Los bancos de Wall Street respaldan la ley contra el lavado de dinero de activos digitales de Elizabeth Warren

Reeditado por Platón

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la senadora estadounidense elizabeth warren reintroducido la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales el 28 de julio, respaldada por aliados poco probables: los bancos de Wall Street.

El Bank Policy Institute, un grupo de expertos en política financiera compuesto por una cohorte de bancos, respaldó la legislación que tiene como objetivo mitigar los riesgos de seguridad nacional que plantean las criptomonedas. Históricamente, Warren ha sido un ferviente crítico del Bank Policy Institute, pero parecían haber encontrado un terreno común: la necesidad de tomar medidas enérgicas contra las criptomonedas.

Al señalar que las criptomonedas se han convertido en el "método de pago preferido" entre los ciberdelincuentes, Warren dijo en un comunicado de prensa:

"Este proyecto de ley bipartidista es la propuesta más dura sobre la mesa para tomar medidas enérgicas contra el criptocrimen y brindar a los reguladores las herramientas que necesitan para detener el flujo de criptografía a los malos actores".

Hacer que los jugadores criptográficos cumplan con los estándares bancarios

La legislación, que se introdujo por primera vez en diciembre de 2022, impondrá las obligaciones en virtud de la Ley de secreto bancario (BSA) a los proveedores de billeteras criptográficas, mineros y validadores. Por lo tanto, los proveedores de servicios criptográficos y los participantes de la red deberán cumplir con los requisitos de conocimiento de su cliente si se aprueba la legislación.

El proyecto de ley de 7 páginas requiere que el Departamento del Tesoro establezca un examen de cumplimiento y un proceso de revisión para garantizar que todas las empresas de servicios de criptomonedas cumplan con las obligaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) en virtud de la BSA. El proyecto de ley también ordenará a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) que establezcan procesos de revisión similares para las empresas criptográficas bajo su competencia.

Además, las empresas criptográficas deben presentar un Informe de cuentas bancarias y financieras extranjeras (FBAR) ante el Servicio de Impuestos Internos. Los proveedores de servicios criptográficos deben presentar el informe cada vez que un cliente de EE. UU. use una o más cuentas en el extranjero para realizar transacciones criptográficas de más de USD 10,000 XNUMX, según la factura.

El proyecto de ley ordenará a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) que implemente la regla que propuso en 2020 para cerrar la brecha regulatoria creada por las billeteras de autocustodia. La nueva regla hará obligatorio que los bancos y las empresas de servicios monetarios verifiquen las identidades de los clientes y las contrapartes, mantengan registros y presenten informes para transacciones criptográficas específicas que involucren billeteras de autocustodia o billeteras alojadas en jurisdicciones no conformes.

El proyecto de ley también tiene como objetivo mitigar los riesgos de los cajeros automáticos criptográficos. Requerirá que FinCEN se asegure de que los propietarios y administradores de cajeros automáticos informen y actualicen periódicamente las direcciones físicas de sus quioscos. Los operadores de cajeros automáticos también deben verificar la identidad del cliente y de la contraparte para todas las transacciones.

Por último, el proyecto de ley ordenará a FinCEN que guíe a las instituciones financieras en la mitigación de los riesgos asociados con el manejo, uso o transacciones con criptografía cuyo origen se ha ocultado mediante mezcladores u otras tecnologías que mejoran el anonimato.

El proyecto de ley tiene como objetivo regular las empresas criptográficas de la misma manera que los bancos. Como declaró el senador Roger Marshall, partidario del proyecto de ley:

“Las reformas descritas en nuestra legislación nos ayudarán a luchar y proteger nuestros activos digitales mediante el uso de métodos probados que nuestras instituciones financieras nacionales han estado cumpliendo durante años”.

El senador Lindsey Graham, quien también respaldó el proyecto de ley, agregó que "muchas de las mismas reglas que se aplican al dólar deberían existir para las criptomonedas".