Binance tegutsema Ühendkuningriigi uute eeskirjade alusel; Taiwan pakub välja spetsiaalse krüptoseaduse – Tekedia

Taasavaldanud Platon

järgijaid: 0

Binance, kauplemismahu järgi maailma suurim krüptovaluutabörs, teatas, et järgib Ühendkuningriigis kehtivat uut krüptovarade reguleerivat raamistikku, hoolimata eelmisest otsusest võtta tagasi registreerimise taotlus Financial Conduct Authority (FCA) juures.

FCA kehtestas 2020. aasta jaanuaris krüptovaraettevõtetele uued reeglid, mis nõuavad neilt registreerimist regulaatori juures ja rahapesuvastaste ja terrorismi rahastamise vastaste standardite järgimist. Registreerimise tähtajaks määrati algselt 2021. aasta jaanuar, kuid seda pikendati taotluste suure arvu ja hindamiste keerukuse tõttu hiljem 2022. aasta märtsini.

Binance esitas registreerimistaotluse 2020. aasta juunis, kuid võttis oma taotluse tagasi 2021. aasta mais, viidates oma kavatsusele luua FCA reguleeritud Ühendkuningriigi üksus teise juriidilise nime all. 2021. aasta juunis andis FCA aga tarbijahoiatuse Binance Groupile kuuluva Ühendkuningriigi üksuse Binance Markets Limited (BML) eest, teatades, et tal ei ole lubatud Ühendkuningriigis tegeleda reguleeritud tegevusega. FCA selgitas ka, et tema hoiatus ei kehti Binance.com-i, globaalse platvormi kohta, mida Binance Group haldab väljaspool Ühendkuningriiki.

Tekedia Mini-MBA (5. veebruar – 4. detsember 2024) registreerimine on alanud; Registreeri here.

Tekedia AI äri meistriklassis avab registreerimised siin.

Liituge Tekedia Capital Syndicate'iga ja kaas-iinvesteerige Aafrika parimatesse idufirmadesse siin. Saadaval on kümme idufirmat.

Pärast FCA hoiatust peatasid mitmed Ühendkuningriigi pangad ja makseteenuse pakkujad, sealhulgas Barclays, Santander, NatWest ja PayPal, oma klientide juurdepääsu Binance.com-ile, viidates regulatiivsele ebakindlusele ja kliendikaitsega seotud probleemidele. Binance vastas, et on nendest tegevustest pettunud ning on pühendunud koostööle regulaatorite ja sidusrühmadega, et tagada kasutajatele ohutu ja turvaline keskkond.

6. oktoobril 2023 avaldatud ajaveebipostituses ütles Binance, et on otsustanud tegutseda uute krüptovarade FCA reeglite alusel ning taotleb registreerimist uuesti niipea kui võimalik. Binance ütles ka, et on oma vastavus- ja riskijuhtimissüsteeme oluliselt täiustanud ning palkanud Ühendkuningriigi tegevust juhtima mitu tippjuhti, kellel on regulatiivse ja vastavuse kogemusega kogemusi.

Binance'i tegevjuht Changpeng Zhao, tuntud ka kui CZ, ütles avalduses: "Oleme täielikult kooskõlas FCA eesmärkidega tagada rahaline kaasatus, turu terviklikkus ja tarbijakaitse. Austame FCA rolli võrdsete võimaluste loomisel kõigile Ühendkuningriigi digitaalsete varade tööstuses osalejatele ning tervitame võimalust uuesti FCA-ga koostööd teha ja näidata oma pühendumust tegutseda nende järelevalve all.

FCA reguleerib krüptoärisid erinevate režiimide alusel, sõltuvalt nende pakutava teenuse või tegevuse tüübist:

Rahapesuvastane/terrorismivastane rahastamine (AML/CTF): FCA on Ühendkuningriigis krüptovarade vahetamise pakkujate ja rahakotihalduri pakkujate rahapesuvastase võitluse/CTF-i järelevalvaja. See tähendab, et need ettevõtted peavad järgima 2017. aasta rahapesu määrusi (MLR), millega rakendatakse ELi viiendat rahapesuvastast direktiivi. MLR-id nõuavad, et need ettevõtted registreeriksid FCA-s, viiksid läbi kliendi hoolsuskontrolli, jälgiksid tehinguid, teataksid kahtlasest tegevusest ja säilitaksid arvestust.

Makseteenused: FCA on Ühendkuningriigis e-raha väljastajate, e-raha agentide ja makseteenuste pakkujate makseteenuste regulaator. See tähendab, et need ettevõtted peavad järgima 2017. aasta makseteenuste määrusi (PSR), millega rakendatakse ELi teist makseteenuste direktiivi. PSR-id nõuavad, et need ettevõtted oleksid FCA poolt volitatud või registreeritud, neil peab olema piisav kapital ja valitsemistava, kaitstud klientide raha, pakkuda klientidele teavet ja hüvitisi ning järgida äritegevuse eeskirju.

Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA): FCA on Ühendkuningriigi turbemärkide väljaandjate ja pakkujate finantsteenuste regulaator. See tähendab, et need ettevõtted peavad järgima FSMA-d ja selle teisesi õigusakte, nagu 2000. aasta finantsteenuste ja turgude seaduse (reguleeritud tegevuste) korraldus 2001 (RAO) ja 2000. aasta finantsteenuste ja turgude seadus (finantsedendus) (FPO). ). FSMA ja selle teisesed õigusaktid nõuavad, et need ettevõtted oleksid FCA poolt volitatud või vabastatud, järgiksid usaldatavusnormatiivide ja äritegevuse eeskirju ning avalikustamis- ja turustamisstandardeid.

Binance'i otsust järgida FCA reegleid peetakse positiivseks märgiks Ühendkuningriigi krüptovarasektori jaoks, mis on viimastel kuudel olnud silmitsi suurenenud regulatiivse kontrolli ja ebakindlusega. FCA on hoiatanud, et krüptovaradesse investeerimine on seotud suurte riskidega ning tarbijad peaksid olema valmis kogu oma raha kaotama. FCA on samuti keelanud teatud tüüpi krüptoderivatiivide müügi jaeinvestoritele ning teinud ettepaneku laiendada finantsreklaamide režiimi krüptovaradele.

Seetõttu soovitab FCA krüptotarbijatel olla kursis krüptovarade või e-raha kasutamise või nendesse investeerimisega kaasnevate võimalike riskide ja eelistega ning teha enne otsuste tegemist oma uuringud. Mõned tööstuse eksperdid ja propageerijad on aga väitnud, et Ühendkuningriigi regulatiivne lähenemine on liiga piirav ja võib pärssida innovatsiooni ja krüptoruumi kasvu. Nad on nõudnud tasakaalustatumat ja proportsionaalsemat raamistikku, mis tunnistab krüptovarade potentsiaalset kasu ning toetab nende arendamist turvalisel ja vastutustundlikul viisil.

Taiwan esitab novembri lõpuks spetsiaalse krüptoseaduse ettepaneku

Taiwan liigub edasi oma plaanidega reguleerida krüptovaluutatööstust, kuna seadusandja paljastas, et seaduseelnõu võib valmis olla novembri lõpuks. Kavandatava õigusakti, mis oleks esimene omataoline Aasias, eesmärk on luua selge ja terviklik raamistik digitaalsete varade arendamiseks ja innovatsiooniks saareriigis.

Taiwan on üks väheseid Aasia riike, mis pole krüptovaluutadega kauplemist keelanud ega piiranud. Kuid ka saareriik ei võta laissez-faire'i lähenemist. Hiljuti andis Taiwani peamine finantsregulaator Finantsjärelevalve Komisjon (FSC) välja uued juhised riigis tegutsevatele kodumaistele ja välismaistele krüptoplatvormidele. Suuniste eesmärk on tõhustada klientide kaitset, ennetada rahapesu ning edendada tervet ja nõuetele vastavat krüptotööstust.

Algatust juhtiva seadusandja Jason Hsu sõnul hõlmab eelnõu krüptoruumi erinevaid aspekte, nagu maksustamine, tarbijakaitse, rahapesuvastane võitlus ja litsentsimine. Hsu ütles, et loodab eelnõu parlamendile esitada enne käimasoleva, 30. novembril lõppeva istungi lõppu. Eelnev juhend, mis tehti teatavaks 26. septembril 2023, hõlmab nelja põhiaspekti:

Varade eraldamine ja hoidmine: krüptoplatvormid peavad hoidma klientide raha oma varadest eraldi ja usaldama need kolmandast osapoolest haldurile. Samuti peavad nad regulaarselt läbi viima auditeid ja avalikustama tulemused.

Loetlemise ja loendist kustutamise standardite ülevaatamine: krüptoplatvormid peavad kehtestama selged ja läbipaistvad kriteeriumid virtuaalvarade loetellu kandmiseks ja loendist eemaldamiseks. Samuti peavad nad jälgima noteeritud varade toimivust ja riske ning teavitama kliente kõigist muudatustest või juhtumitest.

Teabe avalikustamine: krüptoplatvormid peavad avaldama klientidele asjakohast teavet, nagu tasud, tehingureeglid, riskihoiatused, vaidluste lahendamise mehhanismid ja kontaktandmed. Samuti peavad nad esimesel võimalusel teavitama FSC-d ja kliente kõigist turvarikkumistest, häkkimisjuhtumitest või ebatavalistest tehingutest.

Rahapesuvastane vastavus: krüptoplatvormid peavad registreeruma FSC-s ja järgima finantsasutustele kehtivaid rahapesuvastaseid eeskirju. Samuti peavad nad kontrollima klientide isikusamasust, pidama tehingute arvestust ja teatama kõigist kahtlastest tegevustest ametiasutustele.

Suunised kehtivad ka offshore-krüptoplatvormidele, mis on suunatud Taiwani klientidele või pakuvad Taiwanis äritegevust. Need platvormid peavad registreeruma FSC-s ja järgima samu reegleid, mis kodumaised platvormid. Vastasel juhul keelatakse neil Taiwanis tegutsemine.

Hsu, kes on plokiahela ja fintechi toetamise tõttu tuntud krüptokongressimehena, ütles, et on teinud tihedat koostööd valdkonna sidusrühmade, regulaatorite ja teadlastega, et koostada tasakaalustatud ja tulevikku vaatav seaduseelnõu, mis edendaks tervet ja konkurentsivõimelist arengut. krüptoökosüsteem Taiwanis.

Ta ütles, et uus seaduseelnõu ei anna krüptoäridele ja investoritele mitte ainult õiguskindlust ja selgust, vaid soodustab ka innovatsiooni ja ettevõtlikkust selles valdkonnas. Ta lisas, et Taiwanil on potentsiaali saada piirkondlikuks krüpto- ja plokiahela keskuseks, kuna sellel on tugev talentide kogum, elav idufirmade stseen ja toetav valitsus.

FSC on teatanud, et teeb koostööd teiste reguleerivate asutuste ja õiguskaitseorganitega, et jälgida registreerimata offshore-krüptoplatvorme ja neid maha suruda. Samuti avaldab ta oma veebisaidil registreeritud platvormide loendi avalikuks kasutamiseks.

FSC on öelnud, et uued juhised ei ole mõeldud innovatsiooni pärssimiseks ega krüptotööstuse arengu takistamiseks Taiwanis. Pigem on nende eesmärk pakkuda krüptotööstusele legitiimsust, järelevalvet ja selget kasvuteed, tagades vastavuse ja avalikkuse usalduse.

FSC on julgustanud ka kodumaiseid krüptoplatvorme looma tööstusliitu ja välja töötama juhiste alusel isereguleeruvaid reegleid. Praegu on üheksa platvormi moodustanud selleks töörühma. FSC on öelnud, et toetab ja jälgib tööstuse eneseregulatsiooni jõupingutusi.

Lisaks plaanib Majandusministeerium lisada oma ärigrupi klassifikaatorisse krüptoärikategooria. See aitab krüptoäridel Taiwanis registreerida ja seaduslikult tegutseda. Taiwan on üks väheseid Aasia riike, mis pole krüptovaluutadega kauplemist keelanud ega piiranud. Samas ei ole see nii liberaalne ega progressiivne kui mõned teised jurisdiktsioonid, näiteks Singapur või Šveits.

Praegu ei ole Taiwanis krüptovaluutade ostmise, müügi või maksustamise kohta mingeid eeskirju ega eeskirju. Hiina Vabariigi (Taiwani) keskpank (CBC) ei aktsepteeri aga krüptovaluutasid, mis pole ühegi riigiga seotud. CBC on hoiatanud ka krüptovaluutade riskide ja volatiilsuse eest ning soovitanud avalikkusel olla ettevaatlik.

FSC on öelnud, et jätkab krüptoregulatsiooni globaalsete suundumuste ja arengute jälgimist ning kohandab oma poliitikat vastavalt. Samuti on ta öelnud, et teeb koostööd teiste reguleerivate asutuste ja sidusrühmadega, et luua Taiwanis laiaulatuslik ja tasakaalustatud regulatiivne raamistik krüptovarade jaoks.

Taiwan läheneb krüptoreguleerimisele ennetavalt ja pragmaatiliselt. FSC poolt välja antud uued juhised on mõeldud klientide kaitsmiseks, rahapesu tõkestamiseks ning terve ja nõuetele vastava krüptotööstuse edendamiseks. Suunised kehtivad ka offshore-krüptoplatvormidele, mis on suunatud Taiwani klientidele või pakuvad Taiwanis äritegevust.

FSC on öelnud, et toetab ja jälgib kodumaise krüptotööstuse eneseregulatsiooni jõupingutusi ning teeb koostööd teiste regulaatorite ja sidusrühmadega, et luua Taiwanis laiaulatuslik ja tasakaalustatud regulatiivne raamistik krüptovarade jaoks. Hsu ütles ka, et ta loodab, et eelnõu on eeskujuks teistele Aasia riikidele, kes alles maadlevad krüptotööstuse reguleerimise üle. Hsu ütles, et ta usub, et Taiwan võib mängida juhtivat rolli digitaalsete varade tuleviku kujundamisel piirkonnas ja mujal.