Fintech ja AI pettuste tuvastamisel

Fintech ja AI pettuste tuvastamisel

Ajatempel: 7. september 2023 7:30
Fintech ja AI pettuste tuvastamises PlatoBlockchain andmeluures. Vertikaalne otsing. Ai.

Võitlus
pettustevastane võitlus on arenevas finantssektoris lõputu. Strateegiad
petturite poolt kasutatavad muutused muutuvad vastavalt tehnoloogiale. Selle dünaamika tulemusena
aastal on fintech ja tehisintellekt (AI) kujunenud tohututeks liitlasteks
võitlus finantspettustega. Käesolevas artiklis vaatleme kriitilisi
rolli, mida fintech ja AI mängivad pettuste avastamisel, samuti nende
muutlik mõju finantsteenuste sektorile.

Muutumine
Finantspettuse nägu

Finantspettus
on pikaajaline probleem, mis aina areneb, et ära kasutada uusi haavatavusi.
Olgu selleks siis krediitkaardipettus, identiteedivargus, andmepüügioperatsioonid või raha
rahapesu, varaste meetodid muutuvad keerukamaks. Õigesti adresseerida
need ohud, finantsasutused peavad kasutama tipptasemel lahendusi.

Fintech kui a
Vahetage katalüsaator

Fintech, mis
tähistab finantstehnoloogiat, on häirinud traditsioonilisi finantsteenuseid
kasutades tehnoloogiat loovate lahenduste pakkumiseks. Fintech on end näidanud
pettuse tuvastamisel mängu muutja.

  • Reaalajas
    Tehingute jälgimine: Fintechi platvormid võimaldavad tehinguid reaalajas
    jälgimine. Nad uurivad tehingumustreid algoritmidega, tuvastades paaritu või
    kahtlane tegevus, nagu see juhtub. See ennetav meetod võimaldab kiiret
    sekkumine petturlike tehingute vältimiseks.
  • Täiustatud
    Kliendi autentimine: Fintech-ettevõtted on rakendanud täiustatud autentimist
    selliseid tehnoloogiaid nagu biomeetria ja käitumisanalüüs. Need tehnoloogiad
    suurendada turvalisust, tagades, et seda saavad teha ainult volitatud isikud
    juurdepääsu kontodele ja teha tehinguid.
  • Masin
    Riski hindamiseks õppimine: fintech kasutab masinõppe algoritme
    ettevõtted hindama iga tehinguga seotud riske. Algoritmid võivad
    tuvastada potentsiaalselt petturliku tegevuse suure täpsusega
    minevikuandmete hindamine ja kõrvalekallete tuvastamine.

AI:
Pettuste tuvastamise supervõime

Võitluses
finantspettuste, tehisintellekti, eriti masinõppe vastu
ja sügav õppimine, on kujunenud suurepäraseks vahendiks.

  • Muster
    Tuvastamine: AI-süsteemid on eriti head keeruliste mustrite tuvastamisel
    ja anomaaliaid suurtes andmekogumites. Nad suudavad tuvastada kahtlase tegevuse
    praeguste tehingute võrdlemine varasemate andmetega, mis võimaldab kiiremat pettust
    märkamine.
  • Käitumist
    Analüüs: AI-toega süsteemid võivad uurida nii võrgu- kui ka võrguühenduseta kasutajate käitumist
    luua "normaalse" käitumise lähtejoon. Kõik kõrvalekalded sellest
    häireid, mis võimaldavad asutustel edasist tegevust
    uurimine.
  • Ennustav
    Analüütika: uurides varasemaid andmeid ja leides mustreid, mis viitavad kõrgele tasemele
    pettuse ohtu, suudab tehisintellekt ette näha võimalikke pettuste suundumusi. See ennetav strateegia
    aitab asutustel olla petturitest sammu võrra ees.
  • Lahti saama
    Valepositiivsed: traditsioonilised pettuste tuvastamise süsteemid annavad sageli valesid
    positiivseid, süütuid tehinguid kahtlustatavateks tembeldades. AI võime teha
    suurel hulgal andmetel põhinevad keerukad järeldused vähendavad valede arvu
    positiivseid tulemusi, vähendades survet pettuste uurijatele.

Fintech ja
AI: Sünergia

Kuigi fintech
ja AI eraldi pakuvad olulisi eeliseid pettuste avastamisel, nende
koostöö suurendab nende tõhusust.

FINTECH
platvormid koguvad ja käitlevad tohutul hulgal tehinguandmeid. AI võib kasutada
need andmed masinõppemudelite loomiseks, parandades nende täpsust
pettuste suundumuste tuvastamine.

  • Reaalajas
    Analüüs: Fintechi reaalajas jälgimise oskused täiendavad tehisintellekti võimekust
    hinnata andmeid lennult. See koostöö võimaldab reaalajas pettusi
    avastamine ja ennetamine.
  • Kohanemisvõimeline
    Mudelid: AI-toega pettuste tuvastamise mudelid on võimelised kohanema uutega
    pettuse strateegiad. Mudeleid saab integreerida kasutatavatesse platvormidesse
    fintech ettevõtted, tagades, et pettuste avastamise tehnikad on alati üleval
    kuupäevale.
  • Kliendikeskne
    Lähenemisviisid: AI-toega fintech võib pakkuda kliendikeskset pettuste ennetamist.
    Tehnoloogiad suudavad tuvastada veidraid tegevusi, mis võivad anda märku pettusest, samas minimeerides
    kasutaja käitumise ja eelistuste tundmine tekitab ebamugavusi tegelikele tarbijatele.

AI relvade võidujooks
Pühib Wall Streeti, kui pangad püüavad tehnoloogiat kasutada

Wall Street on
keset AI võidurelvastumist nagu pangad
võistlevad tehisintellekti talentide kindlustamise ja tehnoloogia integreerimise nimel oma tegevustesse.
Ligikaudu 40% juhtivate pankade töökohtadest on nüüd tehisintellektiga seotud rollid, sealhulgas
konsultatsioonifirma andmetel andmeinsenerid, kvantid ja eetikaspetsialistid
Ilmselge.

Pressiteade
Avatud tehisintellekti ChatGPT 2022. aasta lõpus on seda suundumust kiirendanud, kuna pangad näevad tehisintellekti
mängu muutjana. Pangad püüavad toiminguid sujuvamaks muuta, pakkudes kohandatud
riskimaandamislahendused ja parem hinnakujundus klientidele. AI abistab ka keerulisi andmeid
analüüs ja riskide modelleerimine.

Kuid see
pushil on oma kriitikud, mis tekitab muret läbipaistvuse ja tõhususe pärast. Nagu
AI-süsteemid muutuvad keerukamaks, mured kasvavad selle pärast, kuidas otsuseid tehakse ja
AI väljundite usaldusväärsus. AI rakendamisega seotud suured kulud
on samuti kaalumisel.

Vaatamata nendele
Pangad investeerivad aktiivselt tehisintellekti, mõned kasutavad AI-sse sobitamiseks
sobivate investeeringutega klientidele, samas kui teised kasutavad tõlgendamiseks tehisintellekti
reguleerivate asutuste teatised. Kuna järgneb AI võidurelvastumine, peavad pangad seda tegema
astuge ettevaatlikult, mõistes tehnoloogia potentsiaali ja lõkse
kasutada selle eeliseid tõhusalt.

Kaalutlused
ja takistused

Kuigi fintech
ja tehisintellekt on pettuste avastamist muutnud, probleemid jäävad alles.

  • Andmete privaatsus:
    Mure andmete privaatsuse pärast tuleneb oluliste andmete hankimisest ja kasutamisest
    kliendiandmed pettuste tuvastamiseks. Oluline on leida õige tasakaal
    turvalisuse ja privaatsuse vahel.
  • eraldamine
    Ressursid: Fintech- ja AI-lahenduste juurutamine nõuab suuri investeeringuid
    tehnoloogias ja personalikoolituses. Väiksemad finantsorganisatsioonid võivad olla
    nende ressursid on piiratud.
  • Vastavus standardile
    andmekaitsestandardid, näiteks GDPR Euroopas, on kriitilise tähtsusega. Vältima
    juriidilised tagajärjed, fintech ja AI lahendused peavad järgima neid kriteeriume.

.
Pettuste tuvastamise areng

Nagu fintech ja
AI paraneb, samuti paraneb nende roll pettuste tuvastamisel.

  • Klaviatuur
    Dünaamika ja hiire liikumise analüüs: edusammud käitumusliku biomeetria, näiteks
    klaviatuuri dünaamika ja hiire liikumise analüüsina lisab täiendava kihi
    kaitse.
  • plokk Chain
    Tehnoloogia: plokiahela tehnoloogia kasutamine võib parandada turvalisust
    finantstehinguid ja vähendada pettuste ohtu.
  • Globaalne
    Koostöö: finantsasutused ja reguleerivad asutused teevad seda üha enam
    teha koostööd ohuluure ja pettuste ennetamise parimate tavade jagamiseks.

Järeldus

Fintech ja AI
on kujunenud tohututeks liitlasteks lõputus sõjas rahanduse vastu
pettus. Nende võime pakkuda reaalajas jälgimist, käitumisanalüüsi,
ja ennustav analüütika on muutnud finantsteenuste sektorit
pettuste avastamine. Nende tehnoloogiate arenedes muutub nende sünergia
tugevam, muutes petturitel turvaaukude ärakasutamise keerulisemaks.

Kuigi probleeme
nagu andmete privaatsus ja eeskirjade järgimine, on pettuste tulevik
tuvastamine näib olevat hele. Fintech ja AI mängivad üha enam
olulist rolli üksikisikute rahalise heaolu kaitsmisel ja
institutsioonid. Kõikjal levivate digitaalsete finantstehingute ajastul
koostöö fintechi ja AI vahel annab lootust
võitlus finantspettuste vastu.

Võitlus
pettustevastane võitlus on arenevas finantssektoris lõputu. Strateegiad
petturite poolt kasutatavad muutused muutuvad vastavalt tehnoloogiale. Selle dünaamika tulemusena
aastal on fintech ja tehisintellekt (AI) kujunenud tohututeks liitlasteks
võitlus finantspettustega. Käesolevas artiklis vaatleme kriitilisi
rolli, mida fintech ja AI mängivad pettuste avastamisel, samuti nende
muutlik mõju finantsteenuste sektorile.

Muutumine
Finantspettuse nägu

Finantspettus
on pikaajaline probleem, mis aina areneb, et ära kasutada uusi haavatavusi.
Olgu selleks siis krediitkaardipettus, identiteedivargus, andmepüügioperatsioonid või raha
rahapesu, varaste meetodid muutuvad keerukamaks. Õigesti adresseerida
need ohud, finantsasutused peavad kasutama tipptasemel lahendusi.

Fintech kui a
Vahetage katalüsaator

Fintech, mis
tähistab finantstehnoloogiat, on häirinud traditsioonilisi finantsteenuseid
kasutades tehnoloogiat loovate lahenduste pakkumiseks. Fintech on end näidanud
pettuse tuvastamisel mängu muutja.

  • Reaalajas
    Tehingute jälgimine: Fintechi platvormid võimaldavad tehinguid reaalajas
    jälgimine. Nad uurivad tehingumustreid algoritmidega, tuvastades paaritu või
    kahtlane tegevus, nagu see juhtub. See ennetav meetod võimaldab kiiret
    sekkumine petturlike tehingute vältimiseks.
  • Täiustatud
    Kliendi autentimine: Fintech-ettevõtted on rakendanud täiustatud autentimist
    selliseid tehnoloogiaid nagu biomeetria ja käitumisanalüüs. Need tehnoloogiad
    suurendada turvalisust, tagades, et seda saavad teha ainult volitatud isikud
    juurdepääsu kontodele ja teha tehinguid.
  • Masin
    Riski hindamiseks õppimine: fintech kasutab masinõppe algoritme
    ettevõtted hindama iga tehinguga seotud riske. Algoritmid võivad
    tuvastada potentsiaalselt petturliku tegevuse suure täpsusega
    minevikuandmete hindamine ja kõrvalekallete tuvastamine.

AI:
Pettuste tuvastamise supervõime

Võitluses
finantspettuste, tehisintellekti, eriti masinõppe vastu
ja sügav õppimine, on kujunenud suurepäraseks vahendiks.

  • Muster
    Tuvastamine: AI-süsteemid on eriti head keeruliste mustrite tuvastamisel
    ja anomaaliaid suurtes andmekogumites. Nad suudavad tuvastada kahtlase tegevuse
    praeguste tehingute võrdlemine varasemate andmetega, mis võimaldab kiiremat pettust
    märkamine.
  • Käitumist
    Analüüs: AI-toega süsteemid võivad uurida nii võrgu- kui ka võrguühenduseta kasutajate käitumist
    luua "normaalse" käitumise lähtejoon. Kõik kõrvalekalded sellest
    häireid, mis võimaldavad asutustel edasist tegevust
    uurimine.
  • Ennustav
    Analüütika: uurides varasemaid andmeid ja leides mustreid, mis viitavad kõrgele tasemele
    pettuse ohtu, suudab tehisintellekt ette näha võimalikke pettuste suundumusi. See ennetav strateegia
    aitab asutustel olla petturitest sammu võrra ees.
  • Lahti saama
    Valepositiivsed: traditsioonilised pettuste tuvastamise süsteemid annavad sageli valesid
    positiivseid, süütuid tehinguid kahtlustatavateks tembeldades. AI võime teha
    suurel hulgal andmetel põhinevad keerukad järeldused vähendavad valede arvu
    positiivseid tulemusi, vähendades survet pettuste uurijatele.

Fintech ja
AI: Sünergia

Kuigi fintech
ja AI eraldi pakuvad olulisi eeliseid pettuste avastamisel, nende
koostöö suurendab nende tõhusust.

FINTECH
platvormid koguvad ja käitlevad tohutul hulgal tehinguandmeid. AI võib kasutada
need andmed masinõppemudelite loomiseks, parandades nende täpsust
pettuste suundumuste tuvastamine.

  • Reaalajas
    Analüüs: Fintechi reaalajas jälgimise oskused täiendavad tehisintellekti võimekust
    hinnata andmeid lennult. See koostöö võimaldab reaalajas pettusi
    avastamine ja ennetamine.
  • Kohanemisvõimeline
    Mudelid: AI-toega pettuste tuvastamise mudelid on võimelised kohanema uutega
    pettuse strateegiad. Mudeleid saab integreerida kasutatavatesse platvormidesse
    fintech ettevõtted, tagades, et pettuste avastamise tehnikad on alati üleval
    kuupäevale.
  • Kliendikeskne
    Lähenemisviisid: AI-toega fintech võib pakkuda kliendikeskset pettuste ennetamist.
    Tehnoloogiad suudavad tuvastada veidraid tegevusi, mis võivad anda märku pettusest, samas minimeerides
    kasutaja käitumise ja eelistuste tundmine tekitab ebamugavusi tegelikele tarbijatele.

AI relvade võidujooks
Pühib Wall Streeti, kui pangad püüavad tehnoloogiat kasutada

Wall Street on
keset AI võidurelvastumist nagu pangad
võistlevad tehisintellekti talentide kindlustamise ja tehnoloogia integreerimise nimel oma tegevustesse.
Ligikaudu 40% juhtivate pankade töökohtadest on nüüd tehisintellektiga seotud rollid, sealhulgas
konsultatsioonifirma andmetel andmeinsenerid, kvantid ja eetikaspetsialistid
Ilmselge.

Pressiteade
Avatud tehisintellekti ChatGPT 2022. aasta lõpus on seda suundumust kiirendanud, kuna pangad näevad tehisintellekti
mängu muutjana. Pangad püüavad toiminguid sujuvamaks muuta, pakkudes kohandatud
riskimaandamislahendused ja parem hinnakujundus klientidele. AI abistab ka keerulisi andmeid
analüüs ja riskide modelleerimine.

Kuid see
pushil on oma kriitikud, mis tekitab muret läbipaistvuse ja tõhususe pärast. Nagu
AI-süsteemid muutuvad keerukamaks, mured kasvavad selle pärast, kuidas otsuseid tehakse ja
AI väljundite usaldusväärsus. AI rakendamisega seotud suured kulud
on samuti kaalumisel.

Vaatamata nendele
Pangad investeerivad aktiivselt tehisintellekti, mõned kasutavad AI-sse sobitamiseks
sobivate investeeringutega klientidele, samas kui teised kasutavad tõlgendamiseks tehisintellekti
reguleerivate asutuste teatised. Kuna järgneb AI võidurelvastumine, peavad pangad seda tegema
astuge ettevaatlikult, mõistes tehnoloogia potentsiaali ja lõkse
kasutada selle eeliseid tõhusalt.

Kaalutlused
ja takistused

Kuigi fintech
ja tehisintellekt on pettuste avastamist muutnud, probleemid jäävad alles.

  • Andmete privaatsus:
    Mure andmete privaatsuse pärast tuleneb oluliste andmete hankimisest ja kasutamisest
    kliendiandmed pettuste tuvastamiseks. Oluline on leida õige tasakaal
    turvalisuse ja privaatsuse vahel.
  • eraldamine
    Ressursid: Fintech- ja AI-lahenduste juurutamine nõuab suuri investeeringuid
    tehnoloogias ja personalikoolituses. Väiksemad finantsorganisatsioonid võivad olla
    nende ressursid on piiratud.
  • Vastavus standardile
    andmekaitsestandardid, näiteks GDPR Euroopas, on kriitilise tähtsusega. Vältima
    juriidilised tagajärjed, fintech ja AI lahendused peavad järgima neid kriteeriume.

.
Pettuste tuvastamise areng

Nagu fintech ja
AI paraneb, samuti paraneb nende roll pettuste tuvastamisel.

  • Klaviatuur
    Dünaamika ja hiire liikumise analüüs: edusammud käitumusliku biomeetria, näiteks
    klaviatuuri dünaamika ja hiire liikumise analüüsina lisab täiendava kihi
    kaitse.
  • plokk Chain
    Tehnoloogia: plokiahela tehnoloogia kasutamine võib parandada turvalisust
    finantstehinguid ja vähendada pettuste ohtu.
  • Globaalne
    Koostöö: finantsasutused ja reguleerivad asutused teevad seda üha enam
    teha koostööd ohuluure ja pettuste ennetamise parimate tavade jagamiseks.

Järeldus

Fintech ja AI
on kujunenud tohututeks liitlasteks lõputus sõjas rahanduse vastu
pettus. Nende võime pakkuda reaalajas jälgimist, käitumisanalüüsi,
ja ennustav analüütika on muutnud finantsteenuste sektorit
pettuste avastamine. Nende tehnoloogiate arenedes muutub nende sünergia
tugevam, muutes petturitel turvaaukude ärakasutamise keerulisemaks.

Kuigi probleeme
nagu andmete privaatsus ja eeskirjade järgimine, on pettuste tulevik
tuvastamine näib olevat hele. Fintech ja AI mängivad üha enam
olulist rolli üksikisikute rahalise heaolu kaitsmisel ja
institutsioonid. Kõikjal levivate digitaalsete finantstehingute ajastul
koostöö fintechi ja AI vahel annab lootust
võitlus finantspettuste vastu.

Ajatempel:

Veel alates Rahandusmagnad