ASIC maaklerid tuvastavad sihtturud uute DDO reeglite jõustumisel

Austraalia finantsteenuste turul jõustusid 5. oktoobril uued disaini- ja levitamiskohustuste eeskirjad, mis kohustavad toote väljastajaid ja turustajaid asetama tarbijad toote ja turustamise keskmesse.

Esmakordselt andis välja Austraalia väärtpaberi- ja investeerimiskomisjon (ASIC). suunised aasta detsembris finantstoodete kavandamise ja levitamise kohustuste kohta, andes turuosalistele piisavalt aega, et need korralikult oma äriprotsessidesse integreerida.

"Kujundus- ja levitamiskohustused on mõeldud selleks, et aidata tarbijatel hankida asjakohaseid finantstooteid, nõudes emitentidelt ja turustajatelt tarbijakeskset lähenemist toodete kavandamisele ja levitamisele." ASIC oma juhistes.

Uute reeglite kohaselt peavad finantstoodete emitendid andma jaeklientidele kõigi väljastatavate toodete sihtturu määramise. Lisaks määratles regulaator sihtturu tarbijate klassina, kes teatud turustustingimustel toodetele sobivad.

Ilmselt on seda tüüpi reeglid Ühendkuningriigis ja Euroopas juba kehtestatud.

"Huvitav erinevus kahe režiimi vahel on see, et ASIC-i režiim nõuab sihtturu määramise (TMD) avaldamist (mida paljud maaklerid on viimase nädala jooksul oma olemasolevale kliendibaasile meili teel saatnud), samas kui FCA ja ESMA režiim ei nõua. see dokument avaldatakse,” selgitas Sophie Grace ja ettevõtte direktor Sophie Gerber TRAction Fintech.

Kliendibaasi määratlevad maaklerid

Kuna kohustused on kohustuslikud kõigile Austraalia finantsteenuste ettevõtetele, viivad Forexi ja CFD-de maaklerid oma teenuseid suunistega vastavusse. Kuid huvitaval kombel on iga maakleri väljastatud TMD-dokumendid pisut erinevad, nagu on läbi vaadanud Rahandusmagnad. Kriitiline erinevus seisneb kliendibaasi määratluses.

"See soodustab nihkumist "avalikustamisrežiimist" tuginemisest, mis on viimastel aastakümnetel olnud aluseks finantsteenuste peamistele reguleerimissüsteemidele, ja nihutab ASIC-i globaalse teema järgi, milleks on finantstoodete emitentide ja turustajate kõrgemate kohustuste kehtestamine. tarbijakeskne lähenemine toodete kujundamisele ja levitamisele,“ lisas Gerber.

ASIC keskendub jaeinvesteeringutele

Aussie finantsturge reguleeriv ASIC on viimastel kuudel toonud kaasa mitmeid kohustuslikke reegleid, et muuta finantsturud jaeinvestorite jaoks turvaliseks. Viimati otsustas see nii keelata tellimata finantstoodete jaemüük ohjeldada väärkäitumist panganduses, vanaduspensioni ja finantsteenuste sektoris.

Varem kehtestas Aussie regulaator CFD-toodete turustamisele ja turustamisele ranged piirangud ning keelas ajutiselt vastuolulise. binaarne võimalusi jaemüüjatele.