¿Ayudará la tecnología a las Family Offices a prosperar a pesar de los obstáculos del mercado? (Christopher McCoy)

El crecimiento de las personas con un patrimonio neto ultraalto (UHNW) y las oficinas familiares ha sido fuerte. Y para las family offices con la tecnología financiera necesaria para manejar una mayor complejidad de cartera, el futuro es brillante. Pero la noticia no es tan alentadora para quienes carecen
las capacidades para preservar eficazmente el patrimonio familiar en medio de la volatilidad actual del mercado. Atascados en procesos manuales que ralentizan los servicios, se les impedirá realizar trabajos más estratégicos y perderán oportunidades.

Este riesgo se exacerba cuando las inversiones subyacentes no están alineadas con los objetivos a largo plazo, lo cual es particularmente desafortunado cuando ahora existe la tecnología para superar fácilmente tales obstáculos.

capaz de crecer

No es ningún secreto que las family offices suelen carecer de recursos, y la actual escasez de talento y habilidades agrava el problema. Después de todo, procesar datos requiere mucho tiempo, al igual que elaborar informes vitales y oportunos. Cuando los objetivos de preservación de la riqueza son
Si bien lo mejor es realizar inversiones más complejas, la necesidad de hacer más con menos se convierte en una prioridad cada vez mayor. 

Esto requiere invertir en nueva tecnología que pueda aliviar la carga de la complejidad de la cartera. Sin embargo, muchas oficinas familiares se muestran inquietas cuando se trata de carteras fusionadas. La calidad y puntualidad de los flujos de datos de inversión varían y la gestión de datos en todos los países
diferentes puntos de vista es difícil, lo que hace que la presentación de informes sea, en el mejor de los casos, un desafío.

Consideremos el aumento de las inversiones privadas directas. Las valoraciones son difíciles de obtener y, cuando se proporcionan, equivalen a poco más que una suposición. Los fondos de cobertura y las estimaciones de capital privado llegan al final de un mes o trimestre y, mientras tanto, se acumulan.
revisiones que enturbian aún más las aguas de los datos.

Dicho esto, es fácil entender por qué las oficinas familiares normalmente no tienen un sistema único. En cambio, suelen tener libros de contabilidad y de inversiones separados (ABOR e IBOR). Esto generalmente requiere informes provisionales y, como sabe el personal de la family office
Muy bien, tiempo y esfuerzo adicionales para conciliar los diferentes formatos.

Para aprovechar la dinámica actual del mercado, las oficinas familiares deben poder seleccionar datos para obtener conocimientos que respalden una toma de decisiones más oportuna y poderosa, al tiempo que permiten al personal lograr más con menos.

trabajando

Una clase emergente de tecnología especialmente diseñada permite ahora a las oficinas familiares hacer ese tipo de cosas trabajando con las características intrínsecas de los datos de inversión. Al hacerlo, las soluciones pueden sopesar, calcular e identificar puntos de datos confiables para eliminar más
investigación, al mismo tiempo que se impulsa una mayor eficiencia del personal y se reducen los gastos generales. 

Tomemos como ejemplo los tipos de inversión. Puede confiar en que el precio de las acciones al final del día de una acción como IBM será sólido. Sin embargo, la valoración de una inversión directa es completamente diferente. Se deben tener en cuenta las nuevas valoraciones, así como la antigüedad de la información, mientras que los datos más antiguos
ofrece menos valor. Pero, al asignar un peso a cada característica y combinarlas, nuevos puntos de datos valiosos pueden llegar a la cima.

Algunas de estas soluciones también incorporan el aprendizaje automático. Cuando van acompañados de algoritmos avanzados, surgen datos de mejor calidad, a los que luego se les puede asignar un nivel de confianza. Cuando se presenta en un mapa de calor, el personal de la family office y los inversores no
Ya no es necesario dedicar tiempo a cuestionar los datos. Esto, a su vez, respalda la automatización de tareas que genera ahorros, permite al personal hacer más con menos y, al mismo tiempo, ofrece datos que mejoran el rendimiento. 

Enciendan sus motores

Una nueva generación de motores de datos está dotando a las oficinas familiares de nuevas capacidades. Estos pueden registrar detalles una vez y luego enviar datos automáticamente al sistema correcto. Esto facilita el manejo del libro mayor, el modelado, el seguimiento de inversiones,
análisis y rendimiento. Y, con algunas soluciones que brindan niveles de confianza de los datos y presentaciones visuales de los miembros de la familia, el personal puede evaluar de un vistazo qué es lo que más necesita su atención.

Un desarrollo particularmente interesante ha sido la tecnología que combina ABOR e IBOR. Esto ayuda a simplificar los flujos de trabajo y proporcionar datos más oportunos y de mejor calidad a los administradores de carteras. Otras capacidades que las family offices pueden aprovechar incluyen el modelado avanzado
para inversiones privadas, fondos de cobertura y acciones. Los modeladores de ritmo también pueden permitir una programación y simulación flexible de llamadas/distribución de capital, junto con pronósticos mejorados. Y muchas soluciones ofrecen bibliotecas extensas para todo, desde la fecha del conocimiento
para auditar los informes de control.

Se están desarrollando muchas cosas en el espacio de las family office. Los desafíos de datos de larga data se están superando en un punto crítico del desarrollo del mercado. Las inversiones en tecnología pueden ayudarles a gestionar fácilmente la complejidad de la cartera, navegar por la estructura familiar y
superar los temores de carteras fusionadas.

Con la base tecnológica adecuada, las oficinas familiares inteligentes pueden servir mejor a las familias y preservar la riqueza, al tiempo que cimentan su propia viabilidad futura.