FATF avaldab juhiste eelnõu riskipõhise lähenemise kohta virtuaalsetele varadele ja virtuaalsete varateenuste pakkujatele

19. märtsil 2021 avaldas ülemaailmne rahapesuvastaseid standardeid kehtestav organ Financial Action Task Force (FATF) juhendi mustand täpsustada ja täiendada selle 2019.a juhised riskipõhisel lähenemisviisil (RBA) virtuaalvaradele (VA) ja virtuaalvara teenusepakkujatele (VASP). Kuigi FATFi juhised ei ole liikmesriikidele tehniliselt siduvad, järgivad sellised jurisdiktsioonid neid laialdaselt, osaliselt selleks, et vältida nende kandmist FATFi nende jurisdiktsioonide nimekirjadesse, mille rahapesuvastases (AML) ja terrorismi rahastamise (CFT) režiimis on puudujääke. . Näiteks rakendatakse jurisdiktsioonides üle maailma laialdaselt FATF-i soovitust nn reisireegli kohaldamiseks VASP-ide suhtes, kuigi sellise rakendamise tempo on märkimisväärselt erinev. Seetõttu võib juhendi eelnõul, mis sisaldab mitmeid olulisi muudatusi ja täiendusi, olla edaspidisele tööstusele märkimisväärne mõju.

Nagu on kirjeldatud FATF-is Pressiteade, on juhendi kavandil kuus peamist fookusvaldkonda.

1. „selgitage VA ja VASP määratlusi, et teha selgeks, et need määratlused on ulatuslikud ja ei tohiks esineda juhtumeid, kus asjakohane finantsvara ei kuulu FATF-i standardite alla (kas VA või traditsioonilise finantsvarana);
2. anda juhiseid selle kohta, kuidas FATF-i standardeid nn stabiilsete müntide suhtes kohaldatakse;
3. anda täiendavaid juhiseid riskide ja võimalike riskimaandajate kohta peer-to-peer tehingute puhul;
4. pakkuda ajakohastatud juhiseid VASP-de litsentsimise ja registreerimise kohta;
5. anda avalikule ja erasektorile täiendavaid juhiseid reisireegli rakendamiseks; ja
6. sisaldama VASP juhendajate vahelise teabe jagamise ja koostöö põhimõtteid.

Erilist tähelepanu väärivad tagajärjed detsentraliseeritud vahetustele (DEX-id) ja detsentraliseeritud rakendustele (DApps), peer-to-peer (P2P) tehingutele ja reisireegli rakendamisele.

DEX-id ja DeFi

Juhiste kavandis märgitakse, et "vahetus- või ülekandeteenuseid" osutatakse sageli "nn detsentraliseeritud börside või platvormide" kaudu ning et DEX-idel ja DApp-idel on "tavaliselt endiselt keskne osapool, kes on teatud määral kaasatud, näiteks vara loomine ja käivitamine, parameetrite seadmine, haldusvõtme omamine või tasude kogumine. Juhendis selgitatakse, et DApp ise ei ole VASP, kuna FATF-i standardid „ei kehti aluseks oleva tarkvara või tehnoloogia suhtes”, kuid juhendis märgitakse, et „DAAppiga seotud üksused võivad FATF-i määratluse kohaselt olla VASP-id” ja lisatakse, et DApp-ide omanikud/operaatorid on tõenäoliselt VASP-id, isegi kui teised osapooled mängivad teenuses rolli või osa protsessist on automatiseeritud. Siiski pole täiesti selge, kuidas FATF-i lähenemine kehtiks DEX-i või DApp-i puhul, millel ei olnud ühtegi "keskset osapoolt", või kas organisatsioon usub, et selline mudel võib isegi eksisteerida. Samuti pole selge, kas juhendi eelnõu on sellega täielikult kooskõlas juhised Ameerika Ühendriikide finantskuritegude jõustamise võrgustiku (FinCEN) 2019. aastal välja antud DEX-ide ja DApp-ide kohta, mis käsitlevad mõlemat teemat, kuid viisil, mis on jätkuvalt tööstuses segadust tekitanud.

P2P tehingud:

Juhiste kavandi kohaselt ei kehti vastastikuste (P2P) tehingute suhtes FATF soovituste kohased rahapesu ja terrorismi rahastamise kohustused, kuid FATF lisab, et sellised tehingud "võivad kujutada endast kõrgendatud riski", eriti kui need "laialt levivad" ja peavoolu

veojõu ja neid saab hõlpsasti kasutada makse- või investeerimisvahendina ilma VASP-ita. Sellisena märgitakse juhendi eelnõus, et VASP-id peaksid kaaluma, kas kõik VA-d või tooted, millega nad kavatsevad käivitada või millega tehinguid teha, võimaldavad P2P-tehinguid ja kuidas tuleks rahapesu või terrorismi rahastamise riske maandada. VASP-d peaksid samuti kaaluma, mil määral võivad nende kliendid P2P-tegevusega tegeleda või sellega seotud olla. Muude meetmete hulgas soovitab FATF, et riigid peaksid kaaluma VASP-de litsentsimise keelamist, kui nad lubavad tehinguid mittekohustuslikele üksustele (st privaatsed / hostimata rahakotid) (nt kohustada VASP-e reisireegli kaudu aktsepteerima tehinguid ainult /teistele VASP-dele)” või allutades sellise tegevusega tegelevatele VASP-dele tõhustatud järelevalve või täiendavad regulatiivsed nõuded. See keskendumine VASP-de ja P2P-tehingute vahelisele interaktsioonile kajastub sarnaselt FinCEN-i hiljutises versioonis kavandatud reegel mis on suunatud pankade ja rahateenuste ettevõtete teatud tehingutele, mis hõlmavad niinimetatud "majutamata rahakotte".

Reisireeglid:

Seoses reisireegliga pakuvad FATF-i juhised mitmesuguseid täiendavaid üksikasju, sealhulgas seoses andmenõuetega tellimise ja saaja VASP-ide jaoks, asjakohaste mõistete (nt "kohe" ja "turvaliselt" määratlused, sanktsioonide läbivaatuse nõuded ja vastaspoole VASP. hoolsus. Juhiste eelnõus märgitakse, et reisireeglite eeskirjad jõustuvad erinevates jurisdiktsioonides eri aegadel, kuid lisatakse, et „[r]olemata regulatsiooni puudumisest soodustatud jurisdiktsioonis võivad päritoluüksused nõuda kasusaajatelt reisireeglite järgimist lepingu või äritegevuse alusel. harjutada." Juhendis soovitatakse ka seda, et VASP-id peaksid koguma ja säilitama reisireeglitega seotud teavet isegi siis, kui konkreetse tehinguga on seotud ainult üks VASP.

Tagasiside taotlus:

FATF soovib tööstustelt tagasisidet järgmistes valdkondades:

1. „Kas VASP-i määratluse muudetud juhend annab rohkem selgust selle kohta, millised ettevõtted tegelevad VASP-ga ja kelle suhtes kehtivad FATF-i standardid?
2. Millised on kõige tõhusamad viisid rahapesu ja terrorismi rahastamise (ML/TF) riskide maandamiseks, mis on seotud vastastikuste tehingutega (st VA ülekanded, mis tehakse ilma VASP-i või muu kohustatud isiku, nt VA, kasutamise või kaasamiseta) ülekanded kahe hostimata rahakoti vahel)?
3. Kas reisireeglit käsitlevad läbivaadatud juhised vajavad täiendavat selgust?
4. Kas muudetud juhendis on selged juhised selle kohta, kuidas FATF-i standardeid kohaldatakse niinimetatud stabiilsete müntide ja nendega seotud üksuste suhtes?
5. Kas on veel kommentaare ja konkreetseid ettepanekuid, et muuta läbivaadatud juhend FATF-i standardite tõhusa rakendamise edendamiseks kasulikumaks?

Võttes arvesse olulisi muudatusi suuniste kavandis ja FATF-i tegevuse ülemaailmseid tagajärgi, annab kommenteerimisperiood tööstusele olulise võimaluse tõstatada FATF-ile muret ja esitada täiendavaid soovitusi. Kommentaaride esitamise tähtaeg on 20. aprill 2021. Steptoe on saadaval, et aidata huvitatud isikuid kommentaaride esitamiseks ettevalmistamisel.

Allikas: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/