KYC kuni KYW: AML-i turvalisuse areng krüptoökosüsteemis

• Chainalysise andmetel saatsid 2022. aastal kahtlaste ja seaduslike organisatsioonide ebaseaduslikud aadressid ligi 23.8 miljardi dollari väärtuses digitaalset valuutat.
• Süsteem Know-Your-Business (KYB) hangib üldiselt igakülgset teavet äripartnerite või klientide kohta.
• KYW-süsteem on spetsiaalselt loodud krüptorahakoti riskide ja varade hindamiseks.

Krüptotööstuse edu, koondamine ja evolutsiooniline kontseptsioon tõi kaasa web3 kogukonna olulise tõusu. Bitcoin muutis meie vaateid finantssüsteemidele. See murdis tsentraliseerimise tõkked ja piirangud, näidates paremat, tõhusamat ja turvalisemat raha tagamise viisi. Peagi inspireerisid selle kuulsus ja revolutsiooniline tehnoloogia paljusid altcoine, millest igaüks püüdis tööstusele midagi uut pakkuda. Alates Etherist, mille eesmärk oli luua ökosüsteem, kus Bitcoin õitseks, kuni DogeCoinini, mis osutus väärtuslikuks digitaalseks varaks väljaspool oma esialgseid sektoreid.

 Need altcoinid on tuhandete hulgas, millest igaüks toetab kogu krüptotööstust. Selle edu oli valdav. Kahjuks paneks seesama au ja kuulsus teisi kasutama digitaalset valuutat alatutel põhjustel. Terrorirühmitused, vargad ja petturid kasutasid peagi digitaalsete varade anonüümsust, et pesta miljoneid dollareid krüptoraha. See tooks lõpuks kaasa ka märkimisväärse krüptopettuste määra, põhjustades tööstusele miljardeid kaotajaid.

Krüptopettused on tänapäeval levinud tegu ja digitaalsete varade muutudes peavooluks, on petturid liikunud väheste üksikisikute sihtimise asemel tervete organisatsioonide loomiseni, et raha pesta ja miljoneid välja petta.

 Tänu sellele tülile on pesuvastased vahendid aastate jooksul oluliselt paranenud. Tänapäeval on Tundke-oma-klienti süsteemid koos hoidnud palju finantsinstitutsioone petturitest. Selle edu on viinud süsteemide Know-your-Business (KYB), Know-your-Transaction (KTY) ja Know-Your-Wallet (KYW) väljatöötamiseni. 

See artikkel toob esile nende pesuvastaste süsteemide arengu krüptotööstuses.

Krüptopettuste tõus

Krüptopettused ja häkkimised on aastate jooksul arenenud. Alates MT Goxist kuni viimase FTX-i krahhini, näidake, kuidas surra, mis tegelikult on.

Üldiselt on plokiahela turvasüsteemidel kaasasündinud turvafunktsioon, mis säilitab andmete terviklikkuse. See on üks väheseid põhjuseid, miks detsentraliseeritud rakenduste kasutamine on kasvanud. Kuna plokiahela kontseptsioon on vaid kaks aastakümmet vana, ei pea me kahjuks veel selle täielikku potentsiaali uurima. Selle tulemusena on krüptopettuste ja rahapesutegevuse tõus läinud maksma miljardeid dollareid, vähendades oluliselt tööstuse väärtust ja usaldusväärsust. 

Krüptopettused on arenenud väikestest idufirmadest ja platvormidest kuni suurte organisatsioonideni. Näiteks krüptopettuste arv Lõuna-Aafrikas on kõigi aegade kõrgeim. Selle valitsuse positiivne suhtumine krüptosse on võimaldanud Lõuna-Aafrikal saada üheks maailma parimaks riigiks. Krüptotaristu mitmekesisus ja krüptomaksete lüüside rohkus on võimaldanud krüptokauplejatel märkimisväärselt areneda.

Samuti loe Digitaalse KYC süsteemi võime muuta Aafrika finantstehnoloogia tööstust revolutsiooniliseks.

Selle edusammud digitaalvaluuta kasutuselevõtul ja juurutamisel kaaluvad isegi üles Aafrika suurima krüptokaubanduse mahu, Nigeeria. Kahjuks õitsevad selle positiivse suhtumise tõttu selle keskkonnas paljud petturid ja häkkerid. SA võimude ja analüütikute sõnul on krüptopettuste juhtumid sagenenud 25% 2023. aasta viimase kvartali jooksul. Selle valitsus töötab välja uut õigusraamistikku, mille eesmärk on sellise tegevuse ohjeldamine. Samuti on see hoiatanud kõiki krüptopõhiseid organisatsioone ettevaatlikult käituma; kõik märgid petturliku tegevuse kohta viivad viivitamatu seiskamiseni.

Lisaks krüptopettustele on rahapesu selles valdkonnas muutunud üha suuremaks probleemiks. Chainalysise andmetel saadeti 2022. aastal kahtlastelt ja seaduslikelt organisatsioonidelt ebaseaduslikke aadresse ligi 23.8 miljardi dollari väärtuses digitaalset valuuta. Rahapesu on üks peamisi põhjusi, miks paljud valitsused kardavad digitaalset valuutat. Selle anonüümsus, kiirus ja detsentraliseeritud olemus muudavad ülekande täpse allika ja sihtkoha kindlaksmääramise võimatuks. Lisaks on sellised organisatsioonid nagu Tornado Mixer oma olukorda halvendanud. Nende tööriistad ja süsteemid on aastate jooksul rahapesutegevust oluliselt võimendanud.

Kahjuks ei suuda standardsed plokiahela turvatööriistad seda probleemi leevendada. Selle tulemusel on turbeeksperdid ja arendajad teinud koostööd, et kavandada mitu süsteemi, et seda probleemi konkreetselt lahendada. See viis KYC-süsteemide väljatöötamiseni, mis arenesid, pakkudes ökosüsteemis laia valikut turvameetmeid.

Mis on KYC süsteemid?

Teadke oma klienti (KYC) süsteem on turvaelement, mis on spetsiaalselt loodud rahapesu vastu võitlemiseks. 2002. aastal, web2 süsteemide tippajal, tuvastasid paljud pangad, valitsused ja organisatsioonid kiiresti kasvava trendi: rahapesu. Neile, kes ei tea, võib rahapesu destabiliseerida riigi majandust.

Nende ebaseaduslike tegevuste kaudu saavad kurjategijad "puhastada" raha, mis on omandatud ebaseaduslike tegevuste, näiteks uimastikaubanduse ja maksudest kõrvalehoidumise ning muude finantskuritegude kaudu. Kui rahapesuga teenitud märkimisväärne sissevool seda ei käsitleta, kahandab see usaldust finantssüsteemi vastu. Lisaks sellele on majandused üldiselt stagneerunud, vältides makse, mis viib lõpuks kokkuvarisemiseni. India reservpank võttis kasutusele esimesed KYC-juhised pankadele, kuid hiljem rakendasid arendajad need reeglid täielikult toimivatesse süsteemidesse.

KYC-süsteemi üldised funktsioonid on seotud usaldusväärse teabe kogumisega kliendi kohta, et seadustada tema identiteet. See nõuab lõppkasutaja teabe kinnitamist ja töötab välja igapäevaste tehingute mustri. See süsteem on üldiselt rahapesuvastaste (AML) süsteemide esimene etapp.

Samuti loe KuCoini börs tutvustab uut KYC süsteemi.

Hiljuti on KYC-süsteemide populaarsus probleemide vältimiseks märkimisväärselt kasvanud. Pärast FTX-i krahhi pidid paljud tsentraliseeritud börsid oma plokiahela turvalisust kahekordistama. KYC-süsteemi integreerimine nende plokiahela turvatööriistadega annab regulaatoritele ja krüptokauplejatele täiendavat kindlustunnet.

Eestkoste/tsentraliseeritud vahetus üldiselt turvavad kasutajate privaatvõtmed, et kaitsta nende rahakotte. Vaatamata arvukatele skeptikutele nende funktsionaalsuse suhtes hoiavad nad üldiselt kogu krüptotööstust koos. Näiteks Binance arvutab vähemalt 9 miljardi dollari väärtuses krüptovarasid ja hoiab enamikku Bitcoinidest. Kui selline organisatsioon peaks kokku kukkuma, oleks see hukule määratud kogu tööstusele.

KYC-süsteem võib olenevalt tootjast erineda. Tehisintellekti populaarsuse kasvades on paljud plokiahela turvasüsteemid integreerinud tehisintellekti KYC-süsteemiga, et pakkuda iseõppivat süsteemi, mis tuvastab kliendi tehingutes esinevad kõrvalekalded.

KYC süsteemide areng

KYC-süsteemide edu tõi kaasa rohkem AML-süsteeme, mis tugevdavad plokiahela turvalisust. Kahjuks on turvalisus digitaalmaailmas lõputu võitlus turvaekspertide ja häkkerite vahel. Pidev köievedu on sundinud paljusid arendajaid turvapoliitikat ja tööriistu täiustama ning KYC süsteem ei erine sellest. Allpool on toodud KYC-süsteemide erinevad arengud:

Know-Your-Business (KYB) süsteem

Krüptotööstus on ekspansiivne frantsiis, mis aja jooksul järk-järgult kasvab. Tänapäeval on paljud idufirmad ja organisatsioonid otsinud au ja rikkust ning süsteemid laiendavad häkkerite rünnakupinda veelgi. KYB-süsteem järgnes peagi pärast KYC-süsteemi loomist krüptotööstuses. Süsteem Know-Your-Business (KYB) hangib üldiselt igakülgset teavet äripartnerite või klientide kohta.

Tänapäeval saadavad ja võtavad paljud organisatsioonid vastu miljoneid krüptovaluutasid; seega oli AML-süsteemi väljatöötamine lähedal. KYB-süsteemid ja -poliitikad on enamiku reguleerivate asutuste jaoks kohustuslikud, luues usaldust klientide, valitsuse ja organisatsioonide vahel. KYB-süsteemil on aga pikk kontrollsüsteem, mis on sageli energiakulukas ja nõuab kõrgetasemelist töötlemist.

KYB-süsteem hõlmab organisatsioonidega suhtlemisel mitut osa ja selle funktsioonid võivad ulatuda organisatsiooni organitest kaugemale. Krüptoettevõtted peavad analüüsima ja kontrollima oma kliendi äri- ja finantsteavet. See kaitseb neid paljude AML-i tegevuste eest ja dokumendipettus tagab organisatsiooni legitiimsuse.

KYB-süsteem pakub vahendeid ettevõtte, varade ja maine puutumatuks hoidmiseks. Pärast FTX krahhi on KYB-d muutunud krüptoettevõttes kriteeriumiks. Rahapesuga tegeleva organisatsiooni kahju ulatub sageli miljonites ja miljardites.

Know-Your-Transaction (KYT) süsteem

KYC- ja KYB-süsteemid eksisteerisid ammu enne, kui digitaalne valuuta omandas terved ökosüsteemid. Selle funktsioone ja eesmärki kasutati laialdaselt traditsioonilistes pankades, kuid hiljem läks see üle digitaalajastusse. KYT-süsteem (Know-Your-Transaction) on mõlema AML-süsteemi järg ja sai märkimisväärselt hoogu pärast seda, kui Bitcoin muutus tavapärasemaks.

KYT-süsteem jälgib üldiselt finantsasutuste tehinguid. Üldiselt on see kotkasilm, mis jälgib rahapesu. Selle standardfunktsioonid hõlmavad jälgimist, hindamist ja tehingu seaduslikkuse kindlakstegemist.

KYT-süsteem loodi pärast seda, kui digitaalsete varade ohud said liiga selgeks. See võib koguda teavet ja töödelda kliendi tehingutega seotud riske. Üldiselt saavad krüptopõhised organisatsioonid kasutada seda plokiahela turvatööriista teabe tuvastamiseks ja riskitaseme analüüsi läbiviimiseks. 

Samuti loe Plokiahela rakendused Aafriklased peaksid olema põnevil.

Esialgu esitas KYT-süsteemi käivitamine mitmeid väljakutseid. Näiteks väitsid paljud eksperdid, et see rikub plokiahela põhikontseptsiooni. Seiresüsteemide lisamisega kujutas see endast tsentraliseeritud üksust. Kahjuks langeb see väide krüptopettuste ja AML-i tegevuste suurenemise keskel. Varandusbörsid on krüptotööstuses juba esitanud tsentraliseeritud üksuse, pakkudes KYT-süsteemi jaoks täiuslikku testikasvu. 

Olenevalt arendajast võib KYT-süsteem anda üksikasju kõigi eestkostetava börsi krüptotehingute kohta. Lisaks võib see esile tuua võimalikud kahtlased mustrid, lipu heiskamise ja administratsiooni muutmise.

KYT-süsteemi vajadus on endiselt tuline arutelu, kuid pärast krahhi on see muutunud vajalikuks erinevates piirkondades.

Know-Your-Wallet (KYW) süsteem

KYC-süsteemi uusim ja viimane areng on Know-Your-Walleti (KYW) süsteem. Aastate jooksul on ilmnenud, et krüptorahakotid on sageli häkkerite peamine sihtpunkt. Enamik häkkimisi ja pettusi toimub üksikisiku kaudu, kes esitab oma krüptorahakoti üksikasjad. See on tõstnud krüptotööstuses negatiivset mainet. Paljud algajad krüptokauplejad on hoiatatud, et nad oleksid väga ettevaatlikud selle suhtes, millist krüptoraha nad kasutavad. 

KYW-süsteem on spetsiaalselt loodud krüptorahakoti riskide ja varade hindamiseks. See kogub andmeid omanike ja nende organisatsioonide kohta, et kinnitada krüptorahakottide legitiimsust. Mõnes organisatsioonis tuvastab KYW-süsteem krüptovara legitiimsuse.

Sellised ettevõtted nagu CryptoPass on loonud KYW-süsteemi, mis arvutas välja riskituuma, et tuvastada potentsiaalselt ohustatud krüptorahakotid. Eksperdid tuvastavad nende plokiahela turvatööriistade kaudu ka rahakotid, mis teevad ebatavalisi tehinguid. Teised organisatsioonid pakuvad üksikutele kauplejatele KYW-süsteeme, et tuvastada ja kontrollida börsi kuuma rahakoti sobivust.

KYW-süsteemi kontseptsioon on veel uus, kuid selle väljavaade ja lähenemine plokiahela turvalisusele jõuavad kiiresti järele. 

Plokiahela turvalisus on arvukate katsetuste ja kaotuste kaudu pidevalt arenenud. KYC-süsteem on paljude börside seas tõusev trend, kuna see on usalduse ja turvalisuse sümbol. KYB, KYT ja KYW süsteemid on originaali variandid. Nad pakuvad erinevatele rühmadele erinevaid teenuseid, kuid lõpuks püüavad nad krüptotööstuses rahapesu ära hoida.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://web3africa.news/2023/11/01/news/kyc-systems-evolving-to-bolster-cryptocurrency/