Kuidas Regtechi platvormid saavad kohaneda kaasaegse töömaailmaga

Kuigi sideseire on viimastel aastatel muutunud tungivamaks nõudeks, on tõsi, et suurem osa praeguse põlvkonna platvormidest on ehitatud 20 aastat tagasi. Ühiskond on sellest ajast peale palju muutunud nii meie tehnoloogiliste võimaluste kui ka suhtlemisviiside poolest. On oluline, et vastavustööriistad oleksid maailmaga kursis, mille reguleerimiseks need on loodud. 

Selles artiklis analüüsitakse kommunikatsiooni jälgimisega seotud traditsioonilisi meetodeid, kus (ja miks) need lähenemisviisid enam ei sobi ja kuidas saavad platvormid areneda, et paremini teenindada kaasaegset töökohta.  

Regulatiivne maastik 

Mõni sõna "kommunikatsiooni jälgimise" kohta 

Järelevalveplatvormidele esitatavaid kasvavaid nõudmisi ilmestab ehk kõige paremini terminoloogia nihe „kommunikatsiooni arhiveerimiselt” „kommunikatsiooni järelevalvele”. Arhiveerimine viitab asjakohaste andmete kogumise ja salvestamise protseduurile ning enamik tarnijaid on selleks kindlasti võimelised. Paljud platvormid on samuti olemas – Slackil on sisearhiiv, Zoom SMS-il on kohtuvaidluste ootel ja RingCentral saab salvestada kõik kõneandmed. 

Järelevalve on keeruline osa, kuid see, mida tänapäevased vastavusmüüjad peavad praeguses regulatiivses kliimas lihtsalt pakkuma. Nõuetele mittevastavaid interaktsioone tuleb mitte ainult registreerida, vaid ka märgistada ja nende alusel tegutseda. Jälgimine ja arhiveerimine olid varem eraldi mõisted, kuid nüüdseks on sidekanalite ja neid reguleerivate regulatsioonide mitmekesistumisega lahutamatult seotud.  

Nüüd on tööjõu jälgimiseks palju rohkem digitaalset territooriumi järjest rangemate standardite järgi. Seetõttu on müüjatel kohustus töötada välja tootefunktsioonid, mis aitavad vastavusmeeskondadel rikkumisi avastada. 

Mobicomms  

Kuna COVID-19 kiirendas a
ülemaailmne üleminek kaugtööle, on organisatsioonidel olnud raskusi, et veenda töötajaid mobiilsete platvormide levikust ja mugavusest eemalduma. WhatsAppi ja muude kanaliväliste mobiilplatvormide kaudu toimuvaid vahetusi on palju keerulisem jälgida ja jäädvustada kui näiteks e-posti, mistõttu pole müüjatel alati olnud võimalust seda teha. 

 Viimase aasta jooksul on mobiilside olnud SEC & FINRA reguleeritud ettevõtete tähelepanu keskpunktis.

rekordilised trahvid jagatakse mõnele tööstuse suurimale mängijale. Mobiilsidepoliitika puudumine ei ole enam võimalik ja paljud ettevõtted otsivad viisi, kuidas nõuetekohaselt avada tehingueelised, mis kaasnevad töötajatele saadaolevate otsingukanalite avamisega. 

Kaasaegse vastavuse probleemid 

iMessage 

Järelevalve müüjad vastutavad regulatiivsete arengutega sammu pidamise eest ja on seega välja töötanud tehnoloogia andmete kogumiseks sellistest rakendustest nagu WhatsApp, WeChat, Signal ja Telegram. Enamiku müüjate jaoks on iMessage siiski tõeline pettumuse allikas.  

iPhone'il on a
USA turuosa 58. aastal 2023%., ja seega on iMessage'i püüdmine kriitiline nõue ettevõtetele, kes soovivad tagada vastavust. Isegi kanalikeelu rakendamise korral on ebareaalne ja isegi naiivne eeldada, et töötajad, kes on hakanud lootma sõnumite saatmise mugavusele, seda järgiksid.  

Grupivestlused 

Paljud järelevalvemüüjad näevad vaeva ka mobicommsi platvormide grupisõnumite hõivamisega. Lihtsalt, grupivestlusi kasutatakse sageli äriasjade arutamiseks; nõustaja PA võib kliendile nende nimel sõnumeid saata, nõustajad võivad jagada turundusteavet grupivestlustes mitme kliendiga – grupisõnumite saatmiseks võib olla palju stsenaariume. 

Kui grupivestlusi ei jäädvustata, ei saa nõuete täitmist tõestada ja seetõttu on oluline, et müüjad leiaksid tee. Grupisõnumite otsene keelamine ei ole tegelikult elujõuline valik ja võib toimimise seisukohast olla väga piirav. 

Virtuaalsed kohtumised 

Kaugtööle ülemineku teine ​​tagajärg oli virtuaalsete koosolekute kasv, vajadus, mis lõpuks kujunes paljude töötajate jaoks väga mugavaks plaaniks B või isegi eelistatuks. See muudatus kehtib nii sisemiste kui ka kliendiga seotud koosolekute puhul ning seetõttu on FINRA, SEC, FCA, MiFID II ja muude regulatiivsete volituste järgimise tagamiseks oluline võimalus jälgida, jäädvustada ja salvestada suhtlust sellistest rakendustest nagu Zoom. 

Transkriptsioonitööriistad on väga kasulikud koosolekute sisu ülevaatavatele vastavusmeeskondadele, võimaldades neil omas tempos läbi lugeda, jättes mööda väikesest jutust ja pausidest, mis moodustavad suure osa virtuaalsetest vestlustest. Seda saab parandada leksikonipoliitikate abil, mis suunavad järelevalveametnikule kiiresti õige suuna ja aitavad neil ülevaatavaid andmeid tähtsuse järjekorda seada. 

Transkriptsioonitarkvara on juba väga levinud ja seetõttu on seirelahendustel mõistlik see oma tootesse sisse ehitada või olemasoleva tarkvaraga integreerida.  

Ainult osa pildist 

Kommunikatsiooni jälgimise üks olulisemaid elemente on võime näidata vestluse kogu konteksti, et tähendust ja seega ka käitumist saaks õiglaselt hinnata. Sellised tööriistad nagu leksikonipoliitika aitavad luua selle konteksti ja saavad väärtegudest kiiremini aru. Traditsiooniliselt võib see tähendada, et vastavusmeeskonnad märgistavad e-kirjad, mis sisaldavad sõna „garantii”, või fraase, mis on seotud privaatselt mõne muu kanali kaudu suhtlemisega. 

Need "kanalivälised" platvormid on nüüd ise kontrolli all ja toovad kaasa oma väljakutsed. Mobiilside puhul on selgelt puudu jäädvustatud sõnumitega seotud kontekstist. Praegu on tööstusstandardiks mobiilisõnumite (WhatsAppist, WeChatist jne) teisendamine meililõimedeks, kusjuures süsteemisõnumid (keegi vestlusest väljumine või vestlusest sisenemine, reaktsioonid) lisavad müra, luues oma eraldi meilisõnumid. 

Kui hakkate tutvustama gife ja emotikone, muutuvad asjad veelgi keerulisemaks. Mõned järelevalvemüüjad teisendavad praegu need dünaamilised elemendid URL-ideks, mis tähendab, et vaja on täiendavat tõlgendamiskihti. See muudab vestluste ühendamise keeruliseks ja tulemuseks on kehv ja erinev ülevaatusprotsess, mis võib lubada mittevastavat käitumist avastamata jääda. 

Kuna vastavus muutub peavooluprobleemiks, on seireplatvormidel kohustus pakkuda sujuvamat kasutajakogemust ja sellist, kus staccato meilianalüüs on minevik. Vestlusteekonna selgem ja visuaalsem esitus on ülioluline, kusjuures hinnatav suhtlus kuvatakse samas vormingus, milles need algselt saadeti. See kiirendab märkimisväärselt vastavusprotsessi, vähendades pingeid, mis kaasnevad keeruka pusle kokkupanemisega. 

Liiga palju müra 

Ülevaatamisprotsessi ebatõhususe teema jätkamiseks peavad jälgimisplatvormid leidma pidevalt uusi viise, kuidas leksikonipoliitikaga märgistatud sisu segamini ajada. Nende andmete filtreerimine põhiasjade järgi rahuldab vastavusmeeskondi, kuna nad kulutavad vähem aega teabe otsimisele, mis vastab selgelt vastavuskriteeriumidele. 

Ebastandardne tugi 

Ükskõik kui intuitiivne toode ka poleks, on tugi ja koolitusel märkimisväärne mõju muljele, mida see kasutajale jätab. Platvormi valdamine nõuab peaaegu alati kõrvalist abi. 

Traditsiooniliselt on sidejärelevalve maine klienditeenindusest madalam. See võib tähendada kõike alates aeglasest reageerimisajast kuni kehva ühenduskiiruseni ja võimetuseni inimesega rääkida, kui probleemi ei ole lihtne kategoriseerida. See on valdkond, kus saab selgelt teha olulisi parandusi. 

Sidejärelevalve tarkvara on tehniline ja selle juurutamine laiema meeskonna ulatuses võib olla keeruline protsess. See on ka pigem nõue kui luksus ja seega peavad müüjad tegema ühiseid jõupingutusi, et see osakond kõrgel tasemel üles ehitada, et luua oma klientidele meelerahu üha vaenulikumas regulatiivses keskkonnas. 

Kõrvaldage piirangud 

Alates vastavusmeeskondadest kuni laiema tööjõu ja klientideni – aegunud sidejärelevalve mõjutab ettevõtte kõiki osasid. 

Vastavustöötajad vajavad tööriistu, mis võimaldavad neil tõhusalt laiendada andmekogumeid, samas kui teistel osakondadel peaks olema lubatud kasutada tehnoloogiat, mis aitab neil eesmärke saavutada. Kõige tähtsam on see, et kliendid kalduvad hankijate poole, kes võimaldavad neil suhelda viisil, mida nad eelistavad. See tähendab, et tänapäevane kanalihõive on hädavajalik. 

Regulatiivse muudatuse mahuga
eeldatavasti suurenevad tuleval aastal, on väga soovitatav, et finantsteenuste asutused hindaksid oma järelevalvelahendust hoolikalt. Märkida saab erinevaid ruute, mille tähtsus sõltub ettevõtte individuaalsetest prioriteetidest. Peamine nõue peaks siiski olema kohandatav lahendus.  

Ei ole kasulik leppida vananenud metoodikatega ja finantsettevõtted peavad ajaga kaasas käima. Oma müüjat hoolikalt kaaludes võivad nad narratiivi „vastavus on kallis” pea peale pöörata ja luua oma organisatsioonile pikaajalist väärtust.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/25025/how-regtech-platforms-can-adapt-to-the-modern-working-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs