PayPal se une a la Liga contra el lavado de dinero de Coinbase

PayPal, un gigante en el campo de los pagos técnicos, ha sido añadido a la red TRUST junto con un grupo de grandes nombres en el sector de las criptomonedas, también avanzando gradualmente para cumplir con la "regla de viaje".

Según los informes, el principal intercambio de cifrado Coinbase ha confirmado la entrada de Paypal, el gigante de pagos estadounidense PayPal en TRUST Network de acuerdo con la regla de viaje de la industria financiera.

Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST) Network se introdujo por primera vez en 2022 como una iniciativa contra el lavado de dinero liderada por Coinbase.

En febrero de 2022, solo había 18 miembros de la entidad, pero el modesto comienzo de la fuerza aumentó rápidamente con un total de 38 miembros hasta este momento.

AML gana fuerza

Los nombres notables incluyen Binance.US, bitFlyer, BitGo, Bittrex, BlockFi, BlocPal, Circle, Crypto.com, Robinhood, Tetra Trust, Voyager, Kraken y Gemini, entre otros.

Estas firmas líderes en la industria se han unido en la misión de proteger la privacidad de los usuarios mientras cumplen con la Regla de viaje, que requiere que las instituciones financieras compartan cierta información básica de los clientes si envían grandes cantidades de dinero.

Coinbase declaró que la presencia de PayPal en la red TRUST impulsaría la aceptación generalizada de la iniciativa. “La incorporación de PayPal marca otro hito en el viaje de TRUST para convertirse en la solución global estándar de la industria para el cumplimiento de la regla de viaje”.

TRUST emplea una solución de dos características clave que incluyen un tablero de mensajes centralizado para identificar a cada parte del VASP en ambos extremos de la transacción y un canal cifrado de igual a igual para el intercambio de datos uno a uno.

Alcance Internacional

La fuerza se estableció con el asesoramiento del Grupo de Trabajo Financiero Internacional (GAFI) en junio de 2021 para que los VASP a nivel mundial sigan reglas específicas para mantenerse en línea con las políticas contra el lavado de dinero e intentar evitar que el dinero vaya a los terroristas.

Los miembros de TRUST tienen acceso a una amplia gama de recursos y capacidades, como el pleno cumplimiento de la regla de viaje y la prueba de propiedad. Debido a esto, sus miembros no tienen que preocuparse por meterse en problemas con las autoridades de los Estados Unidos.

Por otro lado, circulan rumores de que las plataformas de intercambio estaban vendiendo datos de usuarios a la agencia gubernamental. Coinbase ha desestimado todas las acusaciones.

PayPal ha estado involucrado durante mucho tiempo en el espacio criptográfico desde 2016 cuando la empresa presentó una solicitud de patente para un nuevo tipo de billetera digital que acelera las transacciones de criptomonedas. El viaje de PayPal comenzó cuando Bitcoin rondaba los $400.

Más inversión en blockchain

En 2019, PayPal Ventures realizó su primera inversión en blockchain en Cambridge Blockchain. Sin embargo, no fue hasta el año pasado cuando el gigante de los pagos habilitó los pagos criptográficos, lo que Square o Visa habían hecho antes, que la gente comenzó a reconocer su interés de larga data.

La oferta de pago convirtió a PayPal en una de las compañías financieras principales más grandes del mundo en abrir su propia red para criptomonedas. PayPal esperaba que el servicio probablemente provocara una nueva carrera alcista para las criptomonedas en ese momento.

Los usuarios que tienen Bitcoin, Ether, Bitcoin Cash y Litecoin en su billetera digital de PayPal pueden convertir a moneda fiduciaria al finalizar la compra. El servicio de PayPal no cobrará una tarifa de transacción por pagar con criptomonedas, y los usuarios solo pueden usar una criptomoneda por transacción.

El activo que está llamando la atención de los inversores aún no se ha convertido en un modo de pago generalizado, en parte porque el valor de las criptomonedas siempre fluctúa, a pesar de que ha habido una serie de gigantes financieros que han allanado el camino. PayPal pretende cambiar eso.

La firma ha sido muy activa en criptomonedas, sus enfoques siempre están en línea con los fallos oficiales. Con la expansión de las funciones relacionadas con los activos digitales, PayPal siempre irá de la mano con los reguladores y las agencias gubernamentales y garantizará el más alto nivel de estabilidad y uniformidad del sistema.

Dan Schulman, director ejecutivo y presidente de PayPal, también dijo en una entrevista que la empresa estaba dispuesta a respaldar las monedas digitales del banco central (CBDC). Según él, CBDC era una tendencia inevitable, especialmente en el contexto en que China experimentó con un yuan digital.