Majas toimunud krüptokuritegevuse ülekuulamine tõstab esile krüpto eelised igaks kasutuseks, legaalseks ja ebaseaduslikuks – lahti ühendatud

Seadusandjad kiitsid krüpto kujundust, kuna kuulamisel vaieldi ideega, et just see, mis seab krüpto ebaseadusliku kasutamise ohtu, muudab selle atraktiivseks ka seaduslikele kasutajatele.

Esindajatekoja finantsteenuste komitee kuulamine teemal „Krüptokuritegevuse kontekstis II osa: ebaseadusliku tegevusega võitlemise lähenemisviiside uurimine” kahekordistas konteksti aspekti, hõlmates nüansse ja mõistmist nii eeliste kui ka kahjude kohta, alates mikseritest ja lõpetades isehostitavate rahakottidega. ja validaatorid. 

The hearing featured speakers who were well-versed in crypto, including speakers from TRM Labs, Coinbase and Circle, among others. 

Pärast seda, kui mitmed ütlused rõhutasid ahelasiseseid tehingute jälgimise eeliseid, kui tegemist on ebaseadusliku finantskasutusega, näiteks lunaraha Colonial Pipeline'i häkkimise eest, Rep Ritchie Torres (D-NY.) ütles seda, mida paljud saalis viibijad näisid mõtlevat. 

"Küberhügieeni edendamine pakub kohesemat rahuldust, " ütles Torres. 

Sellegipoolest tõstsid seadusandjad edasi-tagasi esile krüpto nüansse ja näitasid, et ebaseaduslik rahastamine on endiselt tõenäolisem traditsioonilise finantssüsteemi kontekstis.

Michael Mosier, Arktourose kaasasutaja ja endine finantskuritegude jõustamise võrgustiku juhi kohusetäitja, ütles seadusandjatele, et kaevurite ja valideerijate suhtes ei ole mõtet kohaldada järelevalvenõudeid, nagu on sätestatud pangasaladuse seaduses. 

"Kaevurid ja valideerijad toodavad põhiliselt plokke ja kontrollivad plokke, " ütles Mosier. "Ja nad tegutsevad tänapäeval nagu iga Interneti-teenuse pakkuja Internetis. See ei ole midagi, mille suhtes me kehtestaksime oma kliendi tundmise [nõuded] selles mõttes, et tegemist on lihtsalt andmete töötlemisega. Samamoodi kaevurite ja valideerijate jaoks on see sisuliselt juhuslik töötlemisandmete eraldamise protsess.

Kuulamisel käsitleti võtmeküsimusi selle kohta, kes peaks vastutama ebaseadusliku rahastamise eest, kui see hõlmab krüpto. Kuigi näis, et seadusandjad olid ühel meelel, et selliseid tööriistu nagu mikserid tuleks rohkem kontrollida, tunnistati üldiselt, et krüpto iseenesest ei põhjusta ebaseaduslikku rahastamist.

Kus krüpto on haavatav

"Igas riigikassa riskihinnangus ja igas plokiahela analüütika hinnangus on selge, et valdav enamus illegaalsest rahastamisest, isegi krüptovormingus, toimub tsentraliseeritud börsidel, kus toimub sisse- ja väljalülitamine," ütles Mosier. "Ja peaaegu kõik see toimub avamerel."

Sellele aitab kaasa ühtse AML/KYC raamistiku puudumine krüpto jaoks. 

“What’s odd to me is that one of the more promising ways to help fill the regulatory gaps and manage the risks around decentralized infrastructure lies in the development of digital ID systems, something both the US government and private sector firms are working on. But this topic was only briefly mentioned and discussed,” said Yaya Fanusie, director of policy for AML & Cyber Risk at Crypto Council for Innovation, in an email to Unchained. He was an observer of the hearing. “But digital ID development may be the one nascent innovation which pleases AML regulators and blockchain builders alike.”

The transparency and public nature of the blockchain ledger are a mitigating factor for the illicit use of crypto, according to the testimony of Carole House, senior fellow at the Atlantic Council. “SWIFT, FedWIRE and cash movements do not publish transactions to public ledgers or records for anyone to see.”  

"Kuid sularaha võtab ka aega ja märkimisväärset ruumi, et liikuda punktist A punkti B kogu maailmas," ütles House. 

House stated that the design of crypto makes it more at risk for illicit use because many attractive features from the constellation of traditional financial products exist altogether in a single asset, crypto. 

“Crime involving crypto does still exist, much of it exploiting aspects of crypto that make the tech attractive overall — quick, borderless, irreversible, with the ability to transfer funds without an intermediary. These are features, not bugs,” added Fanusie.

He also brought up the essential problem of addressing the illicit use of crypto, that it has many benefits to licit users, too. 

“And there’s tension between those who want to address the risks in crypto with more blunt regulations disrupting the industry’s infrastructure and those who want a finer, responsible approach that enables those features to grow and benefit consumers,” Fanusie said.