Fintechi juhid mõisteti USA-s süüdi pärast 160 miljoni dollari saatmist Nigeeriasse

Ühendkuningriigiga seotud Texani maksefirma operaatorid tunnistasid end USA-s rahapesu ebaõnnestumises süüdi pärast seda, kui nende äri aitas kaasa 160 miljoni dollari saatmisele Nigeeriasse umbes kolme aasta jooksul.

USA juriidiliste dokumentide kohaselt said 45-aastane Anslem Oshionebo ja 43-aastane Opeyemi Odeyale 27-kuulise vanglakaristuse, kuna nad ei suutnud säilitada tõhusat rahapesuvastast kontrolli ja litsentseerimata raha edastamist. Dallases asuvat ettevõtet, mida nad omasid ja juhivad – Ping Express US LLC – ähvardab viieaastane katseaeg ja kuni 500,000 42 dollari suurune rahatrahv pärast seda, kui ta tunnistas end sarnases süüdistuses süüdi, samal ajal kui teine ​​juht sai 7-kuulise karistuse, teatas justiitsministeerium. XNUMX. juuli avalduses.

Ping Express saatis klientide rahaülekandeid Nigeeriasse, Keeniasse ja teistesse Aafrika riikidesse. DoJ poolt esile tõstetud ühe kolmeaastase perioodi jooksul ei suutnud ettevõte ühtki kahtlast tehingut reguleerivatele asutustele märgistada, hoolimata sellest, et töötles neist "märkimisväärset kogust", kuigi esitas hiljem hulga aruandeid.

Üks klient kasutas ettevõtet võlts-romantiliste petuskeemide kaudu teenitud vahendite teisaldamiseks, ohvrite hulgas oli naine Indianas, kes saatis 15,000 6,300 dollarit oletatavale Mehhiko lahe naftatöölisele, ja teine, kes saatis 80,000 dollarit väidetavale Iiri merekaptenile. vastavalt DoJ avaldusele. Kohtutoimikutest nähtub, et teine ​​klient liikus ühe kuu jooksul üle 4,500 XNUMX dollari, mis on palju rohkem kui ettevõtte XNUMX dollari piirang.

"Pärast väga valusat kolm aastat kestnud juriidilist võitlust koletu USA DoJ-ga oli aeg järele anda ja edasi liikuda," ütles Odeyale e-kirjas saadetud avalduses, milles väideti, et tema vastu algatatud kohtuasjas on "jämedaid rikkumisi". oma kogemusi teiste ettevõtetega. "Järgmise kahe kuni kolme aastaga saan teha palju head, kui raisata selle ületamatu vaenlasega võitlemisele."

Oshionebo ütles e-kirjas, et "ajalugu on parim kohtunik", kuid tal ei olnud ressursse juhtumiga võitlemiseks.

Odeyale asutas ja kontrollis ka Londonis asuva maksefirma Payzen Ltd., mille osanik on olnud ka Oshionebo. Ühendkuningriigi finantsjuhtimise amet andis Payzenile loa tegutseda 2020. aasta jaanuaris, kaks kuud enne seda, kui Texase põhjapiirkonna föderaalprokurörid esitasid USA ja Ühendkuningriigi dokumentide kohaselt neile kahele mehele ja mitmele teisele isikule süüdistuse rahapesukuritegudes. Briti äri ei mainitud USA juhtumis ja seda pole süüdistatud üheski rikkumises.

Odeyale lakkas olemast Payzeni kontrolliv aktsionär 2020. aasta detsembris. Tänapäeval kontrollib ettevõtet Adekanmi Adedire, näitavad Companies House'i avaldused. LinkedIni sõnumis ütles Adedire, et Payzen ei ole seotud Ping Expressiga, mis on "täiesti erinev üksus".

Payzenil on endiselt makseettevõtte aktiivne litsents, mille veebisait on loetletud kui ping-express.com, näitab FCA veebisait. Londoni reguleeriva asutuse pressiesindaja Ruth Wharram ütles, et ei saa üksikjuhtumit kommenteerida. Ta lisas, et valvekoer võtab meie ettevõtete järelevalves arvesse kogu asjakohast teavet.

Briti finantstehnoloogia areen on sattunud luubi alla keset kartust, et selle nõrk kontroll võimaldab ebaseaduslike vahendite liikumist üle maailma. Transparency International UK nõudis karmimat järelevalvet pärast seda, kui avastas, et enam kui kolmandikul Ühendkuningriigis litsentsitud e-raha asutustest on punased lipud.

– autor Donal Griffin (Bloomberg)