar solicitudes de datos y realizar otras interacciones con los clientes, desde la debida diligencia de incorporación y la verificación de identidad hasta la mensajería segura para chats y declaraciones, sin problemas.

Las soluciones SaaS de Chekk ayudan a los clientes minoristas, privados y corporativos de la empresa a gestionar una variedad de desafíos y operaciones de portabilidad de datos e identidad digital. Estos incluyen verificaciones AML en varios idiomas, incluidos árabe, ruso y chino, así como verificación de identidad para más de 200 países, firmas digitales biométricas, herramientas para crear y mantener formularios digitales, una billetera segura de datos cifrados y conectividad global a más de 400 millones de fuentes de datos empresariales.

Bain Capital es la última institución financiera en elija a Chekk como su socio cuando se trata de verificación de identidad digital. Con $ 155 mil millones en activos, la firma de inversión alternativa con sede en Boston anunció en julio que aprovechar la tecnología de Chekk para proporcionar verificación KYB para empresas, comerciantes y terceros, así como KYC para clientes individuales.

La noticia de la asociación con Bain surge a raíz de Anuncio de Chekk de una importante inversión (descrito como "multimillonario") en una ronda liderada por HSBC Alternatives, un ala de HSBC Asset Management. La financiación se basa en la financiación anterior de inversores como SOSV y LeFonds, un par de empresas de capital de riesgo, así como del inversor individual David Gurle, fundador de Symphony Communications Services.

“Gracias a la experiencia práctica de sus fundadores, Chekk está creando un conjunto de servicios que se extiende mucho más allá del KYC/KYB basado en el cumplimiento y pone las relaciones comerciales en el centro de su propuesta de valor”, dijo el director de inversiones de riesgo y crecimiento de HSBC Asset Management. Remi Bourrette dijo. “Esto resuena con los temas de nuestro fondo fintech de mejorar el acceso a los servicios financieros mientras se gestionan los riesgos que surgen de las actividades delictivas.

¿Hemos llegado a un ajuste de cuentas para fintech con sede en Hong Kong? Si bien la represión de Big Tech en China ha captado la mayor parte de la atención de los analistas y observadores tecnológicos internacionales, el impacto en los desarrollos de fintech en Hong Kong se ha pasado relativamente por alto. Una encuesta reciente realizada por Google y la consultora financiera Quinlan & Associates sugiere que la industria fintech en Hong Kong podría estar en tiempos difíciles.

Específicamente, la encuesta reveló que el 60 % de los más de 120 ejecutivos de la suite C de fintechs privados en etapa temprana y tardía contactados sintieron que Hong Kong era "relativamente poco competitivo en comparación con otros centros de fintech". Entre las razones citadas estaba el entorno regulatorio de la ciudad, que se consideraba "costoso, complejo y lento", así como una "brecha de talento" que había empeorado con la pandemia de COVID-19. Esta brecha de talento se extiende más allá de los roles técnicos y de innovación de productos para incluir también talento de ventas y marketing.

Hong Kong ha respondido a estos desafíos, según un informe del South China Morning Post. El banco central de la ciudad, la Autoridad Monetaria de Hong Kong, dio a conocer un plan de cuatro años en junio, la Iniciativa de Talento Fintech de Greater Bay, que incluía el compromiso de "preparar talento fintech integral" y proporcionar una mayor asistencia financiera para proyectos fintech. La iniciativa contará con el apoyo de 20 instituciones financieras, incluidas HSBC, Goldman Sachs, Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup y la bolsa de valores de Hong Kong. El gigante tecnológico Ant Group también participará en la iniciativa, la única empresa de base tecnológica que participará.

“Si bien nutrir el talento fintech local ha sido una de las misiones clave de Ant Group durante años”, Ant Group EVP para desarrollo de estrategias y asuntos gubernamentales Jennifer Tan dijo, "es un honor para el grupo unirse a socios de varios aspectos para cultivar talento tecnológico a través de la Iniciativa de Talento Fintech de Greater Bay".

Aquí está nuestra mirada a la innovación fintech en todo el mundo.

Africa Sub-sahariana

Europa central y oriental

• Fintech con sede en Azerbaiyán SmilePay anunció asociaciones con un par de importantes minoristas de alimentos.
• neobanco alemán Vivid obtuvo una licencia de inversión de la Autoridad de Supervisión Financiera Holandesa AFM.
• Banco Nacional de Hungría recurrió a Grape Solutions para proporcionar servicios de TI según un nuevo acuerdo marco de 60 meses.

Medio Oriente y África del Norte

Asia central y meridional

América Latina y el Caribe

Asia-Pacífico

Foto por Arnie Chou