Kuidas võidelda KRDV rahakuritegude ähvardava ohuga

A
ühine nõuandeteade väljastati, et hoiatada rahvusvahelist üldsust, erasektorit ja avalikkust seoses KRDV ja KRDV IT-töötajate sagenenud katsetega saada tööd mitte-KRDV kodanikena. Nende katsete mõju on kaugeleulatuv,
vabakutseliste platvormide üle ujutamine ja täiendava finantskuritegude riski lisamine makseteenuste pakkujatele. Vastavalt andmetele alates

Ernst & Young, aastane rahapesu ja sellega seotud kuritegude maksumus ulatub 1.4 triljonist USD kuni 3.5 triljonini USD. Seda uut tüüpi finantskuriteod võib potentsiaalselt suurendada kulude ulatust. Kuigi reaktiivne lähenemine tuvastamisele
ja pettustest teatamine võis kunagi olla tööstusharu reegel, kuna nende kasvavate ohtudega silmitsi seistes peavad õiguskaitse- ja finantstehnoloogiaettevõtted (eriti piiriüleseid makseid hõlbustavad ettevõtted) tegema koostööd, et ennetavalt leevendada
KRDV IT-töötajatega seotud suur hulk riske: intellektuaalomandi, andmete, rahaliste vahendite vargus ja õiguslikud tagajärjed. ja õiguslikud tagajärjed. 

Tekkimas on uut tüüpi Fincrime 

Kuna raha liikumine on muutunud järjest digitaliseeritumaks, on vabakutselise kaugtöövõimalused muutunud rikkalikuks. See kujutab endast veel üht vahendite liikumise kanalit, mis nõuab riskide ja vastavuse jälgimist. Petturid on keskendunud
rünnata finantsasutusi, nagu makseteenuse pakkujad, traditsioonilised pangad ja uuspangad, mis on kurikuulsalt silo all. Kui erasektor jätkab pettuselahenduste loomist isoleeritult, eemaldades finantssektorist sellised halvad tegijad nagu KRDV IT-töötajad.
ökosüsteem muutub liiga hajutatuks ja keeruliseks. Käsitletava probleemi teadvustamine on oluline esimene samm; See, kuidas tööstus sellele reageerib, on teine.  

Kolm võimalust tekkiva finantskuritegevuse vastu võitlemiseks 

1. Fintech-õiguskaitsealane koostöö: Ainus viis praegusel finantskuritegevuse maastikul navigeerimiseks on see, kui fintechid on pühendunud ülemaailmsele riskijuhtimisele ja platvormide turvalisusele, tehes pidevat koostööd õiguskaitseorganitega, et
   vähendada pettuse ohtu. Enam ei piisa ühesuunalisest vestlusest, kus fintechid kahtlased tegevused märgivad ja juhtumid õiguskaitseorganitele edastavad. Tänapäeva kiires ja keerulises keskkonnas peavad fintechid tegema korrapäraselt koostööd õiguskaitseorganitega
   tuvastada ja kaasuurida kahtlast tegevust käimasolevas kahepoolses vestluses. Näiteks Payoneris korraldame töötubasid õiguskaitseasutuste, reguleerivate asutuste, muude finantsasutuste ja ettevõtetega, et tõsta klientide teadlikkust
   ja eakaaslased. Seda tüüpi seminarid on mõeldud esilekerkivate ohtude ennetamiseks, lahenduste väljatöötamiseks ja avatud dialoogi pidamiseks, mille eesmärk on aidata luua turvalisemat maailmamajandust. Meie viimane töötuba oli konkreetselt suunatud liigesega tegelemisele
   nõuandev teade ja teadmiste jagamine selle kohta, kuidas kõige paremini leevendada esilekerkivaid finantskuritegusid, sealhulgas KRDV IT-töötajate pettusi.  
2. Nõuetele vastav juht: Fintechid peavad ka veenduma, et nende endi majad on korras, võttes piiriülese majanduskasvu puhul kasutusele tugeva lähenemisviisi „kõigepealt järgimine”. Idufirmad on tuntud selle poolest, et kasvavad kiiresti ja rikuvad reegleid, kuid teevad selle tagamiseks koostööd regulaatoritega
   Fondide kaitsmiseks on oluline järgimine kõigis äriüksustes ja igas riigis, kus ettevõte tegutseb. Vältimise asemel tuleks soodustada regulaarset kolmanda osapoole auditeerimist, sest finantsökosüsteemi terviklikkus on
   põhineb klientide usaldusel. 
3. Investeerige tehnoloogiasse: Lõpuks peavad fintechid olema strateegilised oma lähenemisviisiga võitluses finantskuritegevuse ja pettustega. Kuna kurjategijad kasutavad raha varastamiseks üha keerukamat tehisintellekti (nt sügavaid võltsinguid), peavad fintechid kasutama tehisintellekti tuvastamiseks ja ennetamiseks.
   kuritegelik tegevus. Enam ei piisa lihtsalt mustrite tuvastamisest, tänane turbe-AI peab potentsiaali ennustama ja kõrvaldama
   tulevik kuritegevuse teed. Tehnoloogilise arengu ja turbeprotokollidesse investeerimine ei ole seega läbiräägitav, nagu ka AI riskiraamistike pidev optimeerimine. KYC-süsteemid peavad olema vastupidavad ja dünaamilised, kohanedes finantsvaldkonna arenguga
   kuritegu. 

Kuigi kasvav tehnoloogiline keerukus pakub väikeettevõtetele olulisi kasvuvõimalusi, loob see ka uusi riske pettuste osas. Fintechide ja õiguskaitseorganite vaheline reaalajas koostöö, laserfookus vastavusele ja
tugevasse ja kohanduvasse tehisintellekti investeerimine on parim viis, kuidas fintechid arenevatele ohtudele vastu seista. See on ka viis klientide usalduse säilitamiseks ja ülemaailmse kaubanduse terviklikkuse kaitsmiseks. 

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs