La revolución de las criptomonedas está transformando los sistemas financieros tradicionales al aumentar el acceso a los servicios financieros, acelerar las transferencias y brindar transparencia y auditabilidad a las transacciones financieras. Estas son mejoras asombrosas. Para mantener la viabilidad de esta nueva economía digital descentralizada, es importante evitar que los malos actores utilicen criptomonedas para financiar la violencia e infligir daño. ServiciosUna cadena de bloques: la tecnología subyacente a bitcoin y otras c… Más Los análisis son una vía para lograr esa mayor visión de la libertad financiera que es posible gracias a la tecnología blockchain y la criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más economía.
Qué hace el análisis de blockchain
Blockchain Analytics utiliza algoritmos avanzados para analizar los datos disponibles en las cadenas de bloques públicas para identificar posibles fuentes de financiación ilícita y actividades sospechosas. Los usuarios de las firmas de análisis de blockchain son empresas que facilitan transacciones en criptomonedas que están legalmente obligadas a cumplir con los estándares y regulaciones globales contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT).
Las regulaciones ALD/CFT existen para proteger a las personas de los crímenes de lesa humanidad, como el comercio de armas, el tráfico de personas y los cárteles de la droga. Si las empresas, como bancos, casas de cambio, billeteras y aplicaciones descentralizadas (dapps) no cumplen con las regulaciones ALD/CFT, enfrentan multas y posiblemente tiempo en la cárcel. El diseño descentralizado de las cadenas de bloques públicas presenta algunos desafíos de cumplimiento únicos que muchas empresas no están preparadas para abordar por su cuenta.
Por ejemplo, la directriz Travel Rule, un estándar publicado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo de control global de AML y creador de estándares, requiere que cualquier empresa que realice transacciones en criptomonedas por encima de un cierto umbral comparta información relacionada con la transacción con la empresa de criptomonedas receptora. Los críticos de la regla de viaje y las pautas del GAFI sobre cómo debería aplicarse a las transacciones de activos virtuales sintieron que la regla socavaba el valor central de la privacidad que sustenta la criptomoneda. En primer lugar, las transacciones en la cadena de bloques se registran como hashes criptográficos de forma transparente en el libro mayor inmutable, lo que las hace más rastreables que el efectivo. Además, el análisis de blockchain puede proporcionar herramientas para que las empresas afirmen que, de hecho, están realizando transacciones con otra entidad legítima y para compartir de forma segura la información de la regla de viaje requerida para cumplir con las leyes AML.
Vale la pena aclarar que el GAFI establece estándares, pero depende de cada jurisdicción individual promulgar y hacer cumplir las regulaciones que implementan los estándares del GAFI en línea con las pautas correspondientes del GAFI. Los distintos niveles de adopción de las directrices del GAFI en todo el mundo presentan lo que se conoce como “el problema del amanecer.Esto agrega otro desafío para las empresas de criptomonedas, que deben cumplir con una gran cantidad de leyes según las jurisdicciones donde operan. El análisis de la cadena de bloques resuelve el problema del amanecer al permitir que las empresas de criptomonedas cumplan con las normas globales. Guía de reglas de viaje, que ya se aplica en las principales economías, como Estados Unidos, Canadá, Japón, Singapur, Corea del Sur y Suiza.
Algunas jurisdicciones pueden buscar adoptar estándares más estrictos cuando se trata de transacciones de criptomonedas. El Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en los Estados Unidos, por ejemplo, propuso reducir el umbral en el que las empresas deben seguir la regla de viaje de $ 3000 a $ 250, lo que habría duplicado con creces la cantidad de eventos de cumplimiento en los EE. UU. Nuevamente, en el verano de 2021, FinCEN duplicó su enfoque al incluir la criptomoneda en la parte superior de sus prioridades cuando se trata de prevenir el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero. Sin embargo, no son solo los Estados Unidos los que adoptan una postura más estricta sobre las regulaciones de las criptomonedas; Los gobiernos de todo el mundo están prestando más atención a las transacciones de criptomonedas para reducir el uso indebido por parte de los delincuentes.
Qué son y qué no son los análisis de Blockchain
El análisis de blockchain aprovecha la transparencia y la auditabilidad inherentes al diseño de blockchain para identificar transacciones que probablemente se hayan originado en finanzas ilícitas. La tecnología de registro descentralizado de Blockchain representa un sistema democrático sin identidad, que opera por consenso, que protege contra el fraude y puede permitir la generación de billeteras digitales de manera que se preserve la privacidad. Los datos de la cuenta de usuario que informan el análisis de blockchain se seudonimizan (donde la información que identifica a un usuario se elimina o reemplaza) por medio de pares de claves públicas y secretas. Entonces, si bien el análisis de blockchain se puede usar para identificar transacciones fraudulentas, no identifica a los malos actores detrás del fraude.
Sin Blockchain Analytics, ¿dónde estaríamos?
A medida que las criptomonedas se vuelvan cada vez más comunes y globalmente aceptadas, las regulaciones ALD/CFT se aplicarán a las transacciones de criptomonedas tal como se aplican a las transacciones de valor fiduciario, y será mucho más esencial para las empresas que realizan transacciones en criptomonedas cumplir con estos estándares globales y leyes El análisis de blockchain y la inteligencia de criptomonedas son clave para garantizar que estas empresas puedan lograr los estándares de cumplimiento necesarios y realizar transacciones de manera segura para seguir operando y continuar con el crecimiento de la floreciente criptoeconomía.
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