Hongkongi rahandusamet (HKMA) määras Saksa universaalpanga Commerzbank AG Hongkongi filiaalile rahatrahvi 6 miljonit Hongkongi dollarit (764,670 XNUMX USA dollarit).
Trahv on nelja sätte rikkumise eest
riigi rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase määruse
(AMLO), mis on manustatud seaduste peatükki 615
Hongkong
Keskpangandus
asutus ütles seda reedel väljastas
karistus pärast selle
Saksamaa tütarpanga süsteemide uurimine ja kohapealne kontroll
ja juhtelemendid.
HKMA ütles, et leidis selle
Commerzbank AG, Hongkongi filiaal (CBHK) ei asutanud kliendi hoolsus (CDD) enne ärisuhete alustamist 17 kliendiga
ajavahemikus aprill 2012 kuni juuni 2016.
Valitsuse asutus
märkis lisaks, et pank viivitas klientide CDD teostamisega as
lühike kuni kaks kuud ja kuni 46 kuud.
See lisas, et pank
Samuti ei lõpetanud ärisuhet 12 kliendiga
kui ta avastas, et ei suuda reeglit järgida, vaid pikendas seda
suhe kuni kuus kuni 46 kuud.
"Ka CBHK ei suutnud seda teha
kehtestama ja järgima tõhusaid kordi oma kohustuste täitmiseks
AMLO seoses CDD läbiviimise ja nimede sõelumise rakendamisega
klientide tegelike kasusaajate mehhanismid sel perioodil,” HKMA
selgitatud.
Selge heidutus
sõnum'
Vahepeal HKMA
selgitas, et Commerzbank AG ebaõnnestumine tähendas, et pank ei saanud kindlaks teha, kas kliendi kasusaaja omanik oli
poliitiliselt eksponeeritud isik.
HKMA aga osutas
Saksamaa omanduses olev universaalpank on võtnud „kiireid parandusmeetmeid”.
kõrvaldada avastatud vead.
Et otsusele jõuda,
tipupank teatas, et peab "vajadust saata selge hoiatussõnum
CBHK-le ja tööstusele tõhusate kontrollide ja protseduuride tähtsusest
addresseerima rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid.
. rahaasutus
Samuti ütles, et võttis uurimisel arvesse panga koostööd
ja täitemenetlus, samuti puuduvad varasemad andmed
AMLOga vastuolus.
"Nagu esimene rida
kaitse, on CDD meetmete rakendamine kliendi pardaletulekul ülioluline
võidelda rahapesu ja terrorismi rahastamisega ning seeläbi säilitada
Hongkongi pangandussüsteemi terviklikkus,” ütles tegevjuht Carmen Chu
HKMA jõustamis- ja rahapesu andmise direktor.
Hongkongi rahandusamet (HKMA) määras Saksa universaalpanga Commerzbank AG Hongkongi filiaalile rahatrahvi 6 miljonit Hongkongi dollarit (764,670 XNUMX USA dollarit).
Trahv on nelja sätte rikkumise eest
riigi rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase määruse
(AMLO), mis on manustatud seaduste peatükki 615
Hongkong
Keskpangandus
asutus ütles seda reedel väljastas
karistus pärast selle
Saksamaa tütarpanga süsteemide uurimine ja kohapealne kontroll
ja juhtelemendid.
HKMA ütles, et leidis selle
Commerzbank AG, Hongkongi filiaal (CBHK) ei asutanud kliendi hoolsus (CDD) enne ärisuhete alustamist 17 kliendiga
ajavahemikus aprill 2012 kuni juuni 2016.
Valitsuse asutus
märkis lisaks, et pank viivitas klientide CDD teostamisega as
lühike kuni kaks kuud ja kuni 46 kuud.
See lisas, et pank
Samuti ei lõpetanud ärisuhet 12 kliendiga
kui ta avastas, et ei suuda reeglit järgida, vaid pikendas seda
suhe kuni kuus kuni 46 kuud.
"Ka CBHK ei suutnud seda teha
kehtestama ja järgima tõhusaid kordi oma kohustuste täitmiseks
AMLO seoses CDD läbiviimise ja nimede sõelumise rakendamisega
klientide tegelike kasusaajate mehhanismid sel perioodil,” HKMA
selgitatud.
Selge heidutus
sõnum'
Vahepeal HKMA
selgitas, et Commerzbank AG ebaõnnestumine tähendas, et pank ei saanud kindlaks teha, kas kliendi kasusaaja omanik oli
poliitiliselt eksponeeritud isik.
HKMA aga osutas
Saksamaa omanduses olev universaalpank on võtnud „kiireid parandusmeetmeid”.
kõrvaldada avastatud vead.
Et otsusele jõuda,
tipupank teatas, et peab "vajadust saata selge hoiatussõnum
CBHK-le ja tööstusele tõhusate kontrollide ja protseduuride tähtsusest
addresseerima rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid.
. rahaasutus
Samuti ütles, et võttis uurimisel arvesse panga koostööd
ja täitemenetlus, samuti puuduvad varasemad andmed
AMLOga vastuolus.
"Nagu esimene rida
kaitse, on CDD meetmete rakendamine kliendi pardaletulekul ülioluline
võidelda rahapesu ja terrorismi rahastamisega ning seeläbi säilitada
Hongkongi pangandussüsteemi terviklikkus,” ütles tegevjuht Carmen Chu
HKMA jõustamis- ja rahapesu andmise direktor.
- sipelga rahaline
- blockchain
- plokiahela konverents fintech
- fintech
- coinbase
- coingenius
- Commerzbank
- krüptokonverents fintech
- Rahandusmagnad
- lõpp
- FINTECH
- fintechi rakendus
- fintech innovatsioon
- Hongkongi rahandusasutus
- OpenSea
- PayPal
- paytech
- väljamakse
- rahaline karistus
- Platon
- plato ai
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- platogaming
- razorpay
- revolut
- Ripple
- square fintech
- triip
- tencent fintech
- fotokopeeraparaat
- sephyrnet
