¿Qué pasa con las regulaciones criptográficas?

05/07/2021 | Sin categoría

Cuando pensamos en las regulaciones criptográficas, hay bastantes cosas que nos vienen a la mente. Desde los impuestos, la regulación de las ICO (Ofertas iniciales de monedas) y el estatuto de las criptomonedas, las prohibiciones de uso o la limitación de uso, la regulación de las criptomonedas adopta muchas formas. Veamos de qué se tratan.

A medida que las criptomonedas y la tecnología blockchain continúan evolucionando a un ritmo rápido, los estados de todo el mundo se esfuerzan por encontrar formas de regular el llamado "Salvaje Oeste" que es el mundo de las criptomonedas. Desde Asia hasta Europa, América del Norte y América Latina, muchos estados ya han definido su posición hacia las criptomonedas, mientras que algunos de ellos todavía están pensando en cómo abordar el espacio criptográfico. Para bien o para mal, los estados de todo el mundo han abordado las criptomonedas a su manera, dejando que sus ciudadanos descubran formas de interactuar mejor con la tecnología de criptoespacio y blockchain.

Una sopa primordial en ciernes

En los albores de las criptomonedas y blockchain, había Bitcoin. El 31 de octubre de 2008, un misterioso correo electrónico de un anónimo Satoshi Nakamoto, titulado "Bitcoin: un sistema de efectivo electrónico de igual a igual", comenzó a correr la voz sobre el proyecto Bitcoin, presentando su documento técnico al mundo.

En el momento de la aparición de Bitcoin en el mundo, la idea de transacciones descentralizadas, no controladas por el gobierno y de bajo costo parecía un sueño utópico al que muchos comenzaron a adherirse. En ese momento, los gobiernos ni siquiera pestañeaban y se preocupaban por Bitcoin. Avance rápido 7-8 años y algunos miles de altcoins, Los gobiernos comenzaron a tomar medidas, algunos para evitar que el fenómeno impugnara su hegemonía, mientras que otros buscaban regularlo en beneficio de sus ciudadanos.

Estados como China, Bolivia, Ecuador, Nigeria, Prohibió rotundamente el uso de criptomonedas., mientras que algunos solo permitían el uso de monedas digitales controladas por el estado, dejando que sus ciudadanos encontraran formas alternativas de interactuar con el mundo de las criptomonedas y sus ventajas.

Por otro lado, estados europeos como Suiza y Lituania y estados americanos como Canadá y México, han regulado completamente el uso de criptomonedas.

Caso UE

La estructura única de la Unión Europea significa que sus estados miembros son libres de desarrollar e imponer su propia legislación nacional. Sin embargo, siempre se están elaborando algunos marcos regulatorios generales cuando pensamos en la legislación de la UE.

Aunque no ha habido un desarrollo específico de un reglamento transnacional de la UE sobre tecnología blockchain y criptomonedas, la UE ha dado algunos pasos hacia un marco regulatorio a través del 5la Directiva contra el blanqueo de capitalese (5 millones de dólares) en el 2020.

Una definición legal de criptomonedas ha sido introducido as “Una representación digital de valor que puede ser transferida, almacenada o comercializada digitalmente y es aceptada… como medio de intercambio”. Además de esto, se han adoptado varias otras regulaciones que apuntan a las criptomonedas.

Intercambios de criptomonedas ahora se consideran "entidades obligadas". Básicamente, esto los obliga a realizar la “debida diligencia” del cliente y reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades. Más aún, el 5 MLD da Unidades de Inteligencia Financiera un mandato para obtener direcciones e identidades de los propietarios de criptografía, en un esfuerzo por contrarrestar el anonimato del uso de criptografía y su relación con las actividades de lavado de dinero.
5MLD también obliga a los proveedores de servicios de intercambio y billetera para registrarse con las autoridades fiscales en sus estados de origen.

Las especificaciones europeas

Las directivas generales de la UE, aunque están en vigor, no obligan a ninguno de sus estados miembros a regular las criptomonedas de cierta manera en su territorio. Cada estado miembro tiene la libertad de crear su propia regulación y lidiar con las criptomonedas como mejor le parezca.

La mayoría de los estados miembros de la UE se posicionaron favorablemente hacia la criptomoneda, registrándola como alguna forma de moneda de curso legal, activos, etc. permitiendo que se graven como cualquier otro tipo de ingresos, ganando así el dinero que se vierte en las arcas del Estado.

Algunos de los estados miembros de la UE han llegado tan lejos como la promulgación de marcos regulatorios muy completos que permiten no solo la recaudación de impuestos sino también el despliegue de ICO's en su territorio. En Lituania, por ejemplo, Las ICO están muy estrictamente reguladas, lo que permite que tanto los inversores de ICO como los emisores de tokens estén seguros de que el proceso es equitativo en ambos lados.

Aunque no está en la UE pero sigue siendo parte del EEE (Acuerdo Económico Europeo), Suiza se jacta uno de los marcos regulatorios de criptomonedas más avanzados del mundo, junto con una próspera comunidad de criptomonedas. La ciudad de Zug en el cantón de Zug ha sido apodada "crypto-valley", con muchas startups de blockchain echando raíces allí. En Zug, las personas pueden pagar sus impuestos en cripto. Lo más impresionante es el hecho de que el primer ministro suizo declaró que quiere ttransformar a Suiza en "la primera nación criptográfica del mundo".

En medio del campo de juego, miembros como Dinamarca, Finlandia, Irlanda y Francia no han adoptado ninguna regulación específica para criptoactivos, sin embargo, algunos de ellos emitieron advertencias informando a sus ciudadanos sobre los riesgos de trabajar con criptos. Los mensajes de estos gobiernos se centran principalmente en advertir a sus ciudadanos / inversores sobre el alto riesgo de volatilidad de las criptomonedas y los problemas de seguridad que rodean al criptoespacio.

En el "lado de los detractores", países como Bulgaria, Hungría, Chipre, Polonia, han advertido repetidamente a sus ciudadanos sobre los riesgos de las criptomonedas y les instó a tener mucho cuidado al tratar con ellos o a evitarlos por completo. Un ejemplo muy dracónico de políticas propuestas es la intención de prohibición que fue anunciada por el primer ministro polaco en 2018, invocando un "miedo a los esquemas Ponzi". Luego se dijo que serían prohibidos o altamente regulados, para evitar escenarios sombríos.

América

Al otro lado del océano Atlántico, las cosas se están moviendo de una manera bastante diferente. De América del Norte a América del Sur, los estados de todo el continente están empleando marcos de políticas bastante diferentes. Desde prohibiciones estrictas hasta regulaciones estrictas o blandas, el continente americano es un mosaico de marcos regulatorios criptográficos contrastantes.

Entre los defensores y reguladores más ardientes de las criptomonedas en las Américas se encuentran los estados de Centro y Sudamérica. Dado que la mayoría de estos estados Han lidiado en gran medida con la pobreza, habiendo comunidades desatendidas y subdesarrolladas. en muchas de sus regiones, la adopción de las criptomonedas como una forma de ayudar a “realizar operaciones bancarias” y emancipar a los pobres y como una forma de aumentar los ingresos presupuestarios, fue una obviedad.

Estados como México, Chile, Argentina y Colombia se han metido de rodillas en el río de las criptomonedas y han comenzado a regular su uso. a favor de sus ciudadanos y sus arcas estatales. Siguiendo la normativa, se lanzaron una serie de proyectos e iniciativas para satisfacer las necesidades de quienes empezaron a adoptar el camino de la criptografía.

Startups como La PlataForma en Chile y Colombia Valu, ayudar a los no bancarizados y vulnerables con las remesas, transfiera fondos de una parte a otra de forma fácil y segura. Quizás uno de los usos más relevantes de las criptomonedas en todo el mundo es Venezuela, donde la hiperinflación empujó a las personas a mantener sus fondos de forma segura en criptomonedas para evitar el desastre económico.

En la línea de la cerca, estados como Belice, El Salvador, Guatemala han adoptado posiciones nulas o levemente negativas hacia las criptomonedas. Aunque no prohíben expresamente las criptomonedas, tampoco las respaldan, mientras que Guatemala, por ejemplo, advirtió repetidamente a sus ciudadanos sobre los peligros de incursionar con las criptomonedas.

En el lado oscuro del campo regulatorio, estados americanos como Bolivia, han prohibido decisivamente el uso de todo tipo de criptomonedas, todo menos la versión digital de su moneda nacional.

En la parte norte del continente, Canadá se fue a toda velocidad a la regulación criptográfica por completos, mientras que EE. UU. todavía se encuentra en el área gris con esperanzas que la administración Biden ahora intervendrá y enmarcar una buena política en torno a blockchain y criptomonedas.

Es hora de aprender más

Hemos echado un vistazo rápido a cómo los estados de Europa y América han regulado el mundo de las criptomonedas hasta ahora. La naturaleza de blockchain y las criptomonedas. exige una nueva clase de legislación, uno que no solo se centrará estrictamente en las monedas, sino que también ayudará a moldear mejor la forma en que los proyectos y modelos comerciales basados ​​en blockchain podrán dar forma al futuro.

Fuente: https://www.ledger.com/whats-up-with-crypto-regulations