FINRA aruanne 2024: Arvestusarvestus

Finantssektori reguleeriv asutus (FINRA) avaldas hiljuti oma aastaaruande
regulatiivse järelevalve aruanne 2024. aastaks. Seda on jagatud, et anda ettevõtetele peamisi teadmisi ja tähelepanekuid reguleeriva asutuse hiljutiste toimingute kohta, et parandada läbipaistvust ja tugevdada finantssektori ettevõtete nõuetele vastavuse programme.   

Lisaks tehisintellekti kasutamise ja küberturvalisuse muutuva olukorraga seotud päevakajalistele fookustele arenevad koos kaasaegse tehnoloogiaga jätkuvalt ka arvestusnõuded. Allpool vaatleme peamisi arvestuse pidamist. 

Kanaliväline side 

Aruandes märgitakse, et FINRA kasutab riskipõhist lähenemisviisi, et kontrollida, kuidas ettevõtted haldavad äritegevusega seotud suhtlust. Ta tunnistab, et kanaliväliste platvormide ja seadmete puhul on ilmselgelt palju suurem oht, et kirjeid ei säilitata. Viidatakse
SEC-i trahvid, mida kogu tööstusharus rakendati aastatel 2021–2023, kus neid tegelikult polnud. 

Kuigi kanaliväline suhtlus võib toimuda mis tahes tööriistaga, mis pole äriliseks kasutamiseks heaks kiidetud (näiteks e-posti ja kiirsuhtlusplatvormid), moodustab mobiilne kirjavahetus kahtlemata märkimisväärse osa, peamiselt selle kasutusmugavuse, vahetu ja kättesaadavuse tõttu. väljaspool tööaega. 

Aruandes küsitakse ettevõtetelt, kas nende elektroonilise side poliitika hõlmab … 

• Protseduurid kogu töötajate äriga seotud kirjavahetuse säilitamiseks, säilitamiseks ja jälgimiseks, sealhulgas kanaliväliste meetodite kaudu. 

• Protsessid klientidele saadaolevate uute kanalite jälgimiseks. 

Selle asemel, et lihtsalt eeldada, et töötajad järgivad protokolli, on järelevalveelement nüüd rohkem väljendunud ja vastavusmeeskondadelt oodatakse detektiivitööd, et mõista maastikku ja tagada, et töötajate käitumine on üle mõistuse. FINRA soovitab ettevõtetel otseselt jälgida… 

• Kas heakskiidetud kanaleid kasutatakse vähe, mis tähendab, et kasutatakse alternatiive. 

• Nende heakskiidetud kanalid „kanalivälise suhtluse viitamiseks”, st viideteks teistele sanktsioneerimata domeenide vestlustele.  

Viimane punkt võib tulla e-posti kettide kujul, mis kopeerivad e-posti aadressi kanalivälisest domeenist, või soovitused, et adressaadid peaksid suhtlema mujal, eemal kontrollist. 

Samuti palutakse ettevõtetel kaaluda, milliseid parandus-/distsiplinaarmeetmeid rakendatakse nõustajate suhtes, kes käituvad petturlikult ja rikuvad poliitikat. Traditsiooniliselt on ettevõtted tasunud hinda töötajate väärkäitumise eest ja seetõttu julgustab FINRA kehtestama üksikisikute jaoks hoiatavaid meetmeid. 

Avalikkusele suunatud kommunikatsioonid 

Nagu SEC-i turunduseeskiri,
FINRA reegel 2210 (Suhtlemine avalikkusega) hõlmab elektroonilist suhtlust ja seetõttu järgitakse veebisaite ja sotsiaalmeedia kanaleid kirjalike brošüüride, telereklaamide ja tõepoolest e-kirjadega samadel standarditel. 

FINRA tuletab ettevõtetele meelde nende kohustust esitada teave, mis on täpne, tasakaalustatud ja mitte eksitav; jagades näiteks toote/teenusega seotud riske koos selle eelistega. See on märkimisväärselt seotud arengutega, mis puudutavad AI kasutamist sisu loomisel. 

Tehisintellekt 

FINRA liigitab tehisintellekti selgesõnaliselt "tekivaks riskiks", soovitades ettevõtetel kaaluda selle üldist mõju ja selle kasutuselevõtu regulatiivseid tagajärgi. 

Kui rikute
viisid, kuidas turundajad saavad ChatGPT-d ära kasutadaNäiteks saab selgeks, kui tõhusaks tööriist on muutunud. See mitte ainult ei saa koostada sotsiaalmeedia postitusi ja veebisaite, vaid ka optimeerida neid SEO, trenditavate märksõnade või muude asjakohaste mõõdikute põhjal. See säästab turundajad uskumatult palju tööd ja ahvatleb pingelisi tööjõude, kes vajavad päästerõngast. 

Kahjuks ei pruugi need meeskonnad olla varustatud loodud väljundi põhjalikuks kontrollimiseks, mis on eriti problemaatiline kontekstis

vestlusrobot "hallutsinatsioonid". Ilma õigete kontrollide ja muudatusteta võib kaubamärgi hääletoon ja sõnumite selgus kahjustada saada. Veelgi murettekitavam, nii võib ka selle faktiline õiguspärasus. 

SEC on seda juba teinud
selgitatud nõustajad ise vastutavad probleemide ilmnemise eest pärast tehisintellekti tööriistade kasutamist investeerimissoovituste andmiseks. FINRA jagab palju samu ebakindlusi. Peal

taskuhäälingusaade, mis lahkab 2024. aasta aruannetFINRA liikmete järelevalve vanemasepresident Ornella Bergeron ütles, et vaatamata tehisintellekti arenduste pakutavale töötõhususele on muret. 

"Kuigi need tööriistad võivad pakkuda tõesti paljutõotavaid võimalusi, on nende arendamine tekitanud muret selliste asjade pärast nagu täpsus, privaatsus, erapoolik ja intellektuaalomand. 

"Siiani on ettevõtted AI-tööriistade kasutamist ja enne uute tehnoloogiate kasutuselevõttu väga ettevaatlikud ja läbimõeldud," ütles Bergeron. "Kuigi selle aasta aruandes ei olnud tehisintellekti rubriigis palju konkreetsete rollide või tähelepanekute osas, on see tõenäoliselt teema, mida me tulevikus palju rohkem näeme." 

Kokkuvõttes: nihe järelevalvele 

Kanaliväline ja avalikkusele suunatud suhtlus on olnud regulatiivses päevakorras juba mõnda aega ning FINRA 2024. aasta aruanne kordab neid muresid.  

Pakkudes ettevõtetele uurivaid küsimusi, mida endalt küsida, aitab see esile tuua puudused ja pimealad, mis viisid esiteks kogu tööstusharu hõlmavate arvestuspuudujääkideni. Ja määrates protseduurid volitamata kanalite kasutamise avastamiseks ja väljajuurimiseks, on reguleeriv asutus näidanud üles tõelist soovi see lõpetada või ettevõtetel leida uusi viise olukorraga kooskõlastamiseks. 

Side arhiveerimise pakkujad saavad nüüd koguda ja salvestada andmeid traditsiooniliste kanaliväliste platvormide kaudu (WhatsApp, WeChat, Telegram). Üha enam arendatakse neid ka mõistatuse jälgimisosade lahendamiseks; rakendades leksikonipoliitikaid näiteks konkreetse sõnastuse märgistamiseks. See välistaks vajaduse ebareaalsete platvormikeeldude järele ja tagaks ebaseadusliku tegevuse kiire paljastamise. 

Kuigi suur osa raporti sisust tundub tuttav, on FINRA ka näidanud, et nad on elus uute arengute ja eriti varjatud tapatalgute suhtes, mille tehisintellekt võib menetlusse tuua. Maailmas, kus algoritmid suudavad järgida viipasid, kuid võivad selle käigus esitada mõningaid väljamõeldisi, on digitaalne vastutus ülimalt tähtis. FINRA, nagu enamik reguleerijaid, astub ettevaatlikult.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs