Hongkongi keskpank käivitas AML RegTech platvormi

Hongkongi rahandusamet (HKMA), territooriumi keskpank ja finantsturgude regulaator, käivitas reedel rahapesuvastase (AML) Regtech Labi (AMLab). See suurendab veelgi regtechi platvormide kasutuselevõttu ja viib ellu reguleeriva asutuse Fintech 2025 strateegia.

Algatus käivitati koostöös kohaliku tehnoloogia pakkujaga Cyberport ning seda toetab ka Deloitte, üks neljast suurest raamatupidamisfirmast.

. regtech toode on suunatud pankadele, kes tegelevad võrguanalüüsi abil pettusega seotud muulakontode riskidega. Samuti saavad nad tõhustada andmete ja teabe jagamist avaliku ja erasektori partnerluse kaudu.

"AMLab tugevdab pankade suutlikkust kaitsta kliente pettuste ja finantskuritegevuse kahjude eest, vähendab riskide nihkumist pangandussektoris ja tõstab AML ökosüsteemi üldist tõhusust," selgitas regulaator.

Rahapesu tõkestamine

Alguses osaleb programmis viiest pangast koosnev grupp, kes tegeleb uue süsteemi võimekuse suurendamisega. 

Nad kasutavad sünteetilisi andmeid, et tuvastada rahamuulasid, integreerida alternatiivseid andmeid traditsioonilistesse andmekogumitesse ja töötada välja täiendavaid võimalusi võrguvõimaluste rakendamiseks tuvastamisel. rahapesu riskid.

"AMLabi seeria pakub koostööplatvormi Regtechi lähenemisviiside operatiivsete praktiliste kogemuste jagamiseks vastastikuste rühmade vahel, keskendudes lisaks võrguanalüütikale ka sellistele lahendustele nagu masinõpe tehingute jälgimise protsessis, madala/koodita töövoo automatiseerimise lahendused, "lisas keskpank.

Samal ajal uurib HKMA ka keskpanga digitaalse valuuta (CBDC) ideed ja avaldas hiljuti tehniline valge paber digitaalse Hongkongi dollari (e-HKD) eest, mida saab kasutada nii sise- kui ka piiriülestel turgudel.