MAS de Singapur trabaja en nuevas directrices para los estándares de detección de criptocuentas bancarias

Las autoridades de Singapur están redoblando sus esfuerzos para revelar un conjunto de pautas para los bancos sobre la investigación de criptoclientes. Como tal, los bancos de la ciudad-estado han estado trabajando con las autoridades durante los últimos seis meses para establecer estándares uniformes para evaluar a los clientes potenciales de la criptoindustria.

Según un informe de Bloomberg, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS, por sus siglas en inglés) también se unió al enfoque de colaboración liderado por los bancos y la policía que implica ajustar el enfoque de investigación con respecto a la apertura de cuentas para proveedores de servicios en todo tipo de activos digitales.

El nuevo enfoque de Singapur

Se preparará un informe completo por separado para centrarse en las empresas que ofrecen servicios de pago y cubrirá áreas como monedas estables, NFT y créditos de juego. También se espera que describa las mejores prácticas en áreas como la diligencia debida y la gestión de riesgos y se espera que se publique en los próximos dos meses.

Actualmente, no existen reglas que prohíban a los bancos que operan en el país realizar negocios con empresas que manejan criptomonedas u otras formas de activos digitales, según lo confirmado por el banco central de Singapur. Las fuentes familiarizadas con el asunto dijeron además que los bancos continuarán reservándose el derecho de aceptar a estos clientes en función de su apetito por el riesgo, incluso con tales pautas vigentes.

Sin precisar detalles del proyecto, los representantes del MAS dijo,

“Al igual que con cualquier otro cliente actual o potencial, los bancos están obligados a llevar a cabo medidas de diligencia debida del cliente para comprender y gestionar los riesgos que plantean. Los bancos toman su propia determinación de iniciar o continuar una relación bancaria con un cliente, equilibrando las consideraciones comerciales y la tolerancia al riesgo comercial”.

Problemas criptográficos en Singapur

Singapur se había posicionado anteriormente como un centro financiero clave que atraía a las empresas criptográficas que buscaban pastos más verdes.

Sin embargo, las quiebras de empresas, incluidas Laboratorios Terraform (TFL) y el fondo de cobertura de criptomonedas Three Arrows Capital (3AC), han obligado a los reguladores de la ciudad-estado a aumentar el escrutinio en el sector al tiempo que propusieron regulaciones más estrictas sobre el comercio minorista de criptomonedas.