Musta kasti dekodeerimine: kuidas tehisintellekt paljastab krüptorahapesu saladused

Järgmine on Brendan Cochrane'i külalispostitus, YK Law LLP partner.

Tehisintellekti tööriistad võivad krüptovaluutatehingutes rahapesuvastaseid jõupingutusi muuta. Need tööriistad suudavad kiiresti analüüsida palju rohkem tehinguid kui ükski inimene, aidates pankadel ja õiguskaitseorganitel sammu pidada tehingute mahuga, mida päevas tehakse miljoneid.

Kuna populaarsed rahapesustrateegiad hõlmavad mitmete kiirete tehingute tegemist kontode vahel, võib kahtlaste tehingute kiire tuvastamine anda õiguskaitseorganitele eelise – kuid me peame meeles pidama, et tehisintellekt ei ole rahapesu vastu võitlemise imerohi. Kurjategijatel, petturitel ja terroristidel on juurdepääs ka tehisintellekti tööriistadele, mida nad saavad kasutada rohkemate pettuste sooritamiseks ja rahapesu kontrollist kõrvalehoidmiseks.

AI tööriistad võivad aidata õiguskaitseorganitel leida finantstehingutes kahtlased mustrid palju kiiremini kui inimesed.

Teadlase sõnul Mathieu Weill, AI aitab vähendada valepositiivseid tulemusi rahapesuvastases töös 30–50 protsenti, aitab digitaliseerida Know Your Customer protsesse ja tuvastada tegelikke tegelikke omanikke. Samuti võib see aidata tagada vastavust riiklikele eeskirjadele ja tuvastada valideerimissõlmed, mis on kas sanktsioonide all või mida kurjategijad kontrollivad.

"Plokiahela tehnoloogiat tunnustatakse selle potentsiaali pärast, mis võimaldab oluliselt parandada AML-protsesse, " kirjutab Weill. „Selle loomupärased omadused, nagu muutumatus ja läbipaistvus, muudavad selle ideaalseks vahendiks finantstehingute turvaliste ja võltsimiskindlate andmete säilitamiseks. Blockchain võib hõlbustada värskendatud KYC-dokumentide ja tehingute ajaloo jagamist reaalajas. . . muutes pesurite jaoks oma tegevuse varjamise keerulisemaks.

Õiguskaitsespetsialistid vajavad kogu abi, mida nad saavad. Arthur Muelleri sõnul on ainuüksi New Yorgi osariigi reguleerivatel asutustel kümneid tuhandeid tehinguid, mida jälgida. WorkFusion.

AI tööriistad ei ole ainult õiguskaitseasutuste ja finantsasutuste käes. Ka küberkurjategijatel on neile juurdepääs ja mõnel juhul ehitavad nad oma. See muudab avaliku ja erasektori asja keeruliseks ning võimaldab kurjategijatel varastada, petta või pesta raha veelgi kiiremini ja suuremas mahus.

Järgi Infoturbe ajakiri,

„Generatiivseid tehisintellekti mudeleid saab kasutada rahapesuprotsesside tõhustamiseks finantskurjategijate jaoks – näiteks aidates luua võltsfirmasid, arveid, dokumente ja finantsaruandeid, leida seaduselünki ning luua isegi offshore-kontosid, kuhu raha peita. ”

Tehisintellekti on hakatud kasutama ka vähem keerukates kuritegelikes skeemides. Petturid, kes korraldavad "sigade tapmise" romantikapettusi, kasutavad juba selliseid tööriistu nagu Chat GPT, et teha ohvritele mõjuvamaid esitlusi. Dark Web'is müüakse võistlevaid tehisintellekti tööriistu, nagu Fraud GPT ja Worm GPT.

Pettus GPT abistab halbu tegijaid pahatahtliku koodi kirjutamisel; tuvastamatu pahavara loomine; mitte-VBV prügikastide leidmine; andmepüügilehtede loomine; hoone häkkimise tööriistad; häkkimisrühmade, saitide ja turgude leidmine; petulehtede ja -kirjade kirjutamine; lekete ja haavatavuste leidmine; ja õppida kodeerima või häkkima.

Kivu Consultingi Gary Andersoni sõnul:

"Küberkurjategijad ja ohus osalejate kogukond on tehnoloogiliselt taibukad, motiveeritud ja kipuvad olema uute tehnoloogiasuundade varajased kasutuselevõtjad, kui nad näevad eeliseid ja täiustusi oma tööriistade, tehnikate ja tavade edasiarendamisel."

Teisest küljest kasutavad mõned kurjategijad tehisintellekti lubadusi, et meelitada ohvreid investeerimiskelmustesse. DOJ pressiteate kohaselt:

"David Gilbert Saffron (51) Austraaliast ja Vincent Anthony Mazzotta Jr (52) Los Angelesest pidasid väidetavalt vandenõu petuskeemiga, et meelitada ohvreid investeerima erinevatesse kauplemisprogrammidesse, mis lubasid valelikult kasutada tehisintellektiga automatiseeritud kauplemisbotti. kaubelda ohvrite investeeringutega krüptovaluutaturgudel ja teenida suure tootlusega kasumit. Seda petlikku tava nimetatakse ka "AI pesemiseks".

Tehisintellekti kuritegelik kasutuselevõtt tähendab, et õiguskaitseorganid, pangad ja muud krüptovaluutaga seotud ettevõtted peavad need tööriistad ise kasutusele võtma, enne kui nad täielikult üle jõu käivad. Samuti peavad nad tegelema avalikkuse teavitamisega ja harima inimesi turvalisuse parimate tavade ja pettuste vältimise kohta.

BlockCertsi asutaja Tim Vasko on sõnastanud transformatiivse lahenduse: tehisintellekti liitmine plokiahela tehnoloogiaga, et luua kõigi osalejate jaoks tugevdatud ja usaldusväärne ökosüsteem. Authenticated Intelligence kontseptsioon on BlockCertsi uuenduste esirinnas, ühendades plokiahelale omased muutumatud tõestusprotokollid keerukate valideerimisprotsessidega, mis on GPT tehnoloogia aluseks.

See täiustatud kontrollimudel tagab, et iga tehing pole mitte ainult krüptitud, vaid ka kontrollitud mitmel tasandil, vähendades märkimisväärselt pettuste, sealhulgas rahapesu riski.

Vasko rõhutab selle lähenemisviisi praktilisust ja tõhusust, öeldes: „Meie strateegia ületab teoreetilise postulatsiooni; see on aktiivne, käegakatsutav süsteem, mis tugevdab nii tavapäraseid äri- ja rahandusvaldkondi kui ka krüptovaluutasektori dünaamikat asendamatute väärtustega nagu terviklikkus ja usaldus.

Autenteeritud intelligentsus ei ole pelgalt kontseptsioon – see on tegevusplatvorm, kohustus tagada, et iga tehing järgiks ülimaid eetilisi standardeid, kasvatades usaldusvundamenti ühendatud digitaalsetes ökosüsteemides, mida me kõik praegu kasutame.

AI on üks võimsamaid tööriistu, mis eales loodud. "Tehnoloogiline imperatiiv" on filosoofiline kontseptsioon, et uued tehnoloogiad on vältimatud ja hädavajalikud ning neid tuleb ühiskonna hüvanguks arendada ja aktsepteerida. Seega, kuigi me saame tehisintellekti kasutuselevõtust kasu lõigata, on professionaalide jaoks ülimalt oluline olla halbadest osalejatest sammu võrra ees, vähendades generatiivse tehisintellekti kasutamisega seotud riske ja kasutades seda ennetavalt nõuete täitmise tugevdamiseks.

Juhiste saamiseks tehisintellekti võimsuse kasutamiseks oma ettevõttes võtke ühendust Katya Goziasega aadressil või Brendan Cochrane aadressil .

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/