Modernización de las finanzas comerciales con Low Code (Ankur Rawat)

La financiación del comercio sigue sirviendo como un facilitador esencial para el crecimiento del comercio mundial. El crecimiento esperado de la
mercado de financiación del comercio ¡Estaba valorado en 63.5 millones de dólares en 2019 y se espera que aumente a 79.4 millones de dólares en 2026! El mercado de financiación del comercio ha sido testigo recientemente de un cambio, impulsado principalmente por las perturbaciones pandémicas,
tecnología, globalización y acceso en tiempo real a los datos. Dado que el financiamiento del comercio sirve como un pilar fundamental para la futura estrategia comercial de los bancos, las realidades cambiantes están empujando a los bancos a enfrentar un momento decisivo.

Los bancos necesitan modernizar las operaciones de financiamiento comercial para mantenerse al día con las expectativas de los clientes

Los clientes actuales con conocimientos digitales esperan una experiencia digital fluida con sus bancos. Los bancos deben poder ofrecer soluciones que permitan a los clientes conectarse sin problemas con el banco y completar sus transacciones comerciales internacionales a través del móvil.
dispositivos o portales web. Los clientes esperan una actualización transparente y en tiempo real de sus solicitudes de financiación comercial durante todo el ciclo de vida del proceso. Cumplir los SLA y garantizar el procesamiento de transacciones comerciales sin errores garantizará la satisfacción del cliente y tendrá un impacto positivo.
los ingresos del negocio de financiación del comercio.

Pero los bancos se enfrentan a tediosos desafíos en el proceso de financiación del comercio que actúan como parachoques

Mientras los bancos se apresuran a digitalizarse, la modernización del proceso de financiación del comercio aún tiene que ganar impulso. Por su naturaleza, el proceso de financiación del comercio es muy manual y fragmentado, ya que implica una gran cantidad de documentación, controles y niveles de aprobaciones. De acuerdo a
Según esta investigación, los expertos consideran que
casi cuatro mil millones de documentos ¡Y las páginas circulan sólo en el comercio documental! En esta situación, la falta de automatización de un extremo a otro conduce a una baja eficiencia y retrasos en los tiempos del ciclo de procesamiento. Mala coordinación interdepartamental (incluido el límite de crédito).
departamentos, operaciones comerciales, tesorería de divisas, etc.), innumerables cumplimientos nacionales e internacionales y múltiples partes interesadas se suman a los problemas de los banqueros.

Y la plataforma de financiamiento comercial basada en código bajo puede ayudar a enfrentar estos desafíos

Echemos un vistazo a lo que una plataforma de financiación comercial de bajo código puede hacer por su organización:

• Vuélvase esbelto y ágil con un frente y un back-end unificados

Según una investigación de EY,
60% de CRO¡Se afirma que la obsolescencia de las TI y los sistemas heredados son un riesgo emergente en los próximos cinco años! Esta es la razón por la que los bancos deben recurrir a plataformas de código bajo para reducir la dependencia de múltiples aplicaciones, diseñar rápidamente aplicaciones críticas y vincular a los clientes.
portal con el back-end y responder más rápidamente a los cambios del mercado.

• Controle la complejidad del cumplimiento: Cualquiera que haya trabajado alguna vez en un banco puede comprender lo importante que son los cumplimientos para la industria. Los reguladores financieros, a nivel local y global, continúan actualizando las reglas y regulaciones y manteniéndose al día con estos cambios constantes.
  el cumplimiento puede convertirse en un desafío, especialmente para un sector como el del financiamiento del comercio. Los datos de EY indicaron que
  
  cumplimiento manual Las revisiones consumen casi el 30% de la capacidad de operaciones comerciales de los bancos. Un motor de reglas de negocio incorporado en una plataforma de financiación del comercio facilita a los bancos configurar las necesidades de cumplimiento y abordar diferentes cumplimientos como ICC, UCPDC,
  y URG, entre otros.  

• Organice el viaje del usuario para una experiencia enriquecida

Puede resultar complicado generar valor empresarial cuando la fuerza laboral se dedica a apagar incendios y realizar tareas manuales propensas a errores en lugar de actividades de valor añadido. Las plataformas de código bajo permiten a los bancos configurar los recorridos de los usuarios, ya sean clientes o
usuarios de los bancos, para crear una experiencia sin fricciones a través de la automatización del flujo de trabajo de un extremo a otro. Para los clientes, los bancos pueden organizar su recorrido desde el origen en el portal del cliente/multicanal hasta el envío de documentos sin interrupciones, las verificaciones y la atención al cliente en tiempo real.
comunicaciones (Advice y SWIFT), y más. Para los usuarios del banco, el viaje se puede orquestar incluyendo procesos automatizados de extracción y validación de datos, verificación automática de documentos, enrutamiento inteligente de casos para aprobaciones, controles automáticos de AML y cumplimiento, y más.

• Integre el sistema central con múltiples aplicaciones de terceros

Con una plataforma de financiación comercial de código reducido, los bancos pueden integrarse perfectamente con sistemas de tesorería, controles de sanciones, sistemas contra el lavado de dinero y aplicaciones de terceros, como agencias de crédito. Esto garantiza que su banco pueda aprovechar al máximo su
inversiones en tecnología actuales y permitir un flujo fluido de información entre departamentos.

• Desafíos de la originación del comercio de arrestos

Los bancos dedican casi el 65% de sus esfuerzos de transacción a generar solicitudes de financiación del comercio. Ineficiencias como ésta pueden resultar costosas. Una plataforma de financiación comercial con capacidades para digitalizar documentos mediante la ingesta de documentos de múltiples canales, realizar
Las verificaciones automáticas de documentos y la validación de documentos para ICC, UCPDC, URG, etc., pueden ayudar a los bancos a abordar los desafíos de originación.

Conclusión

Una plataforma de financiamiento comercial basada en código bajo puede otorgar una ventaja competitiva a los bancos y ganar mucho en el rentable negocio de financiamiento comercial. Los bancos pueden preparar su oferta para el futuro si cuentan con el apoyo de tecnologías de vanguardia como AI, ML, RPA y blockchain.