2015. aastal võttis Euroopa Parlament vastu a
Direktiivi "finantssüsteemi rahapesuks või terrorismi rahastamiseks kasutamise tõkestamise kohta". Selle artikli kohaselt olid liikmesriigid kohustatud tagama
õigustatud huviga isikute juurdepääs tegelikele tegelikele omanikele.
2018. aastal laienes see kõigile üldsuse liikmetele, ilma et neil oleks olnud kohustust seda huvi üles näidata. Edusamme tehti rahapesuvastases võitluses.
Kuid ühtäkki lükkab Euroopa Kohus (ECJ) nende otsuste tagasi. The
Euroopa Kohus on nüüd otsuse teinud et juurdepääs mis tahes tegelike tegelike omanike registrile on "avalikkuse kõigi liikmete jaoks kehtetu".
Miks on ta järsku sellisele arvamusele jõudnud? Ja mida see tähendab nõuetele vastavuse spetsialistide jaoks võitluses musta raha vastu?
Taust
Euroopa Kohus on teatanud, et üldsuse juurdepääs tegeliku tulusaaja teabele kujutab endast tõsist sekkumist põhiõigustesse eraelu austamisele ja isikuandmete kaitsele.
Lühidalt, Luksemburgis esitati esmalt Luksemburgi ringkonnakohtule juhtum, mis hõlmas ettevõtet, üht selle tegelikest kasusaajatest ja taotlust „piirata üldsuse juurdepääsu neid puudutavale teabele”. Seejärel saatis kohus juhtumiga seotud küsimused Euroopa Kohtule, et saada otsus Euroopa rahapesuvastase direktiivi tõlgendamise kohta.
Otsus on spetsiifiline ELi konteksti ja õigusaktide kohta. Euroopa Kohus leidis, et üldsuse üldine juurdepääs registrile ei ole rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks "rangelt vajalik" ning et see võib viia tegelike tulusaajate isikuandmete võimaliku kuritarvitamiseni.
Euroopa Kohus on teatanud, et ELi 5. rahapesuvastases direktiivis kasutatud õiguslik lähenemisviis ei tasakaalusta privaatsust ja avalikku juurdepääsu ning et avalik juurdepääs ei olnud piisavalt õigustatud üksnes finantskuritegevuse vastase võitluse eesmärgil.
Mida see vastavusspetsialistide jaoks tähendab?
Rahapesu ja kliendi hoolsuskontrolli (Customer Due Diligence – CDD) algatamine Euroopa äriühingute puhul muutub palju keerulisemaks: tegelike tegelike omanike tuvastamine kontrollimiseks võtab rohkem aega.
Otsus tehti 22. novembril ja 30. novembri seisuga on järgmised UBO (European Ultimate Beneficial Ownership) registrid nüüd võrguühenduseta:
Vastavusspetsialistid peaksid selle teabe hankimiseks kaaluma ka muid allikaid, nagu aktsiate registrid ja tegelike tegelike omanike struktuuritabelid, ning uurima, kuidas nad saaksid seda teavet kontrollida, näiteks sertifitseerimisega.
Tõenäoliselt pikeneb ka nendest jurisdiktsioonidest pärit klientide pardale viimiseks kuluv aeg – sellega tuleb liitumisprotsessis arvestada. Nende jurisdiktsioonide puhul on oluline alustada hoolsuskohustuse protsessi võimalikult varakult, et võtta arvesse käsitsi teabe kogumist.
Lõppmõtted: löök
Jääb mulje, nagu oleksime ebaseadusliku rahapesuvastases tegevuses astunud sammu tagasi. Avalikud UBO registrid on peamine tööriist tegelike kasusaajate struktuuride tuvastamisel ja mõistmisel. Need aitavad anda esialgse pildi sellest, kes on ettevõttes kontrolli ja omandiõiguse osas seotud. Läbipaistvuse ja nendele andmetele juurdepääsu kaotamine on hoop aruandvatele üksustele, kes tegelevad Euroopa klientidega, ning on veel üks takistus nõuete täitmisel.
Nende muudatuste valguses peavad nõuetele vastavuse spetsialistid säilitama oma üksustes nõuetele vastavuse kultuuri ning pakkuma koolitust ja koolitust kohtuotsuse üksikasjade ja mõjude kohta. Raske on teada, kas see otsus jääb kehtima või kuidas see pikemas perspektiivis areneb. Praegu põhjustab see lihtsalt aruandlusüksustel vajaduse teha ülevaade ja värskendada oma AML- ja CDD-protsesse.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- kuritarvitamise
- juurdepääs
- konto
- tegevus
- vastu
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- AML
- ja
- teatas
- Teine
- rahapesuvastane
- lähenemine
- asjakohaselt
- ümber
- artikkel
- Halb
- Saldo
- tõke
- muutuma
- on
- kasulik
- löök
- juhul
- sertifikaat
- Vaidluste lahendamine
- Äritegevus
- kogumine
- ettevõte
- Vastavus
- Arvestama
- kaaluda
- kontekst
- kontrollida
- Korporatiivne
- võiks
- kohus
- Kuritegevus
- kultuur
- klient
- Kliendid
- andmed
- detailid
- raske
- hoolsus
- piirkond
- piirkonna kohus
- Varajane
- Käsitöö
- mõju
- tagama
- üksuste
- üksus
- EU
- Euroopa
- Euroopa
- Euroopa Parlament
- näide
- uurima
- võitlema
- võitlemine
- finants-
- finantssüsteem
- finantskuritegevus
- finantseerimine
- Finextra
- esimene
- Järel
- Alates
- põhiline
- Üldine
- üldsusele
- läheb
- Raske
- võttes
- aitama
- Kuidas
- HTTPS
- identifitseerima
- identifitseerimiseks
- ebaseaduslik
- in
- Suurendama
- info
- esialgne
- lahutamatu
- huvi
- tõlgendus
- seotud
- IT
- jurisdiktsioonides
- Õiglus
- Võti
- Teadma
- Pesu
- viima
- Õigus
- Seadusandlus
- elu
- valgus
- Tõenäoliselt
- enam
- kaotus
- Luxembourg
- tehtud
- säilitada
- käsiraamat
- liige
- võib
- raha
- Rahapesu
- rohkem
- vajalik
- Vajadus
- vajadustele
- Uus
- uudised
- November
- offline
- Pardal
- Pardal
- ONE
- Arvamus
- Muu
- omanikud
- omandiõigus
- parlament
- Vastu võetud
- isiklik
- isiklikud andmed
- pilt
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- võimalik
- potentsiaal
- esitatud
- kingitusi
- Ennetamine
- privaatsus
- era-
- protsess
- Protsessid
- spetsialistid
- Edu
- kaitse
- anda
- avalik
- eesmärk
- eesmärkidel
- Küsimused
- nimetatud
- registreerima
- registrite
- Aruandlus
- taotleda
- nõue
- piirata
- õigusi
- valitsev
- tõsine
- Lühike
- peaks
- näitama
- Simon
- lihtsalt
- Allikad
- konkreetse
- väljendatud
- Ühendriigid
- Samm
- varu
- struktuur
- selline
- äkiline
- süsteem
- Võtma
- tingimused
- terrorismi rahastamise
- .
- Register
- oma
- aeg
- et
- tööriist
- koolitus
- läbipaistvus
- lõplik
- all
- mõistmine
- kasutama
- Kontrollimine
- kontrollima
- M
- WHO
- will
- ilma
- sephyrnet