Finovate Global Pakistan: finanzas integradas, billeteras digitales y aplicaciones de pago

Plataforma de finanzas integradas con sede en Pakistán Neem forjó una asociación estratégica con BPC esta semana. Neem, la primera fintech de Pakistán habilitada por BPC, utilizará la tecnología de la empresa Vista inteligente plataforma para potenciar su infraestructura financiera integrada.

Neem está dirigido a los más de 200 millones de consumidores y 3.3 millones de micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME) que no tienen servicios bancarios o no cuentan con suficientes servicios bancarios en Pakistán. Fundada en 2019 y con sede en Karachi, Neem ofrece una plataforma de banca como servicio (BaaS) y una plataforma de préstamos.

“En BPC, tenemos un fuerte socio tecnológico con un profundo conocimiento de las tendencias globales y la dinámica del mercado local”, dijo el cofundador de Neem, Nadeem Shaikh. “Estamos construyendo nuestra infraestructura juntos, primero para Pakistán y luego para los mercados emergentes”.

La noticia de la asociación de Neem llega un mes después de que la compañía anunciara una asociación estratégica con JS Bank. La alianza permitirá a Neem aprovechar la plataforma de banca abierta de JS Bank para permitir que los socios de la comunidad de finanzas integradas de Neem integren servicios de pago en sus plataformas. Shaikh dijo que la asociación aprovecha las "fortalezas centrales" de ambas compañías y reducirá el tiempo de comercialización de sus soluciones financieras, además de brindarles a los consumidores no bancarizados y con poca banca "la confianza y la credibilidad de un banco de primer nivel".

También en septiembre, Neem anunció que había obtenido $2.5 millones en fondos iniciales. La inversión provino de patrocinadores locales e internacionales incluyendo Korean SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines y Building Capital, entre otros. La financiación ayudará a Neem a escalar sus operaciones mientras busca una licencia de la Comisión de Bolsa y Valores de Pakistán (SECP) para operar como una empresa financiera no bancaria. Esto permitiría a Neem continuar con sus negocios de préstamos por su cuenta. Actualmente, la empresa está ejecutando sus operaciones de préstamo a través de socios autorizados.

Además de fintech y MIPYME, los productos y servicios de Neem se utilizan en negocios de agricultura, comercio electrónico, logística y atención médica.

En otra parte del ecosistema fintech de Pakistán, aplicación de pago SadaPay anunció que era asociación con Verimatrix. La empresa desplegará Verimatrix XTD (Extended Threat Defense) tecnologías para ayudar a garantizar transacciones seguras para sus clientes

“SadaPay tiene como objetivo eliminar la complejidad de la banca y simplificar el dinero a través de tecnologías modernas y una experiencia del cliente encantadora e inigualable”, dijo el CEO y fundador de SadaPay, Brandon Timinsky. “Estamos entusiasmados de implementar las galardonadas soluciones de ciberseguridad de Verimatrix para proteger nuestras aplicaciones móviles, así como monitorear y defender nuestros terminales contra posibles ataques”.

SadaPay ofrece aplicaciones de pago que permiten a los clientes comprar en línea, enviar dinero, pagar facturas y retirar efectivo de forma gratuita en cualquier cajero automático de Pakistán. La compañía también ofrece una tarjeta de débito Mastercard gratuita e innumerable con controles de tarjeta en la aplicación. Con Verimatrix XTD, SadaPay podrá brindar una protección integral de las aplicaciones móviles, incluido el monitoreo continuo de las aplicaciones para identificar y detener las ciberamenazas.

“La misión de SadaPay de ayudar a los no bancarizados a través de servicios claramente simples y gratuitos también está acompañada por el compromiso de proteger la información del usuario, así como su dinero”, dijo el vicepresidente de seguridad cibernética de Verimatrix, Juha Högmander.

Timinsky, estadounidense, lanzó SadaPay durante una visita a Asia luego de la adquisición de su empresa anterior con sede en EE. UU. Al viajar a Pakistán, a Timinsky le llamó la atención la oportunidad que vio en la considerable población de jóvenes equipados con teléfonos inteligentes del país, una industria bancaria heredada relativamente poco sofisticada, una alta penetración de telefonía celular y banda ancha, y un gobierno que enfatizaba cada vez más los valores de la digitalización.

SadaPay ha recaudado $ 20 millones en fondos, incluidos $ 10.7 millones en fondos de extensión semilla asegurados esta primavera. La empresa recibió la noticia de la financiación solo un día después de SadaPay ganó la aprobación del Banco Estatal de Pakistán para ofrecer servicios financieros a través de su aplicación.

Aquí está nuestra mirada a la innovación fintech en todo el mundo.

• Plataforma mexicana de pagos digitales Clip ganó un lugar en la lista de Brands That Matter 2022 de Fast Company en la categoría internacional.
• El Congreso de Chile ha aprobó el Proyecto de Ley Fintech. La legislación, que incluye el establecimiento de un sistema bancario abierto para intercambiar datos de clientes, espera la firma del presidente para convertirse en ley.
• Mattilda, una fintech mexicana que ayuda a las escuelas privadas a administrar los cobros de pagos, recaudó $ 10 millones en fondos iniciales.

• La plataforma de financiamiento de activos y crédito para pequeñas empresas con sede en Uganda, Tugende, obtuvo USD 10 millones en financiamiento combinado de deuda y capital.
• La empresa africana de pagos Cellulant se asoció con Mastercard a habilitar los pagos de comercio electrónico.
• El desafío Fintech de Ecobank presentó a sus seis fintech africanos finalistas, en representación de Senegal, Togo, República Democrática del Congo, Sudáfrica y Nigeria.

• Schufa, un buró de crédito privado con sede en Alemania, lanzó su simulador de puntaje para respaldar la transparencia de la calificación crediticia.
• Plataforma de banca abierta de Letonia nórdico Unido con la solución de planificación de recursos empresariales myCorazon ERP.
• Línea mundial adquirió una participación mayoritaria en polaco fintech SoftPoS.

Foto por Aa Dil