- Philippine Digital Asset Exchange'i (PDAX) tegevjuht Nichel Gaba arutas BitPinase veebisaates riigi rahapesuvastase seaduse (AMLA) eeskirju ja krüptovaluuta rolli nendes reeglites.
- Krüpto hoidmine, ostmine ja müümine on seaduslik ning krüptoga kauplemist ei peeta rahapesuks, rõhutas Gaba.
- Pangad võivad äkilise olulise raha sissevoolu korral kontod sulgeda, kuid klientidel on õigus oma kontodega tehinguid teha. Tegevjuht ütles, et kahtluste vältimiseks peaksid investorid uuendama oma KYC teavet ja kasutama panku, mille poliitika on krüptotehingute osas avatum.
Kodumaise Philippine Digital Asset Exchange'i (PDAX) tegevjuht Nichel Gaba arutas riigi rahapesuvastase seaduse (AMLA) regulatsioone ja seda, kus krüptovaluutade ruum nende reeglite piires asub. Ta mainis neid BitPinase veebiülekande ajal, "AML 101 ja krüptomäärused Filipiinidel."
AMLA lahtipakkimine ja selle mõju pankadele
AMLA 101:
"Lihtsamalt öeldes on rahapesu see, kui kurjategija üritab pangandussüsteemi kasutada kriminaalsest tegevusest saadud tulu eest." Gaba alustas. Illustreeriva näitena tõi ta pangaröövli, kes üritas äsja teisest pangast röövitud raha oma pangakontole kanda.
2001. aasta rahapesuvastane seadus (AMLA), tuntud ka kui RA 9160, kriminaliseerib ebaseaduslikud tegevused, sealhulgas siirdamise ja korruptsioonitegevuse, pettuse, röövimise ja väljapressimise, pettuse, röövimise ja muud sarnased kuriteod.
AMLA Filipiinidel kohustab teatud üksusi järgima rahapesuvastaseid eeskirju. Nende hulka kuuluvad pangad, usaldusüksused ja asutused, mida reguleerib Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), kindlustusseltsid, maaklerid, müügiinimesed ja investeerimisagendid. Lisaks peavad eeskirju järgima ka kinnised investeerimis- ja eelvajadusega ettevõtted, rahavahetajad, makse-, rahaülekannete ja -ülekandega tegelevad ettevõtted, samuti finantseerimis- ja laenufirmad.
Lisaks algatas AMLA seaduse osana rahapesuvastase nõukogu (AMLC) loomise; see on valitsusasutus, mis vastutab rahapesuvastaste seaduste jõustamise ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise eest riigis. See analüüsib kahtlasi tehinguid, külmutab seotud varasid ja teeb rahvusvahelist koostööd finantskuritegude vastu võitlemiseks ja finantssüsteemi terviklikkuse kaitsmiseks.
Volikogu nõuab kõiki all registreeritud üksusi Bangko pilipiinide (BSP) sentiment ning väärtpaberi- ja börsikomisjonile (SEC) oma kohustusi täitma.
ALMC reeglite kohaselt on kõik finantsasutused kohustatud nõukogule aru andma kõigist üle 500,000 XNUMX ₱ ületavatest tehingutest.
PDAX tegevjuht kaalub krüpto- ja pangandust
Krüpto AMLA-s
Küsimusele, miks pangad näivad sulgevat nende kasutajate kontod, kes kauplevad või kahtlustatakse krüptoga kauplemist, rõhutas PDAX-i tegevjuht:
"Lihtsalt öeldes: krüpto omamine, ostmine ja (ja) müümine ei ole ebaseaduslik. Krüptoga kauplemine ei ole rahapesu. ütles Gaba.
Küsimusele krüptovaluuta hoidmisega seotud kontode sulgemise juhtude kohta selgitas Gaba, et finantsasutused järgivad oma klienti tundmise (KYC) põhimõtteid, tuginedes kontoomanike konto loomise protsessi käigus antud esialgsele teabele. Kui krüptovaluutaga seotud tegevuste tulemusena satub kontole ootamatult märkimisväärseid rahasummasid, võib pank seda raha juurdevoolu pidada kahtlaseks, mis viib konto sulgemiseni, ütles ta.
Gaba ütles, et pangad viivad tavaliselt läbi täiendavaid KYC-sid, et kinnitada äkilist raha sissevoolu; olenemata sellest, kas konto omanik investeeris või võitis loterii, "kõik need on korras".
„Probleem on selles, et pangad ei suuda alati KYC-d edasi teha, mõnikord on neil odavam lihtsalt (kontod sulgeda). (Pankadel) ei ole selleks tööjõudu, seega isasara ko na lang 'yung account mo. Kahjuks juhtub seda kogu aeg," teatas Gaba.
Ta lisas isegi, et enamasti pole konto sulgemisega kaasas selgitusi või lihtsalt krüptole viitamine pole lubatud; "See on tegelikult vale. Krüptoga kauplemisel pole midagi halba.
Krüptoinvestorite väljakutsed pankadega
Küsimusele, kas pangad sulgevad kontod, kui tehing on tehtud litsentseerimata börsilt, vastas Gaba, et see sõltub panga riskivalmidusest, mida isik kasutab.
"Pangad järgivad üldiselt BSP ja AMLC juhiseid. Varem oli BSP-lt memo, et andis BSP järelevalve all olevatele asutustele korralduse mitte tegeleda litsentseerimata vahetustega. Nii et ma ei imesta, kui paljud pangad võtavad seda oma märguandeks (kus) peaksid hakkama sulgema nende pangakontosid, kes teevad tehinguid litsentseerimata vahetustega. ta selgitas.
Gaba märkis ka, et pangad on nüüd litsentseeritud börside tegevuse suhtes palju tõsisemad. Eelmisel aastal isegi SEC hoiatas avalikkus registreerimata krüptovaluutabörside kasutamise vastu.
2022. aastal ütles Coins.ph tegevjuht Wei Zhou paneelis, kus Gaba on ka kõneleja, esile mis juhtub, kui litsentseeritud börsid ei järgi reguleerivaid asutusi – nad lähevad vangi.
Sellest tulenevalt BSP julgustab Filipiinlased teavitavad VASP-i probleemidest otse keskpanka. Kliendid saavad BSP Online Buddyga ühendust võtta BSP veebisaidi, Facebook Messengeri või Globe'i tekstsõnumi 21582277 kaudu, kui VASP-id probleeme ei lahenda.
(Loe: Millised on seitse märkimisväärset krüptoga seotud määrust PH-s ja nende mõju ühendusele?)
Krüptoruumis pangakonto sulgemiste navigeerimine
Kas krüptoinvestorid saavad endiselt panku kasutada ilma nende kontode sulgemiseta?
Käsitledes muret krüptoinvestorite pärast, kes kasutavad raha väljavõtmiseks mitut pangakontot ja väldivad kahtlusi suurte tehingute puhul ühel kontol, märkis Gaba, et klientidel ja kasutajatel on täielik õigus oma kontodega tehinguid teha.
„Kõigepealt pole krüptokaubanduses midagi halba, nii et ma vaidlen kohe sõnale kahtlus. Arvan, et kui teete tehinguid, kui teil on ebatavalisi tehinguid paljude pankadega – ebatavaline, mis ei ole ebaseaduslik, vaid see, et see pole (kasutaja) tavaline tegevus, siis tõstate kõigis pankades lihtsalt riskilipud. Mitte öelda, et nad sulgevad teid, kuid nad peavad uurima või peavad olema rahul na hindi s'ya kuritegevusest saadud tulu" täpsustas ta.
Gaba soovitas investoritel oma KYC-teavet oma pankadega regulaarselt värskendada, et vältida oma tehingutele punaste lippude tõstmist. Ta soovitas, et kui nende praegused pangad ei ole avatud krüptotehingutele, peaksid nad avama teise pangakonto, mille poliitika on avatud. Kui investor konverteerib suuri koguseid krüptoraha fiatiks, märkis ta, et kõige parem on seda teha litsentseeritud börsidel.
Pankade krüptoteenuste lähenemisviisi ümberkujundamine
„Kas peaksite varjama tõsiasja, et kauplete krüptoga? Ma ei usu. See on osa teie rikkusest. Krüpto omamises pole tegelikult midagi halba, pangad ei tohiks teile oma teenust keelata lihtsalt sellepärast, et olete krüptoga seotud.
Lisaks jagas Gaba, et juhul, kui pank sulges investori konto vaatamata vajaliku teabe esitamisele, saab kontoomanik kaebuse esitada otse BSP-le, saates e-posti aadressil consumeraffairs@bsp.gov.ph. Tegevjuht ütles, et kui kontoomanik saadab BSP-le meili, läheb see otse panga kõrgemale personalile, kes on seaduse ja BSP järgi kohustatud kontoomaniku probleeme lahendama.
See artikkel on avaldatud saidil BitPinas: Bitpinase veebisaade: PDAX tegevjuht tegeleb rahapesuvastase seadusega
Kohustustest loobumine: BitPinase artiklid ja selle väline sisu ei ole finantsnõuanded. Meeskonna eesmärk on edastada sõltumatuid ja erapooletuid uudiseid, et pakkuda teavet Filipiinide krüpto- ja mujale.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Autod/elektrisõidukid, Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- BlockOffsets. Keskkonnakompensatsiooni omandi ajakohastamine. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :on
- :mitte
- : kus
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Võimalik
- MEIST
- Krüpto kohta
- üle
- konto
- kontoomanikud
- Kontod
- tegu
- tegevus
- tegevus
- tegelikult
- lisatud
- Lisaks
- aadress
- kinni pidama
- nõuanne
- vastu
- agentuur
- ained
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- Kõik tehingud
- lubatud
- Ka
- alati
- summad
- an
- analüüse
- ja
- Teine
- rahapesuvastane
- ilmuma
- söögiisu
- lähenemine
- OLEME
- artikkel
- kaubad
- AS
- eelis
- vara
- üritasin
- vältima
- ära
- Bangko Sentral Pilipinas
- Bangko pilipiinide (BSP) sentiment
- Pank
- pangakonto
- pangakontod
- Pangandus
- pangandussüsteem
- Pangad
- BE
- sest
- saada
- enne
- on
- BEST
- Peale
- BitPinas
- maaklerid
- BSP
- kuid
- Ostmine
- by
- CAN
- juhul
- kesk-
- Keskpank
- tegevjuht
- kindel
- odavam
- Tsiteeritud
- selgitatud
- selge
- lähedal
- suletud
- Sulgemine
- sulgemine
- Mündid
- Mündid.ph
- vastu
- Tulema
- komisjonitasu
- ühine
- kogukond
- Ettevõtted
- täitma
- Murettekitav
- Läbi viima
- Kinnitama
- kaaluda
- kontakt
- sisu
- konverteeriva
- nõukogu
- riik
- riigi
- loomine
- Kuriteod
- Criminal
- krüpto
- Krüptoinvestorid
- Krüptomäärused
- krüpteeritud kauplemine
- krüptotehingud
- cryptocurrency
- Krüptovaluutavahetused
- Praegune
- Kliendid
- tegelema
- tarnima
- sõltub
- hoius
- Vaatamata
- digitaalne
- Digitaalne vara
- otse
- arutatud
- do
- Ära
- alla
- ajal
- kirju
- rõhutas
- jõustamisel
- üksuste
- Isegi
- Iga
- näide
- vahetamine
- Vahetused
- selgitas
- väline
- väljapressimine
- nägu
- facebook messenger
- asjaolu
- Korraldus
- finants-
- finantsnõustamine
- finantskuriteod
- Finants institutsioonid
- finantssüsteem
- finantseerimine
- lõpp
- lipud
- voog
- järgima
- eest
- pettusega
- Alates
- raha
- edasi
- üldiselt
- maakera
- Go
- Goes
- Valitsus
- suunised
- olnud
- juhtuda
- juhtub
- Olema
- võttes
- he
- varjama
- hindi
- tema
- omanik
- omanikud
- omamine
- Holdings
- HTTPS
- i
- Ma teen
- if
- ebaseaduslik
- mõju
- in
- sisaldama
- Kaasa arvatud
- sõltumatud
- eraldi
- sissevool
- sissevool
- info
- esialgne
- algatatud
- institutsioonid
- kindlustus
- terviklikkuse
- rahvusvaheliselt
- sisse
- investeerinud
- uurima
- investeering
- investor
- Investorid
- kaasates
- küsimustes
- IT
- ITS
- vangla
- jpg
- lihtsalt
- teatud
- KYC
- KEEL
- suur
- viimane
- Eelmisel aastal
- Pesu
- Seadus
- Seadused
- juhtivate
- Õigus
- laenud
- Litsentseeritud
- peitub
- Partii
- loterii
- armastus
- mandaadid
- palju
- mai..
- Vahepeal
- Memo
- mainitud
- sõnum
- sõnumitooja
- raha
- Rahapesu
- rohkem
- kõige
- palju
- mitmekordne
- vajalik
- uudised
- märkimisväärne
- märkida
- mitte midagi
- nüüd
- objekt
- kohustusi
- of
- on
- kunagi
- Internetis
- avatud
- or
- Muu
- omanik
- paneel
- FOR
- osa
- makse
- PDAX
- kohta
- tajutav
- Personal
- Filipiinide
- Filipiinid
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- Poliitika
- tavad
- Probleem
- probleeme
- tulu
- protsess
- anda
- tingimusel
- pakkudes
- avaldatud
- panema
- Küsimus
- tõstma
- tõstmine
- Lugenud
- tõesti
- soovitatav
- Red
- Punased lipud
- kohta
- registreeritud
- regulaarselt
- reguleeritud
- määrused
- seotud
- tuginedes
- märkis
- Rahaülekanne
- aru
- nõutav
- Vajab
- vastutav
- kaasa
- õige
- Oht
- riskiisu
- Roll
- eeskirjade
- Ütlesin
- Müügiinimesed
- rahul
- ütlema
- SEC
- Väärtpaberite
- Securities and Exchange Commission
- Müük
- vanem
- tõsine
- teenib
- teenus
- seitse
- jagatud
- peaks
- märkimisväärne
- sarnane
- ühekordne
- So
- mõned
- Ruum
- Kõneleja
- algus
- alustatud
- väljendatud
- Veel
- äkiline
- üllatunud
- kahtlane
- süsteem
- Tegeleb
- Võtma
- meeskond
- Terrorism
- terrorismi rahastamine
- et
- .
- seadus
- Filipiinid
- oma
- Neile
- Seal.
- Need
- nad
- mõtlema
- see
- need
- Läbi
- aeg
- et
- kaubelda
- Kauplemine
- kauplemise krüpto
- tehinguid tegema
- tehing
- Tehingud
- üle
- Usalda
- all
- registreerimata
- Värskendused
- kasutama
- Kasutaja
- Kasutajad
- kasutamine
- tavaliselt
- VASP
- vassid
- väga
- oli
- Jõukus
- veebisait
- Wei Zhou
- Hästi
- M
- millal
- kas
- WHO
- miks
- will
- koos
- tagasi võtma
- jooksul
- ilma
- Võitis
- sõna
- Vale
- aasta
- sa
- Sinu
- sephyrnet