Krüptovaluutat reguleeriv ja seadusandlik analüüs nr 13

Taasavaldanud Platon

järgijaid: 0

Krüptovaluutat reguleeriv ja seadusandlik analüüs nr 13 PlatoBlockchaini andmete luure. Vertikaalne otsing. Ai.

Krüptovaluutat reguleeriv ja seadusandlik analüüs nr 13

September 6, 2023

Demetrios Tseas

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – NAM (Ameerika Ühendriigid ja Kanada)

SEC külmutab varad ja esitab 18 Utahis süüdistatavale süüdistuse 50 miljoni dollari suuruses pettuses

3. augustil kindlustas USA väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) varade ajutise külmutamise ja lähenemiskeeldu Digital Licensing Inc. (tuntud ka kui "DEBT Box") ja selle printsipaali vastu. Agentuuri kaebuses väidetakse käimasolevat petuskeemi, mis hõlmab registreerimata väärtpaberite müüki läbi “sõlmeDigitaalse valuuta maailmas on sõlm arvuti, mis… rohkem litsentsid”, kus DEBT Box pettis investoreid, väites vääralt krüptokaevandustegevust ja tulude teenimist.

Coinbase lükkab SEC-i hagi tagasi

4. augustil esitas Coinbase a Õigusmemorandum taotledes SEC-i hagi rahuldamata jätmist, väites, et regulaatori pädevust on ületatud, ja väites, et tema platvormil tehtavad tehingud on kaupade müük, mitte investeerimislepingud. SEC kaebas Coinbase'i kohtusse, kuna see väidetavalt rikkus väärtpaberiseadusi, tegutsedes ilma registreerimata ja nimetades konkreetseid krüptovaluutasid väärtpaberiteks.

Paypal toob turule USA dollari stabiotsiinStabiilmündid võivad olla eraviisiliselt emiteeritud krüptovaluutad või algoritmid… rohkem

7. augustil maksete hiiglane Paypal teatas ta tõi turule PayPal USD (PYUSD), USA dollarites nomineeritud stabiilse mündi. PayPal USD on loodud 1:1 USA dollariteks lunastatavaks, selle on välja andnud Paxos Trust Company ja see on ainus PayPali võrgus toetatav stabiilne münt.

SEC esitab Hexi, Pulsechaini ja PulseX-i asutajale Richard Heartile tasu registreerimata krüptovarade pakkumise eest

USA väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) laetud Richard Heart ja kolm tema kontrollitavat juriidilist isikut juriidilist isikut, Hex, PulseChain ja PulseX, korraldasid krüptovarade registreerimata pakkumisi, mis kogusid rohkem kui 1 miljard dollarit. Samuti esitas SEC Heartile ja PulseChainile süüdistuse pettuses vähemalt 12 miljoni dollari suuruse raha omastamises luksuskaupade, sealhulgas sportautode, kellade ja 555-karaadise musta teemandi ostmiseks, mis on tuntud kui The Enigma – väidetavalt maailma suurim must teemant. .

Revolut peatab USA krüptoplatvormi, lubab Ühendkuningriigi klientidel oma krüpto üle kanda

Revolut on teatatud sulgeb oma USA krüptoplatvormi, peatab juurdepääsu krüptovaluutadele USA-s, viidates "arenevele regulatiivsele keskkonnale ja ebakindlusele USA krüptoturu ümber". Alates 2. septembrist ei saa USA kliendid Revoluti kaudu krüpto osta, kuid võivad jätkata müüa veel 30 päeva, enne kui juurdepääs täielikult keelatakse. Teisest küljest teeb seda Revolute teatatud lubama oma Ühendkuningriigi krüptoklientidel üle kanda BitcoinMõiste "Bitcoin" võib viidata Bitcoini võrgule, … rohkem osteti esmakordselt mujalt platvormilt.

Bitstamp peatab USA-s seitsme märgiga kauplemise

8. augustil Luksemburgis asuv Bitstamp teatas et alates 29. augustist 2023 peatab ta kauplemise seitsme tokeniga USA-s, mille SEC on klassifitseerinud väärtpaberiteks. Tokenid on: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) ja Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc.-l on litsents virtuaalse valuuta äritegevuseks ja lisaks on tal New Yorgi osariigi finantsministeeriumi litsents raha edastajana. TeenusedÜldteenused, sealhulgas mittetulundusühingud, foorumid ja uudised… rohkem.

IRS väidab, et preemiad on maksustatavad, kui investor on väljamakse saanud

USA maksuteenistus (IRS) on väljendatud et cryptocurrencyKrüptovaluuta (või krüptovaluuta) on digitaalne vara,... rohkem investorid, kes panustavad krüptovaluutat, mille päritolu on tõend blockchainPlokiahel on jagatud digitaalne pearaamat või pidevalt täienev… rohkemja saavad valideerimisel preemiatena täiendavaid ühikuid krüptovaluutat, peavad need preemiad arvestama sissetulekuna aastal, mil nad saavad žetoonide üle kontrolli.

FDIC avaldab oma 2023. aasta riskiülevaate aruande

Föderaalne hoiuste kindlustamise korporatsioon (FDIC) andis 14. augustil välja oma 2023. aasta riskiülevaate aruanne. Aruandes esitatakse pankade peamised riskid viies suures kategoorias – krediidirisk, tururisk, operatsioonirisk, krüptovararisk ja kliimaga seotud finantsrisk. Huvitaval kombel kujutab krüptovararisk endast FDIC-i aruande uut jaotist võrreldes eelmiste aruannetega ning käsitleb FDIC-i lähenemist krüptovaraga seotud turgude ja tegevuste mõistmisele ja hindamisele. Konkreetselt krüptovarariskide osas leiab FDIC, et "krüptovarad kujutavad endast uudseid ja keerulisi riske, mida on raske täielikult hinnata". Mõned nendest peamistest krüptoga seotud riskidest on järgmised: pettus, õiguslik ebakindlus, eksitavad või ebatäpsed esitused ja avalikustamine, ebaküps riskijuhtimispraktika, millel puudub kindlus, operatsiooniriskid ja võimalik levimisrisk, mis tuleneb teatud krüptovaraga osalejate ja pankade vastastikusest seotusest. Nende riskide hindamiseks on FDIC välja töötanud protsessid, et osaleda pangandusorganisatsioonidega tõhusates järelevalvealastes aruteludes kavandatavate ja olemasolevate krüptovaradega seotud tegevuste üle ning anda juhtumipõhist järelevalvealast tagasisidet.

USA riigikassa ja IRS avaldavad kavandatud eeskirjad maaklerite digitaalsete varade müügi ja vahetamise kohta

25. augustil avaldas maksuteenistus (IRS) a kavandatava eeskirjade koostamise teade ja avaliku arutelu teade, mis sisaldab kavandatud määrusi teabe esitamise, realiseeritud summa ja aluse määramise ning varukoopia kinnipidamise kohta teatud digitaalsete varade müügi ja vahetamise kohta. Digitaalsete valuutade määratlus on laienev, kuna need arenevad edasi, ja näiteks IRS mainib konkreetselt NFT-sid, mida saab osta ja müüa, sageli kui spekulatiivseid investeeringuid digitaalsete varade kauplemisplatvormidele. NFT-de ost ja müümine tekitavad maksuhaldusprobleeme, mis on sarnased muude digitaalsete varadega seotud probleemidega, mida NFT-de füüsilised analoogid ei tee. Avalikud kommentaarid tuleb esitada oktoobri lõpuks ja avalikud arutelud on kavandatud 7. novembrile.

X (Twitter) saab litsentsi bitcoini ja krüpto salvestamiseks, ülekandmiseks ja nendega kauplemiseks

28. augustil oli X (Twitter) maksete haru Twitter Payments LLC heaks Rhode Islandilt litsentsitaotluse saamiseks Bitcoini ja muude digitaalsete varade säilitamiseks, ülekandmiseks ja vahetamiseks oma kasutajate nimel. Litsents hõlmab ka seotud teenusepakkujaid, nagu rahakotid, maksetöötlejad ja börsid.

Halltoonides võitis SEC-i hagi Bitcoini ETF-i ülevaatamise kohta

Vastavalt 29. augustile kohtutoimikud, USA apellatsioonikohtu ringkonnakohtunik Neomi Rao andis korralduse rahuldada Grayscale'i läbivaatamistaotlus ja tühistada Väärtpaberi- ja Börsikomisjoni (SEC) korraldus Grayscale Bitcoin Trusti (GBTC) noteerimistaotluse tagasilükkamiseks. Selle otsusega saavutas krüptovarahaldur Grayscale Investments suure võidu USA SEC-i vastu püüdlustes muuta oma börsiväline (OTC) GBTC noteeritud Bitcoini börsil kaubeldavaks fondiks (ETF). SEC on sarnase ETF-i taotlusega, sealhulgas Blackrock, Fidelity, Ark ja teised, varem edasi lükanud või tagasi lükanud.

USA kohus lükkab Uniswapi vastu esitatud ühishagi tagasi, kuulutab BTC ja ETH kaubaks

29. augustil New Yorgi kohus Vallandatud kavandatud ühishagi, milles väideti, et juhtiv detsentraliseeritud krüptobörs Uniswap oli vastutav investoritele kahju tekitamise eest, lubades protokolli alusel väljastada ja kaubelda pettusemärke. „[…] detsentraliseeritud protokolli kontekstis arukad lepingudNutikas leping on arvutiprotokoll, mis on mõeldud digitaalseks… rohkem, leiab kohus, et siinseid nutikaid lepinguid sai ellu viia seaduslikult, nagu ka krüptokaupade ETH ja Bitcoini vahetamise puhul. Viidates asjakohase regulatsiooni puudumisele, kas sellised märgid kujutavad endast väärtpabereid, kaupu või midagi muud, järeldas kohus, et investorite mured "on paremini suunatud Kongressile kui kohtule."

Kanada FINTRAC selgitab rolli MSBde järelevalves

31. augustil avas Kanada finantstehingute ja aruannete analüüsi keskus (FINTRAC) väljastatud teave tarbijatele reguleeriva asutuse rolli kohta rahateenuste ettevõtete (MSB) järelevalves. Dokumendis antakse ülevaade Kanada rahateenuste ettevõtete tüüpidest ja välismaistest rahateenustega tegelevatest ettevõtetest. Muuhulgas rõhutab FINTRAC, et MSB-de registreerimine FINTRAC-is ei võrdu FINTRAC-i poolt ettevõtte heakskiiduga, seega hoiatatakse kliente, et nad enne MSB-de kasutamist ise uuriksid.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – EMEA

FAFT avaldab oma kolmanda täiustatud järelmeetmete aruande AÜE kohta

Finantstegevuse töörühm (FATFFinancial Action Task Force (FATF) on ülemaailmne rahala... rohkem) avaldas oma kolmanda Täiustatud järelmeetmete aruanne Araabia Ühendemiraatide (AÜE) kohta. Otsustades hoida riiki oma jurisdiktsioonide hallis nimekirjas suurema järelevalve all, tunnustas FATF Araabia Ühendemiraatide jõupingutusi oma rahapesu ja terrorismivastase võitluse raamistike tugevdamiseks ja aadressKrüptovaluuta kontekstis on aadress krüptograafiline k… rohkem mingeid puudusi. 40 FATF-i soovitusest loetakse AÜE-d nüüd 15-ga täielikult nõuetele vastavaks, 24-ga suures osas nõuetele vastavaks ja ainult ühega osaliselt nõuetele vastavaks.

Latvijas Banka 2023. aasta finantsstabiilsuse aruanne leiab, et krüptomaksed vähenevad

2. augustil andis Läti Keskpank (Latvijas Banka) välja on Finantsstabiilsuse aruanne. Latvijas Banka käsitleb krüptoraha jaotises 5: Pangavälise finantssektori areng ja riskid ning leiab, et: "Krüptovaradesse investeerimise eesmärgil krüptovarasid ostvate ja maksekaartidega maksete sooritajate arv Lätis väheneb. Seda võib seletada globaalsete arengutega, nagu investorite negatiivne meeleolu, avastatud pettusejuhtumid ja suure krüptovaraturu maksejõuetuse juhtumid. 2022. aastal ulatusid eraisikute maksed Läti krediidiasutuste väljastatud maksekaartidega krüptovarade rahakottide omanikele 51.8 miljoni euroni (10.7. aasta esimese kolme kuuga 2023 miljonit eurot). Peamised krüptovaraturuga seotud riskid on seotud tarbijate ebamõistlike investeeringutega riskantsetesse ja petturlikesse varadesse, krüptovaraettevõtete seotuse suurenemisega järelevalve all olevate finantssektori osalistega, samuti seotusega rahapesu ja muu ebaseadusliku tegevusega.".

Omaani Sultanaat kutsub avalikkust panustama uude VA ja VASP reguleerivasse raamistikku

Järelevalvet teostav Kapitalituruamet reguleeriv asutusReguleeriva asutuse nimi, kellele VASP on registreeritud… rohkem Omaani Sultanaadi (CMA) väljaande konsultatsioonipaber, kavatseb luua virtuaalvarade (VA) uue reguleeriva raamistiku ja Virtuaalne varaMõiste "virtuaalne vara" viitab mis tahes digitaalsele esitusviisile… rohkem Teenusepakkujad (VASP). Sidusrühmi, sealhulgas finantseerimisasutusi, õigusbüroosid ja tarbijarühmitusi, kutsuti üles esitama märkusi 17. augustiks 2023.

Iirimaa rahandusministeerium avaldab MiCARi ülevõtmise kohta konsultatsioonidokumendi

9. augustil 2023 andis Iirimaa valitsuse rahandusministeerium välja krüptovarade turgude määruse (MiCAR) avaliku konsultatsioonidokumendi, mille eesmärk on saada esildisi MiCAR-iga (EU 2023/11141) sisalduvate riiklike kaalutlusõiguste ülevõtmise kohta. MiCAR on esimene Euroopa tasandi õigusakt, mis kehtestab ühtlustatud ja kõikehõlmava krüptovarade raamistiku, mis hõlmab küsimusi alates krüptovarade avalikkusele pakkumisest kuni turu kuritarvitamise ärahoidmiseni krüptovaraturgudel. Õigusaktid sisaldavad ettekirjutavaid eeskirju, mis kujundavad Euroopa krüptovaraturgude toimimist, sealhulgas läbipaistvuseeskirjad, autoriseerimisnõuded, kliendikaitse eeskirjad ja turu kuritarvitamise vastane raamistik. Määrusena on MiCARil otsene mõju. Siiski on määruses mitmeid sätteid, mille suhtes täielikku ühtlustamist ei kohaldata ning liikmesriikidel on õigus otsustada, kas ja kuidas neid sätteid kohaldada. Neli riiklikku kaalutlusõigust, mille kohta sellel konsultatsioonil nõutakse tagasisidet, on järgmised: artikli 88 lõige 1: siseteabe avalikustamine; Artikli 111 lõige 2: halduskaristused ja muud haldusmeetmed; artikli 143 lõige 2: MiCARi üleminekuperiood; ja artikli 143 lõige 6: lihtsustatud loamenetlus. Konsultatsiooniperiood kestab 9. augustist 15. septembrini 2023.

Jacobi Asset Management loetleb Euroopas esimese Spot Bitcoin ETF-i

15. augustil 2023 teatas Jacobi Asset Management noteeritud Euroopa esimene koht Bitcoin ETF Euronext Amsterdamis. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF on esimene digitaalsete varade fond, mis vastab SFDR artiklile 8 oma süsinikdioksiidi vähendamise strateegia kaudu. Jacobi on juurutanud kontrollitava sisseehitatud taastuvenergia sertifikaadi (REC) lahenduse, mis võimaldab institutsionaalsetel investoritel pääseda juurde Bitcoini eelistele, täites samal ajal ESG eesmärke. ETF, mida reguleerib Guernsey finantsteenuste komisjon (GFSC), kaupleb tähise BCOIN all. Hooldusteenuseid pakub Fidelity Digital Assets, turutegijatena tegutsevad Flow Traders ning volitatud osalejatena Jane Street ja DRW. Fondi võrdlusaluse, FT Wilshire Bitcoin Blended Price Indexi, pakub Wilshire Indexes koos REC-lahendusega, mis on loodud koostöös digitaalsete varade platvormiga Zumo.

Ühendkuningriigis Reisireegel2018. aasta oktoobris tegi finantstegevuse töörühm (FATF)… rohkem jõustub 1. septembril.

Ühendkuningriigi finantsjuhtimisamet (FCA) tuletab meelde et alates 1. septembrist 2023 hakkab kehtima Ühendkuningriigi reisieeskiri. Selle tulemusena peavad virtuaalvara teenusepakkujad (VASP) jagama konkreetset saatja ja vastuvõtja teavet piiriüleste krüptovaluutatehingute jaoks, mis ületavad läve, eesmärgiga ennetada kuritegusid, nagu rahapesu.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – APAC

Uus-Meremaa avaldab aruande krüptovaluutade olemuse, mõju ja riskide kohta

Uus-Meremaa (NZ) Esindajatekoja rahandus- ja kulukomisjon avaldas aru krüptovaluutade olemuse, mõju ja riskide uurimise kohta. Aruandes on 22 soovitust digitaalsete valuutade kohta, mida valitsus peaks kaaluma.

Blockchain.com saab Singapuris suurema makseasutuse litsentsi

Krüptovaluutaplatvorm Blockchain.com teatas ta sai 1. augustil 2023 Singapuris makselitsentsi, mis võimaldab börsil pakkuda reguleeritud digitaalseid maksežetoone oma ülemaailmsetele institutsionaalsetele ja akrediteeritud investorklientidele. Singapuri reguleeriv asutus andis platvormile a eelnev kinnitamine aasta oktoobris 2022.

Singapur lõpetab riigi stabiilsete müntide reguleeriva raamistiku

15. augustil 2023 teatas Singapuri rahandusamet (MAS) ametlikult lõpetamist riigi stabiilsete müntide reguleerivast raamistikust, mis kujunes välja pärast 2022. aasta oktoobris alanud avalikku konsultatsiooni. Singapuri reguleeriv raamistik keskendub ühe valuuta stabiilsele mündile (SCS), mis on seotud Singapuri dollari või mis tahes Singapuris emiteeritud G10 valuutaga. MAS märkis oma vastuses, et teist tüüpi stabiilsete müntide väljalaskmine, kasutamine ega ringlus Singapuris ei ole keelatud. Selliste varade suhtes kohaldatakse aga juba olemasolevaid Digitaalne maksemärk (DPT) regulatiivne kord vastavalt 2019. aasta makseteenuste seadusele (PSA 2019). Lõplik reguleeriv raamistik koosneb neljast põhisambast:

Väärtuse stabiilsus: reservvarasid peavad hoidma kõlblikud depoopangad, eraldatud kontodel, madala riskiga ja väga likviidsetes varades, mille väärtus on alati 100% või rohkem ringluses olevatest väärtpaberitest. Ülemeremaade haldurid on lubatud, kui neil on minimaalne krediidireiting Ai ja neil on Singapuris MAS-i reguleeritud filiaal.
Kapitali-/usaldatavusnõuded: Emitendid peavad säilitama baaskapitali 1 miljon dollarit või 50% iga-aastastest tegevuskuludest ja tõendama maksevõimet, hoides rohkem kui 50% iga-aastastest tegevuskuludest likviidsetes varades (raha, raha ekvivalendid, hoiuste tunnistus, rahaturufondid jne). MAS kehtestas emitentidele ka teatud äripiirangud, nagu näiteks digitaalsete maksežetoonidega kauplemine, laenude pikendamine teistele ettevõtetele või digitaalsete varade panustamine.
Lunastus: Emitendid peavad tagastama SCS-i omanikele nimiväärtuse viie tööpäeva jooksul pärast lunastamistaotlust. Lunastamistingimused peavad olema mõistlikud ja avalikustatud kohe alguses.
Avalikustamine: Emitendid peavad avaldama SCS valge paberi veebis ja avalikustama SCS-i väärtuse stabiilsusmehhanismi, valdaja õigused ja reservvarade auditi tulemused.

Kõigile nõuetele vastavad stabiilsed mündid võivad taotleda nende stabiilmüntide märgistamist kui „MAS-reguleeritud stabiilnemünt”. Märgistussüsteemi kasutatakse selleks, et võimaldada rahandusasutuse poolt heakskiidetud andmetel hõlpsasti eristada. Valeandmete esitamine lisatakse MAS-i investorite hoiatusloendisse ja vastutavatele isikutele määratakse karistused.

SCS-i emitentide puhul, kes on pangad, on MAS praegu raamistikust välja jätnud sümboolsed pangakohustused, tuues esile potentsiaali mittevajalike tõkete tekkimiseks pankadele, kes soovivad siseneda stabiilse mündiruumi. Samas märkisid nad, et võivad tulevikus kehtestada sümboolsetele pangakohustustele lisanõudeid. Pangaväliste emitentide suhtes raamistik ei kehti seni, kuni nende väljastatud SCS ei ületa ringluses 5 miljonit Singapuri dollarit.

Mitmes jurisdiktsioonis välja antud SCS-i puhul otsustas MAS praegu mitte lubada mitme jurisdiktsiooni hõlmavat emiteerimist ja nõuab emiteerimist ainult Singapurist, kui emitendid soovivad, et neid tunnustataks MAS-i reguleerimisega. Nad nimetasid oma otsuse peamiste põhjustena globaalsete stabiilsemüntide eeskirjade ja tehniliste standardite tekkimist, mis ei võimalda veel emiteerimise päritolu kindlaks teha.

SEBA (Hong Kong) Ltd sai Hongkongi SFC-lt peamise heakskiidu

30. augustil tegi Šveitsis asuv SEBA pank teatas et Hongkongi väärtpaberite ja futuuride komisjoni (SFC) on selle litsentsi väljastamisel välja antud selle piirkondlikule tütarettevõttele SEBA (Hong Kong) Limited, et teostada reguleeritud tegevusi virtuaalsete varadega. .

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – LAC

Drex, uus Brasiilia CBDC

10. augustil Banco Central do Brazil (BCB) teatas et BCB loodud ja juhitud Brasiilia digitaalse valuuta projekt (CBDC) nimetati ümber Drexiks ja sellel on uus logo. Varem nimega Real Digital pakub see turvalise ja reguleeritud keskkonna uute ettevõtete arendamiseks ning demokraatlikumat juurdepääsu majanduse digitaliseerimise eelistele nii üksikisikutele kui ka ettevõtjatele.