Kanada värskendab VASP-ide KYC identiteedi kinnitamise juhendit

23. märtsil uuendas Kanada finantstehingute ja aruannete analüüsikeskus (FINTRAC) oma Tunne oma kliendi (KYC) juhiseid rahateenuste ettevõtete (MSB) ja välismaiste rahateenuste ettevõtete (FMSB) kohta. FINTRAC liigitab virtuaalvara teenusepakkujad (VASP) MSB-deks, mis tähendab, et ka nemad peavad järgima neid uusi juhiseid kriminaaltulude (rahapesu) ja terrorismi rahastamise seaduse (PCMLTFA) alusel.

Praegu peavad VASP-d koguma tuvastamis- ja KYC-teavet ainult seoses tehingutega, mida peetakse kahtlasteks (kui on põhjendatud alust kahtlustada rahapesu või terrorismi rahastamist) ning traditsiooniliste/mittevirtuaalsete varadega seotud MSB tehingute puhul, näiteks rahaülekannete ja välisvaluutana. Alates 1. juunist 2021 peavad Kanadas tegutsevad VASP-d kinnitama isikut ja koguma tunne oma klienti (KYC)Tunne oma klienti või tead oma klienti (KYC)… rohkem teave mitmete virtuaalvaluutatehingute kohta.

Juhendi kohaselt peab VASP oma kliendi isikusamasust kontrollima järgmistes olukordades, kui ta pole seda varem teinud ja sellega seotud arvestust pidanud:

• 10,000-tunnise perioodi jooksul saate virtuaalses valuutas vähemalt 24 XNUMX dollarit
• 1,000 dollari või enama raha ülekandmine
• Välisvaluuta vahetustehingud 3,000 dollarit või rohkem
• 1,000 dollari või enama väärtuse ülekandmine virtuaalses valuutas
• 1,000 dollari väärtuses või enama väärtuse vahetamine virtuaalses valuutas (sealhulgas fiat-crypto ja crypto-crypto)
• Virtuaalse valuuta ülekandmine abisaajale summas, mis on võrdne 1,000 dollariga või rohkem
• 1,000 dollari või suurema elektroonilise rahaülekande (EFT) algatamine
• Kahtlaste tehingute sooritamine või sooritamise katse, olenemata summast

Vajaduse korral peavad VASP-d kontrollima ka ettevõtte või muu üksuse identiteeti 30 päeva pärast teabekirje loomise päeva:

• kehtiv teenusleping rahvusvaheliste EFT-de, rahaülekannete või valuutavahetusteenuste jaoks;
• teenusleping rahakaartide, reisitšekkide või sarnaste vabalt kaubeldavate instrumentide väljastamiseks või lunastamiseks; või
• teenusleping VC vahetamiseks või ülekandmiseks.

KYC kinnitamise erandid

Järgmised on vabastatud ülaltoodud kliendi kinnitamise päästikutest.

• Üksus on identiteedi kontrollimisest vabastatud, kui:
  • See on avalik-õiguslik asutus,
  • See on avalik-õigusliku asutuse tütarettevõte või
  • Selle viimases auditeeritud bilansis on selle minimaalne netovara 75 miljonit dollarit ja tema aktsiatega kaubeldakse Kanada börsil.
• Üle 10,000 XNUMX dollari väärtuses virtuaalvaluuta ülekandmine või vastuvõtmine on maksust vabastatud, kui see on hüvitis tehingu kinnitamise eest, mis on registreeritud blockchainPlokiahel – bitcoini ja muu tehnoloogia aluseks olev tehnoloogia… rohkem või vahetate, edastate või saate virtuaalset valuutat ainult teise tehingu või teabeedastuse kinnitamise eesmärgil.
• Kahtlane tegevus on vabastatud, kui arvate, et isiku või juriidilise isiku identiteedi kontrollimine teavitaks teda, et esitate kahtlase tehingu aruande.
• Te ei pea kontrollima volitatud töötaja isikut, kes teeb teenuslepingu alusel oma tööandja heaks tehingu.

"Lisaks kliendi identiteedi kontrollimisele on KYC-teabe mõned elemendid, mis on üsna ettekirjutavad ja nõutavad samade künniste juures," märgib Outlier Compliance Groupi tegevjuht Amber D. Scott. „Näiteks on ametikoha (üksikisikutel) või põhitegevuse (majandusüksuste jaoks) kogumine üks KYC-nõue, mis näib üllatavat paljusid VASP-sid. Meilt on sageli küsitud, kas see on nõutav või "tore, et meil on". See on kindlasti nõue.»

KYC teabe ajakohasena hoidmine

Esitamiseks on vaja MSB-sid pidev jälgimine oma klientidele osana nende KYC/AML-i regulatiivsetest kohustustest. Seetõttu peavad Kanada VASP-d hoidma kliendi identifitseerimisandmeid ajakohasena. Sagedus, millega a VASPMis on virtuaalvara teenusepakkuja (VASP)? Virtuaalne A… rohkem Klienditeabe ajakohastamine sõltub sisemistest poliitikatest ja protseduuridest, mis põhinevad kliendile riskianalüüsi käigus määratud riskitasemel.

Lugege täielikku KYC juhendit siit: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Lugege täielikku pideva jälgimise juhendit siit: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Allikas: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/