Celsiuse võrk – Ethereumi kriis pole veel lõppenud, protokoll võib selle tagatise likvideerida: teatage

Postitus Celsiuse võrk – Ethereumi kriis pole veel lõppenud, protokoll võib selle tagatise likvideerida: teatage ilmus esmalt Coinpedia - Fintech & Cryptocurreny uudiste meedia | Krüptojuhend

Krüptoruum on nüüd langenud paari vea ohvriks või võib öelda, et tehnilise rikke tõttu, mis on viinud ülemaailmse krüptoturu kapitalisatsiooni alla 1 triljoni dollari. Bitcoini hinnad on langenud poole võrra pärast eelmist turu kokkuvarisemist, mille põhjuseks oli LUNA-UST kriis siis 

Seetõttu lohistades kogu krüptoruumi praegu nende vastavatest tugitasemetest allapoole. Kriis ei ole aga veel suuremaks muutumas, kuna BTC hinnad pole praeguse seisuga kokku lepitud ja seetõttu võivad kohutavamad päevad kiiresti läheneda.

Aga mis läks valesti? Miks CEL-i märgi kukkumine tohutult hoogu andis? Bitcoin hinnalangus? Vaatame üle!

Mis on Celciuse võrk ja kuidas see töötab?

Celsius on üks reguleeritud laenuplatvormidest, mis võimaldab kasutajatel saada krüptohoiustelt intressi või pakub ka tagatisega krüptolaene. Celsius Network pakub teadaolevalt ületagatisega laene, st 50% LTV-st (laenu väärtusest), mis tähendab, et kasutaja peab hoiustama rohkem, kui ta tagatiseks nõuab. 

Kui kasutaja deponeerib mõne vara Celsiuse tagatiseks, läheb see otse sama vara kogumisse. Seda tagatist laenatakse edasi finantsasutustele ja vastutasuks kogub see neilt intressi. Osa asutustelt saadud intressidest jaotatakse edasi nende kasutajate vahel, kes olid Celsiuses krüptosid panustanud. 

Töö on üsna sarnane panga omaga, kus kasutaja FD või RD-na hoiustatud raha kasutatakse laenude pakkumiseks. Pank teenib kasutajatelt märkimisväärset intressi ja pakub oma raha deponeerinud kasutajatele intressi. 

Celsiuse võrgu digitaalsete varade valdused

Celsius Networki ametlik veebisait tõstab esile selle 7% tootluse sellistelt Stablecoinidelt nagu USD Coin (USDC) & Tether (USDT), 7.25% Polygon ja 6% Ethereum ja 6.25% Bitcoin. Protokoll laenab laenuvõtjatele ka teatud kogumi varasid kõrgema intressimääraga. 

Celsiuse väitel on mai seisuga 1.7 miljonit kasutajat ja hallatav vara (AUM) ligi 11.7 miljardi dollari väärtuses. Samuti väidetakse, et ta on teeninud rohkem kui 8 miljardit dollarit laene ja pakkus krüptovaluutahoiustelt ka äärmiselt kõrget aastatootlust (APY) kuni 18%. 

Järgi mõned aruanded, Core DeFi rahakotis, nüüd Aave Celsiuse rahakotis on 409 4.49 stETH, 9.5 206 wBTC, 99.4 932 WETH tagatist ja XNUMX miljonit dollarit, XNUMX miljonit dollarit DAI ja XNUMX XNUMX USDT võlga. Ühendil, Celsiusel on 14,436 87,604 WBTC, 141.6 82.9 ETH tagatist ja XNUMX miljonit dollarit DAI ja XNUMX miljonit USDC võlga. Kusjuures Celsiuse järgi Tegija Vault omab 21,961 6.7 WBTC-d, tagatiseks 279 miljonit LINK-i ja võlgade hulka XNUMX miljonit dollarit DAI-d.

Kust ja kuidas probleem tekkis?

Kõik sai alguse sellest, et stETH või panustatud ETH, mis on 1:1 seotud Ethereumiga, kaotas oma naela ja kukkus kõvasti. Lido Finance'i toode stETH esindab ETH-d, mis on lukustatud ETH 2.0 Beacon Chain'is ja mida saab kasutada tagatisena, et DeFi platvormidel rohkem ETH-d laenata. 

Seetõttu, kui stETH kaotas oma seose ETH-ga, likvideeriti positsioonid, mis olid laenanud ETH-d kasutades stETH-i. See õhutas paanikat müüki, eriti Ethereumi krüptoturgudel. 

Mis on sellel pistmist Celsiusega?

Populaarne DeFi platvorm oli lukustanud klientide raha stETH-i ja kui token kaotas oma seose, vallandas lunastamislaine, mis põhjustas likviidsuskriisi. Peamiselt seetõttu, et Celsius on Lido üks peamisi kliente ja seega ka üks suurimaid stETH omanikke. Kuna stETH-d hinnatakse vähem kui ETH-d, tekkis siin kriis!

Celsiuse likviidsuskriis

On teada tõsiasi, et Celsius oli pärast kokku kukkumist kaotanud osa LUNA & UST, kuid samal ajal oli protokoll kaotanud ka tohutul hulgal Ethereumi. Jah! Platvorm kaotas 35,000. aasta mais Stakehoundi võtmekaotuse tõttu peaaegu 2021 42,000 ETH, samal ajal kui selle kontrollitud rahakotis oli üle 50 XNUMX ETH. Teisest küljest on platvorm kaotanud ka XNUMX miljonit dollarit BadgerDAO häkkimine. 

Celsiuses oli Anchoris 500 miljonit kliendi hoiust ja seetõttu eeldatakse, et platvorm oli LUNA-UST krahhi otsene süüdlane. Siin kaotas see vähemalt 120 miljonit dollarit kasutajate raha. Peale suurte kahjude sai likviidsuskriis alguse likviidsete kohustuste ja mittelikviidsete varade mittevastavusest. 

Protokolli ETH-st oli peaaegu 73% lukustatud stETH-s või ETH 2.0-s, mistõttu ei olnud võimalik enne ühendamist tagasi võtta. See muutis Celsiuse nende ETH-positsioonil funktsionaalselt maksejõuetuks, kuna ainult 27% ETH-st oli avatud. Veelgi enam, turutingimused tõid kaasa tohutu ETH väljavõtmise, mis kasvas kuni 50,000 5 ETH-ni nädalas. See oleks võinud viia pankrotini vaid XNUMX nädalat ette. 

Seetõttu peatas Celsiuse võrk oma platvormilt ülekanded, väljavõtmised jne, viidates ebaühtlastele turutingimustele. 

.@CelsiusNetwork peatab kõik väljamaksed, vahetustehingud ja kontodevahelised ülekanded. Oma kogukonna huvides tegutsemine on meie prioriteet. Meie tegevus jätkub ja jätkame info jagamist kogukonnaga. Rohkem siit: https://t.co/CvjORUICs2

- Celsiuse järgi (@CelsiusNetwork) Juuni 13, 2022

Kuidas see krüptoturgu mõjutas

Ethereumi tohutud väljavõtmised olid ETH hinda viimase paari päeva jooksul raputanud, kuid teatega kukkus krüptoturg tugevalt kokku. Bitcoini hind, mis püsib ülalpool üliolulist tugitsooni üle 28,700 18 dollari, kukkus, et testida 20,500 kuu madalaimat taset umbes XNUMX XNUMX dollariga.

Kahtlemata näib krüptoruum olevat veidi taastunud, kuid tundub, et see ei ole siiski väiksem kui "surnud kassi põrgatus", mis püüab pullid veidi kõrgendatud tasemel. Praegu püsib Ethereumi hind tugevalt üle 1200 $ pärast seda, kui see põrkab tõhusalt 1075 $ tasemelt. Kui aga vaadata tehnilisi andmeid ja edetabelite moodustisi, siis kohutavamad päevad on veel ees.

Sündmuste sari  

2018/19

Celsius Network käivitab krüptoga tagatud laenuplatvormi ja teatab ka tehingust Invox Finance'iga, et pakkuda ettevõtetele 9% APY laenu. Hiljem integreerib võrk TrustTokeni fiat valuutaga tagatud stabiilsed mündid. 2019. aastal lisab võrk EOS-i oma intressiteenimise platvormile. 

2020

Protokoll integreerub Simplexiga, et pakkuda krediitkaardivõimalusi krüptode ostmiseks, ja valib Chainlinki (LINK), et pakkuda Blockchain Oracle'i teenust. Hiljem lisab see oma intressiteenimise platvormile Tether Goldi (XAUT) ja pakub sularahalaene 1% APY-ga ja ületab 100,000 10 kasutajat. Tether investeerib rahastamise ajal 1 miljonit dollarit vahetult pärast seda, kui protokoll ületab XNUMX miljardi dollari suuruse hallatavate varade (AUM). 

2021

Suuremad juhtivad krüptobörsid loetlevad Celsius Networki (CEL) natiivse märgi. Platvorm lisab maksevõimalusena ApplePay ja käivitab hiljem ka veebirakenduse. Võrgustik kinnitab, et sellel on 100,000 200 BTC hoiust. Hiljem investeeris platvorm bitcoinide kaevandamisesse 20 miljonit dollarit. Samuti teatas ta, et hallatavate varade (AUM) maht on jõudnud 1 miljardi dollarini ja hiljem jõudis võrgu kasutajate arv XNUMX miljonini. 

2022

SEC alustab uurimist Celsius Networki juhtivate tegevuste kohta 2022. aasta alguses. Hiljem toetab platvorm Dogecoini ja investeerib Polygoni rahastamisvooru ka 450 miljonit dollarit. Protokoll delegeerib ka 30 miljonit dollarit WETH-i Maple's Finance'i krüptolaenuplatvormile. Lisaks põletab see 82,304 XNUMX CEL-märki, teatades plaanist laiendada oma krüptohäkatonide seeriat. Vahetult enne väljamaksete peatamist ei suutnud platvorm postitada ka oma tavapärast iganädalast aruannet oma varade kohta. 

Milline võib olla tegevuskava

Varsti pärast teadet langes native token CEL enam kui 40%, mis viis spekulatsioonini LUNA-UST tüüpi kokkuvarisemisest. Mõned käigud jäävad siiski selgitamata, näiteks Celsiuse lahkumine oma DeFi positsioonidest ja asendamine stabiilsete müntidega nagu USDC. Samuti saatis võrk FTX-börsile 320 miljonit dollarit ETH-d vahetult enne teadaannet, mis kergitas palju kulme. 

Analüütik ja eksperdid usuvad, et Celciuse võrk teeb kõvasti tööd praeguse olukorra lahendamiseks ja praegusest likviidsuskriisist üle saamiseks. Halvima stsenaariumi korral, kui platvorm seda ei tee, usuvad mõned analüütikud, et Celsius võib müüa märkimisväärses koguses virnastatud stETH-d, mis võib põhjustada varade lahtisidumise WTH-st kaugemale. 

Pakkige see kokku!

Kollektiivselt on krüptoruum alates 2022. aasta algusest olnud tunnistajaks suurele turbulentsile. See takistab rallil bullish hoogu koguda. Hiljutine LUNA-UST kriis kutsus esile märkimisväärse langustrendi, mida õhutas hiljutine CEL-stETH kriis. 

Nüüd, kui Bitcoini hinnad on lihtsalt vale liigutusega kõvasti langenud 21,500 XNUMX dollari lähedale, võib krüptoruumi ees oodata kõige kohutavamad päevad. Kui Celsius Network vabastab oma ETH osaluse täpselt nagu Terra tegi oma BTC osalusega, võivad turud lähipäevil tõsiselt kokku kukkuda. 

Allikas: https://coinpedia.org/research-report/aftermath-of-the-celsius-network-collapse-what-is-the-impact-on-crypto-space/