Bigtechs vs pangad: APAC-i tarbijate usaldus finantsteenuste vastu muutub

Aasia ja Vaikse ookeani piirkonnas (APAC) nõuavad pangakliendid paremat veebikogemust ja näitavad üles valmisolekut oma isikuandmeid jagada, kui see tähendab isikupärastatud toodete ja teenuste pakkumist. Kliendid näitavad üles ka suuremat usaldust suurtehnoloogiaettevõtete vastu oma pangateenuste osutamisel, mõned isegi väidavad, et usaldaksid suurtehnoloogiaettevõtet rohkem kui traditsioonilist panka.

Need on mõned järeldused, mille paljastas uus APAC-i keskendunud uuring, mille viis läbi äri- ja tehnoloogiajuhtimise nõustamisettevõte Capco. Tuleviku panga uuring, vabastatud novembris 2022 küsitles 4,800. aasta septembris ja oktoobris 2022+ vastajat Singapuris, Hongkongis, Greater Bay piirkonnas (v.a Hongkong), Tais ja Malaisias, et mõista tarbijate ootusi ja suhtumist finantsteenustesse selles piirkonnas.

Uuringu tulemused näitavad, et jaepangandus APAC-is on läbimas põhjalikku muutust, mille põhjuseks on muutuv klientide käitumine ja eelistused.

Eelkõige leiti, et APAC-i panganduskliendid on innukad mobiilikasutajad, kusjuures enamikus jurisdiktsioonides on eelistatud juurdepääsuvahendiks muutunud mobiilseadmed. Kolmveerand kõigist vastajatest viitas pangateenustele juurdepääsule mobiiltelefonirakenduste abil, kusjuures suurim kasutus on Tais (85%), millele järgnesid Singapur (81%) ja Malaisia ​​(75%).

Turgudevaheline võrdlus: mobiiltelefonide/kantavate seadmete kasutamise protsent pangateenustele juurdepääsuks, Allikas: Bank of the Future uuring, Capco, 2022

Arenemisruumi

Uuring näitas, et APAC-i riikides jagas kaheksa kümnest vastajast, et nad soovivad oma pangateenuse pakkujalt paremat veebikogemust, tõstab tarbijate nõudlust täiustamise järele kõrge võrgu- ja mobiilikasutus.

Singapuris nimetasid kliendid lihtsamat ja selgemat navigeerimist (59%), mobiilirakendusi (51%) ning näotuvastust ja sõrmejälgede sisselogimist (46%) kui kolme parimat täiustust, mida nad kõige rohkem näha tahaksid. Uuring näitas ka, et kogu APAC-is nõuavad kliendid nüüd kohandatud tooteid, mis näitavad üles suurt valmisolekut jagada oma isikuandmeid, et saada juurdepääs isikupärastatud pakkumistele.

Fintech New Singapore'i videointervjuu seerias nõustuvad valdkonna eksperdid, et hüperpersonaliseerimine on pankade jaoks ülioluline strateegia, et püsida konkurentsivõimelisena suurtehnoloogiate tõusu vastu.

[Varjatud sisu]

Avatus andmete jagamisele oli kõrgeim Tais, kus 51% vastajatest ütles, et nad jagaksid "kindlasti" hea meelega rohkem isikuandmeid, et saada isikupärastatud tooteid ja teenuseid, millele järgnes Greater Bay Area (välja arvatud Hongkong) 29-aastaselt. % ja Malaisia ​​28%.

Kas jagaksite hea meelega rohkem isikuandmeid, et avada teie vajadustele paremini sobivaid isikupärastatud tooteid, teenuseid või pakkumisi?: „Jah, kindlasti!” vastajate turgudevaheline võrdlus, Allikas: Bank of the Future uuring, Capco, 2022

Bigtech ettevõtted saavad usalduse

APAC-i pangakliendid jagasid ka oma eelistust, et kõik oma finantsteenused oleksid ühes kohas, eelistades kõikehõlmavat lähenemisviisi spetsialiseeritud pakkujate kogumiga suhtlemisele.

Singapuris märkis 59% vastanutest, et eelistavad kõikehõlmavaid finantsteenuseid – seda suundumust kajastas sarnane tarbijate hulk Hongkongis. Samal ajal kaldusid Tai vastajad veelgi enam kõikehõlmava lähenemisviisi poole – 76% vastanutest ütles, et eelistavad oma finantsteenustele juurdepääsu ühe portaali kaudu.

Uuringust selgus, et kogu APAC-is tunnevad tarbijad üha mugavamalt fintech-lahendusi ja digitaalseid finantsteenuseid, mida pakuvad mittetraditsioonilised mängijad. Capco küsitletud 4,800+ inimesest ütles kaheksa kümnest, et nende usaldus mobiili- ja digipangateenuste kasutamise vastu on viimase kahe aasta jooksul kasvanud. Kuus kümnest vastajast ütlesid isegi, et usaldaksid nüüd suurtehnoloogiaettevõtet rohkem kui traditsioonilist panka pangateenuste osutamisel.

Usaldushääletus digitaalsete väljakutsujate vastu oli kõige tugevam Hiina Suurlahe piirkonnas (välja arvatud Hongkong), kus 77% tarbijatest väitis, et nad usaldavad suurtehnoloogiaettevõtet rohkem kui turgu valitsevat pangandusettevõtjat.

Mil määral usaldaksite oma pangateenuste osutamisel suurtehnoloogiaettevõtet sama palju kui panka?, Allikas: Bank of the Future uuring, Capco, 2022

Digipanganduse tõus

Klientide käitumise ja ootuste muutumine APAC-is tuleb keset digitaalsete väljakutsete kasvu piirkonna jaepanganduses. Viimase paari aasta jooksul on selliste jurisdiktsioonide nagu Hongkong, Singapur, Malaisia ​​ja Filipiinid finantsregulaatorid andnud uutele tulijatele digitaalpanganduse litsentse, et suurendada konkurentsi ja soodustada innovatsiooni. Mitmed neist pakkumistest on juba käivitatud, sealhulgas GXS pank ja Edasi Singapuris, samuti Tyme pank ja Maya pank Filipiinidel ja eeldatavasti raputavad see tööstust.

2021. aastal asus APAC 68 digipanka, vastavalt Šveitsi digitaalse pangandustehnoloogia pakkuja Banking, Payments: Context (BPC) ja Hollandi finantstehnoloogia konsultatsioonifirma Fincog aruandele. Need mängijad hakkasid 2018. aastal olema tunnistajaks märkimisväärsele klientide ligitõmbamisele, kogudes 437.2. aastal kokku 2021 miljonit klienti.

Neopankade kokkuostmine APAC-is 2016–2021, Allikas: Aasia ja Vaikse ookeani piirkonna digitaalpangandus, Fincog, BPC

Esiletõstetud pildikrediit: muudetud alates Freepik ja Unsplash

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://fintechnews.sg/68287/virtual-banking/bigtechs-vs-banks-apac-consumers-trust-in-financial-services-shifts/