Kõigi krüptovaluutas toimunud muudatuste puhul võite alati loota, et IRS soovib seda igal aastal kärpida. Kogusime kokku mõned korduma kippuvad maksuküsimused, mida oma klientidelt kuuleme, ja mõned näpunäited, mida saame siin teiega jagada. Oma ettevõtte maksualaste kaalutluste ja finantsnõustamise kohta pidage nõu oma maksunõustajaga.
- IRS käsitleb krüptovaluutat kinnisvarana ja seda maksustatakse samamoodi nagu aktsiaid, kinnisvara või muud vara
– Maksu tuleks maksta iga maksustatava sündmuse eest, nagu müük, kauplemine, krüpto konverteerimine sularahaks või krüptotest loobumine.
– Maksumäärad sõltuvad vara hoidmise ajast ja kasumi väärtusest
- Maksuvorme saab koostada käsitsi, kuid kasutades selleks automatiseeritud krüptomaksutarkvara nagu Zen Ledger võib säästa teie aega ja raha, importides tehinguid erinevatest rahakotist ja börsidest
- Saate tulevikus oma krüptomaksukohustust vähendada erinevate meetodite, näiteks maksude kogumise abil
Kuidas krüptoraha USA-s maksustatakse?
Lõpptulemus on see, et USA-s peate krüpto pealt makse maksma. Praegu 2023. aastal IRS peab krüptovaluutat kinnisvaraks, seega maksustatakse krüptovaluutat samamoodi nagu aktsiaid, kinnisvara või mis tahes muud vara.
Maksud tuleks tasuda iga maksustatava sündmuse eest – see tähendab iga kord, kui müüte, vahetate või loovute krüpto, teisendate ühe krüpto teiseks ja teenite mis tahes kasu. Te ei maksa makse kogu tehingusummalt, vaid ainult kasumilt (tuntud kapitalikasumi maksuna).
Teie maksumäär sõltub sellest, kui kaua olete oma krüptovarasid hoidnud, ja teie kasumi väärtusest. Alla ühe aasta hoitavaid varasid maksustatakse lühiajalise tulumääraga. Üle ühe aasta hoitavaid varasid maksustatakse pikaajalise tulumääraga. Lugege lähemalt krüptomaksumäärade kohta, et süveneda.
❗
Tähtis! Seda artiklit kasutatakse ainult informatiivsel eesmärgil. Kui teil on küsimusi krüptotehingutega seotud maksudeklaratsioonide koostamise kohta, soovitame teil kindlasti konsulteerida litsentseeritud maksuprofessionaaliga. Selles artiklis sisalduv teave ei ole samuti finantsnõustamine ja soovitame teil ise uurida.
Mis on maksustatavad krüptoüritused?
IRS loeb maksustatavaks kõik sündmused, mille puhul saite krüptovaluutatehingust kasu. Krüpto ostmine iseenesest ei ole maksustatav sündmus. Kumbki ei ole krüpto omamine, isegi kui teie portfell on oluliselt väärtuslikum kui eelmistel perioodidel (teie õnneks). Maksustatava sündmuse signaaliks on müük või konverteerimine fiati või mis tahes muusse krüptovaluutasse ja sellest võõrandamisest kasumi teenimine.
Oletame, et ostsite 1 Bitcoini 10,000 50,000 dollari eest ja soovite seda nüüd kasutada, kui õiglane väärtus on XNUMX XNUMX dollarit. Seda krüptovaluutasündmust maksustatakse järgmiselt:
- Oma ühe Bitcoini müümine 50,000 40,000 dollari eest fiati jaoks; vastutate XNUMX XNUMX dollari suuruse maksustatava tulu eest
- 1 10,000 dollari väärtuses 50,000 Bitcoini konverteerimine / kauplemine / 40,000 50,000 dollari väärtuses Ethereumi vastu (teisisõnu Bitcoini võõrandamine ja Ethereumi ostmine) käivitasite Bitcoini võõrandamisel maksustatava sündmuse, mille tegelik kasum oli 1 2018 dollarit ja Etherumi uus kulubaas XNUMX XNUMX dollarit. . Alates XNUMX. jaanuarist XNUMX võib "sarnase" vara vahetus (st mitte ainult kinnisvaraga) kvalifitseeruda maksustamise eesmärgil mittetunnustamiseks ja kuna krüpto ei ole kinnisvara, siis kaalutakse ühe krüpto teisendamist teiseks. maksustatav sündmus konverteerimisel.
- Krüptodeebetkaardi kasutamine nagu BitPay ettemakstud deebetkaart laadida oma Bitcoini 10,000 50,000 dollari alusel 40,000 XNUMX dollari suuruse fiati valuuta eest; olete koormamise ajal vastutav XNUMX XNUMX dollari suuruse maksustatava tulu eest. See on üks lihtsamaid viise krüpto realiseerunud kasumi ja kahjumi jälgimiseks, kuna maksustatav sündmus käivitatakse ainult üks kord laadimise ajal, mitte siis, kui deebetkaardi saldo kulutatakse ostudele.
- 60,000 50,000-dollarise auto ostmine ühe Bitcoiniga; vastutate XNUMX XNUMX dollari suuruse kapitalikasumi eest
Lugenud ZenLegderi juhend krüptomaksude kohta täpsemate stsenaariumide ja maksustatavate sündmuste üksikasjade vaatamiseks. Asjad võivad muutuda pisut keerulisemaks, kui tegemist on täiustatud krüptotegevusega, nagu marginaaliga kauplemine, kaevandamine, häkkimine, laenamine, panustamine, lennupiletid ja preemiate kogumine.
Kuidas krüptomakse arvutada ja ette valmistada (kaks võimalust)
Krüptomaksude nõuetekohase aruandluse ja esitamise reegel number üks on tehingute jälgimine! Seda saab teha käsitsi, kuid see võib avada teid inimlikele eksimustele ja, olgem tõelised, sellega tegelemine on valus. Palju tõhusam viis maksude koostamiseks on spetsialiseerunud krüptomaksutarkvara nagu ZenLedger.
1. meetod: krüptomaksude käsitsi ettevalmistamine
IRS annab krüptokasutajatele korralduse oma kasudest ja kahjudest teada anda Vorm 8949. Kasutage seda vormi oma krüptotehingute üksikasjade loetlemiseks ja oma vastutuse arvutamiseks, sealhulgas:
- Vara nimi
- Omandamise kuupäev
- Müügi või utiliseerimise kuupäev
- müügihind
- Kulude alus (ostuhind)
- Kasu või kahju
Kui olete vormil 8949 oma kasumi/kahjumi välja arvutanud, lisage see teave vormi 1040 loendisse D. Nii vorm 8949 kui ka vorm 1040 loend D tuleb esitada koos iga-aastaste tulumaksuvormidega.
Sõltuvalt kasutatavatest krüptoteenustest, sealhulgas tsentraliseeritud börsidest, nagu Coinbase või Kraken, võite saada täiendavaid vorme, sealhulgas: 1099-B, 1099-MISC ja 1099-K.
2. meetod: krüptomaksude automatiseerimine
Saate oma tehinguid arvutustabelis käsitsi jälgida ja seejärel iga vormi täita, kuid see võib olla tüütu ülesanne. Selle asemel BitPay ja Zen Ledger muuta see lihtsaks ja automatiseeritud protsessiks. BitPay kasutajad saavad rahakotitehingud otse rakendusest ZenLedgeri intuitiivse maksutarkvaraga sünkroonida. Vaid mõne BitPay rakenduse puudutusega saab ZenLedger automaatselt arvutada õiglase turuväärtuse, kasumi/kahjumi, rakendada müüdud krüptoosale kulubaasi ja koguda maksukahju teie tehingute ajaloost. Samuti saab see arvutada kulubaasi, kasutades erinevaid meetodeid, nagu FIFO, LIFO, spetsiifiline identifitseerimine jne.
Realiseeritud kasumite ja kahjumite täpseks arvutamiseks on oluline, et kõigi nende rahakottide ja börside aluseks olevad andmed oleksid täpselt koondatud. Kõik rahakottidevahelised või börsidevahelised ülekanded teie enda kontode vahel elimineeritakse konsolideerimisel, kuna sellised ülekanded ei käivita maksustatavaid sündmusi.
Kuidas kasutada BitPay + ZenLedgerit krüptomaksude ettevalmistamiseks
Tehingute ja krüptoteabe importimine ZenLedgeri platvormile on lihtne ja turvaline. See integratsioon kehtib ainult BitPay kasutajatele, kes asuvad Ameerika Ühendriikides ja Kanadas.
- Praeguste BitPay kasutajate jaoks veenduge, et teil oleks BitPay Walleti uusim versioon. Uute kasutajate jaoks laadige rakendus alla siit.
- Puudutage BitPay rakenduse avakuva jaotises „Tehke rohkem” nuppu ZenLedger.
- Teil palutakse ühendada oma rahakott ZenLedgeriga.
- Logige sisse või looge oma tasuta ZenLedgeri konto.
- Valige rahakotid, mis sisaldavad tehinguid, mida soovite ZenLedgerisse importida.
Kui olete ZenLedgeri konto loonud ja rahakoti ühendanud, kuvatakse teie tehingud teie ZenLedgeri armatuurlaual. Nüüd olete valmis ZenLedgerit kasutama oma krüptomaksude ettevalmistamiseks ja esitamiseks.
Teie võtmed, teie krüpto
Hankige Self-Custody BitPay rahakott
Krüptomaksukohustuse minimeerimine
Nagu ZenLedger kirjeldas, on krüptomaksukohustuse vähendamiseks mitu võimalust. Mõned levinumad viisid hõlmavad järgmist:
- Kasutage krüptomaksutarkvara, nagu ZenLedger, et säästa end inimliku vea eest
- Finantsvõimendus maksukahjude koristamine realiseerida kahjud enne maksude tasumist
- Konsolideerige tehingud rahakottide ja börside vahel ning välistage õigesti mittemaksustatavad tehingud
- Müüge oma varasid sõltuvalt ajast, millal eeldate kõrgematesse maksuklassidesse liikumist
- Kui varasid hoitakse üle 1 aasta, saate tulumaksumäära alandamiseks pikaajalist kapitalikasumit
- Palgake krüptosõbralik raamatupidaja sujuvamaks maksuprotsessiks (kui see on vajalik täpsemate stsenaariumide korral) ja konsulteerige õigeaegselt oma CPA-ga maksunõustamist
- Varade mitmekesistamine a krüpto IRA teil on teatud maksusoodustused, mida saate samuti kaaluda
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://bitpay.com/blog/crypto-tax-guide/
- :on
- :mitte
- : kus
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 1040
- 14
- 2000
- 2018
- 2023
- 2024
- 27
- a
- MEIST
- Krüpto kohta
- konto
- Kontod
- täpselt
- omandatud
- üle
- tegu
- tegevus
- Täiendavad lisad
- edasijõudnud
- nõuanne
- nõuandja
- koondatud
- Airdrops
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- Ka
- alati
- summa
- an
- ja
- aastane
- Teine
- ennetada
- mistahes
- app
- ilmuma
- kohaldatav
- kehtima
- OLEME
- ümber
- artikkel
- AS
- eelis
- vara
- At
- Automatiseeritud
- automaatselt
- automatiseerimine
- ära
- Saldo
- põhineb
- alus
- BE
- enne
- Kasu
- vahel
- Natuke
- Bitcoin
- BitPay
- mõlemad
- põhi
- äri
- kuid
- nupp
- Ostmine
- krüpto ostmine
- by
- arvutama
- arvutatud
- CAN
- Saab
- Kanada
- kapital
- Kapitali kasvutulu
- kapitali kasvutulu
- auto
- kaart
- Raha
- tsentraliseeritud
- Tsentraliseeritud vahetused
- kindel
- Vaidluste lahendamine
- coinbase
- Kollektsioneerimine
- kombinatsioon
- ühine
- keeruline
- Võta meiega ühendust
- seotud
- Arvestama
- kaalutlused
- kaaluda
- arvab
- konsolideerimine
- pidev
- moodustama
- konsulteerima
- Konverteerimine
- muutma
- konverteeriva
- Maksma
- kulupõhiselt
- võiks
- loe
- CPA
- looma
- loodud
- krüpto
- krüptovaluuta
- krüptoraha deebetkaart
- krüptoüritused
- krüptoteenused
- Krüptomaks
- krüptomaksu tarkvara
- Krüptomaksud
- krüptotehingud
- krüpto kasutajad
- krüptovara
- krüptosõbralikud
- cryptocurrency
- Krüptovaluuta sündmus
- valuuta
- Praegune
- Praegu
- Kliendid
- lõigatud
- armatuurlaud
- andmed
- tegelema
- Deebet
- Deebetkaart
- sõltuvad
- Olenevalt
- detailid
- otse
- kõrvaldamine
- sukelduma
- do
- ei
- tehtud
- e
- iga
- teenima
- Teenimine
- lihtne
- tõhus
- kõrvaldatud
- julgustama
- Kogu
- viga
- kinnisvara
- jms
- ethereum
- Isegi
- sündmus
- sündmused
- Iga
- vahetamine
- Vahetused
- olemasolevate
- õiglane
- vähe
- Korraldus
- Fiat valuuta
- fail
- esitatud
- Esitamine
- täitma
- finants-
- finantsnõustamine
- eest
- vorm
- vormid
- tasuta
- sageli
- Alates
- raha
- tulevik
- kasu
- Kasum
- kogutud
- saama
- suunata
- hacks
- koristus
- Olema
- kuulama
- Held
- siin
- rohkem
- kõrgelt
- ajalugu
- omamine
- Avaleht
- Kuidas
- HTTPS
- inim-
- i
- Identifitseerimine
- if
- import
- oluline
- importivate
- in
- Teistes
- sisaldama
- Kaasa arvatud
- tulu
- tulumaks
- info
- info
- Informatsiooniline
- selle asemel
- integratsioon
- sisse
- intuitiivne
- kaasama
- seotud
- IRS
- IT
- ITS
- ise
- Jaanuar
- jpg
- lihtsalt
- hoidma
- võtmed
- Teadma
- teatud
- Kraken
- hiljemalt
- laenud
- Pikkus
- vähem
- vastutus
- Litsentseeritud
- nagu
- piiratud
- joon
- nimekiri
- koormus
- Pikk
- pikaajaline
- enam
- kaod
- vähendada
- tehtud
- tegema
- juhtima
- käsitsi
- palju
- Varu
- marginaalidega kauplemine
- Turg
- turuväärtus
- mai..
- meetodid
- Kaevandamine
- raha
- rohkem
- tõhusam
- kõige
- liikuv
- palju
- mitmekordne
- vaja
- kumbki
- Uus
- uusi kasutajaid
- nüüd
- number
- of
- on
- kunagi
- ONE
- ainult
- avatud
- or
- Muu
- meie
- välja toodud
- enda
- makstud
- Valu
- Maksma
- pöörates
- perioodid
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- palun
- portfell
- Ettemakstud
- Valmistama
- valmis
- ettevalmistamisel
- eelmine
- hind
- protsess
- professionaalne
- Kasum
- kasumlik
- korralikult
- kinnisvara
- tarnija
- ostma
- eesmärkidel
- kvalifitseeruma
- Küsimused
- määr
- Rates
- valmis
- reaalne
- kinnisvara
- mõistma
- realiseeritud
- saama
- soovitama
- taastumine
- vähendama
- aru
- Aruandlus
- nõutav
- teadustöö
- vastutus
- Tulu
- Hüved
- Eeskiri
- s
- sama
- Säästa
- stsenaariumid
- ajakava
- Ekraan
- Osa
- kindlustama
- Enda hooldusõigus
- müüma
- Müük
- Teenused
- Jaga
- lühiajaline
- peaks
- signaale
- märgatavalt
- lihtne
- alates
- So
- tarkvara
- müüdud
- mõned
- spetsialiseeritud
- konkreetse
- kasutatud
- Arvutustabel
- Staking
- Ühendriigid
- varud
- Sujuvamaks
- selline
- kindel
- Vahetatakse
- sünkroonida.
- Kraanid
- Ülesanne
- maks
- Maksud
- tüütu
- kui
- et
- .
- BitPay
- Tulevik
- SIIS
- Seal.
- asjad
- see
- Läbi
- aeg
- õigeaegne
- ajastamine
- nõuanded
- et
- jälgida
- kaubelda
- Kauplemine
- tehing
- Tehingud
- ülekandeid
- vallandada
- vallandas
- kaks
- meie
- all
- aluseks
- Ühendatud
- Ühendriigid
- peale
- USA
- kasutama
- Kasutatud
- Kasutajad
- kasutamine
- väärtuslik
- väärtus
- eri
- versioon
- rahakott
- Rahakotid
- tahab
- Tee..
- kuidas
- we
- Hästi
- millal
- millal iganes
- mis
- will
- soov
- koos
- jooksul
- sõnad
- väärt
- oleks
- aasta
- sa
- Sinu
- ise
- Zen Ledger
- sephyrnet