El crecimiento explosivo de DeFi: ¿quién está en riesgo?

El explosivo crecimiento de DeFi está impulsado por una afluencia masiva de liquidez en el mercado. Hoy en día, cualquiera puede pasar por un proceso simple de cambiar su dinero por una moneda sin completar ningún proceso verificable de KYC / AML, invertirlo en un proyecto con gran potencial y cruzar los dedos para ver cómo crece la inversión. En otras palabras, los usuarios pueden crear billeteras fácilmente y comenzar a operar sin revelar ningún dato personal. El proceso se puede exprimir en una fórmula corta – intercambiar, invertir y obtener recompensas.

DeFi y su tecnología pueden abrir una enorme cantidad de oportunidades tanto para los actores del mercado honestos como para los no tan honestos. Los malos actores cumplen la función de lavar el 'dinero sucio' y ponen en riesgo sistemáticamente a los buenos actores y sus actividades financieras. Mientras tanto, los buenos actores que agregan un valor tangible a la reconstrucción del sistema financiero global pueden ser abordados y negarles cualquier actividad adicional relacionada con los DEX o impedir que el GAFI proporcione liquidez a los fondos de liquidez.

Según OKEx Insights, el volumen de operaciones DEX mensual general del primer trimestre de 1 casi se triplicó en comparación con el trimestre que finalizó en diciembre de 2021 ($ 2020 mil millones).

El volumen comercial promedio diario de DEX aumentó de $ 0.71 mil millones a $ 2.26 mil millones – una subida trimestral del 318%. Uniswap, el DEX más popular en este momento, tenía más volumen que Coinbase, el intercambio centralizado más creíble de todo el mercado de cifrado.

En este contexto, el GAFI ha declarado al G20 que las jurisdicciones deben actualizar los requisitos para implementar la mitigación ALD / CFT. medidas. Además, un nuevo borrador del MiCa de la Comisión Europea podría restringir el acceso de los ciudadanos de la UE a los proyectos DeFi. - Unaal menos si no están de acuerdo con las estrictas regulaciones legales propuestas.

Chainalysis concluye que el lavado de dinero a través de DeFi está aumentando – Aproximadamente $ 34 millones de transacciones DeFi en 2020 fueron realizadas por actores criminales. Pronósticos de Chainalysis y predice un crecimiento exponencial de la actividad ilegal en el mercado de DeFi, y esto causaría otro gran problema de mercado – Los DEX son considerados peligrosos por los inversores institucionales y los agentes financieros creíbles de todo el mundo.

Después de esta información, está expuesto a varios riesgos que se describen a continuación.

¿Cuáles son los riesgos reales?

• Usuarios del fondo de liquidez - ULos usuarios asumirán de mala gana el alto riesgo de seguir el rastro del dinero 'sucio' de otra persona una vez que decidan retirar sus activos.
• Operadores de fondos de liquidez - HHacer que un producto funcione significa asumir la responsabilidad de los fondos que tiene el fondo común. El valor del producto se demuele por completo una vez que no es creíble para todos los usuarios. Es especialmente difícil ganarse la confianza de los usuarios cuando su producto no cumple con la regulación gubernamental de KYC sobre lavado de dinero.
• Comerciantes DEX - TAquí no hay forma de que pueda clasificar las monedas por su cuenta sin ayuda externa. Sin mantener el historial de cada transacción, nunca podrá defender si sabía que la compra o la venta estaban "limpias".

En conclusión, la solución más inteligente para mantenerse a salvo de cualquier rastro potencial de 'dinero sucio' sería subcontratar el cumplimiento a los profesionales que pueden garantizar su seguridad.

Slava Demchuk, especialista certificada en lucha contra el lavado de dinero en la industria de la criptografía y miembro de la Asociación Ucraniana de Blockchain. Fundador y CEO de AML seguro, AMLBot y PureFi.io.

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Fuente: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/