Ühendkuningriigi esimesel ülemaailmsel pettuste tippkohtumisel kavatseb HM Treasury kehtestada õigusaktid, mida kohaldatakse ainult Ühendkuningriigis naelsterlingites tehtud kahtlaste volitatud tõukemaksete suhtes. Kavandatava õigusaktiga muudetakse 2017. aasta makseteenuste määrusi ja see võimaldab
Makseteenuse pakkujad viivitavad väljamineva maksetehingu täitmist kuni neli tööpäeva alates tellimuse saamisest, mis ei ole praegu õigusaktidega lubatud.
HM Treasury kavatseb esitada selle instrumendi parlamendile 2024. aasta suvel ja see hakkab kehtima samal ajal, kui 7. oktoobril 2024 jõustuvad maksesüsteemide regulaatori (PSR) eeskirjad APP-pettuste kohustusliku hüvitamise kohta.
Ühendkuningriigi kiirem / vahetu helitugevus
2023. aastal töötles kiiremad maksed 4.5 miljardit makset ja see kasvab jätkuvalt jõudsalt. 2024. aasta veebruaris töötles Faster Payments 384 miljonit makset, mis on 17% rohkem kui aasta varem. 2023. aastal purustas Faster Payments rekordi suurima töödeldud maksete summa osas
ühe aastaga 3.2 triljonit naela.
Faster Payments on Ühendkuningriigis kõige kiiremini kasvav maksekanal ja ületab mõne aasta jooksul Bacsist suurima maksekanali. Nähes kiirmaksete edu, teeb EL alates 2024. aastast kohustuse teha kiirmakseid ja kontrollida maksja/makse saaja isikut.
Miks oktoober
PSR toob klientidele kohustusliku ja kiire hüvitamise APP-pettuste eest. Kohustus jaguneb maksja ja saaja vahel 50%/50%. 2022. aastal oli APP-i pettus 485 miljonit naela ja 40% pettustest maksti klientidele tagasi. See võib tähendada 290 miljonit naela
kasv pangandussektoris 2025. aastal.
Probleemid kahtlaste rakendustega
Maksete algusaegadel oli kaks valdkonda – makseprotsess ja “remont”. Viimane tegeles andmete ja vormindamisega. See omakorda viis selleni, et SWIFTist sai rahvusvaheliste maksete kanal. Suur tõuge pärast SWIFTi saabumist oli "Straight".
maksesõnumi Töötlemise kaudu. STP-d suruti kõvasti peale ja saabus valepositiivsete ajastu. FP-d on sageli tegelikud positiivsed teguritega 10–20.
Uurimise maksumus muutub teguriks. Kõigepealt tuleb kindlaks teha makse tegelik olek ja seejärel kliendiga läbi arutada. Samuti võib kliendi teavitamine kahtlustatavast APP-pettusest olla psühholoogiliselt murettekitav. UKFinance'i hinnangud
pettus võib olenevalt keerukusest olla keskmiselt 15,000 XNUMX naela.
Tahtmatud tagajärjed
Üks näide sellest oli Ühendkuningriigi mandaat Kahtlase konto aruandlus (SAR) esitada rahapesu andmebüroole. Sissetulnud maht oli suur, isegi täna vaadatakse läbi alla 10% juhtudest.
Soovitatav lähenemine
Veenduge, et maksja/makse saaja volitatud kontrollimine toimuks vastavalt PRS-ile. Kõigil Ühendkuningriigi 350 makseteenuse pakkujal/pangal on maksesaaja kinnitus (CoP).
EL määrus teeb pangakonto omanikule väga selgeks, kus lasub vastutus APP-i pettuse korral. Siin on vaja sarnast selgust ja teavitamist.
Ühendkuningriigi kiirete maksete maailma juhtiva positsiooni kaitsmiseks peab tegelik nelja tööpäevane viivitus olema selgelt määratletud ja makseteenuse pakkuja/pankade võetavad meetmed peavad olema kolmanda osapoole ülevaatamisel.
Stiimulid reeglite järgimiseks on vajalikud. Üks stiimul, mida sotsiaalplatvormi ettevõtted mõistavad, on ELi trahv kuni 10% aastasest ülemaailmsest tulust nõuete mittejärgimise eest. Ühele Ühendkuningriigi pangale määrati hiljuti 60 miljoni naela suurune trahv regulatiivsete tõrgete eest. The
ELi maksimaalne trahv oleks olnud 6 miljardit naela.
kokkuvõte
Ühendkuningriik on kogenud kiirmaksete ja APP-pettuste vallas. Kuna EL kohustas kiirmakseid mõnes riigis veel alustama, on meil suurepärane võimalus aidata.
Kuigi neljapäevane kinnipidamine võib aidata, toob see tagasi küsimuse, miks kulub Bacsi maksetele kolm tööpäeva. Kasutatud loogika kohaselt oli kontrolli ebaõnnestumise riskijuhtimine selle aja jooksul kaetud. Bacsi peeti tšekkide asendajaks. Tšekk
ajakava aitas säilitada ka panga tulusid.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/25908/by-delaying-instant-payments-if-suspicious-be-effective?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :on
- :mitte
- : kus
- $ UP
- 000
- 10
- 20
- 2017
- 2022
- 2023
- 2024
- 2025
- 350
- 3.
- 7
- a
- konto
- meetmete
- tegelik
- pärast
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- võimaldab
- Ka
- summa
- an
- ja
- aastane
- app
- kehtima
- OLEME
- valdkondades
- saabumine
- saabunud
- AS
- At
- volitatud
- keskmine
- tagasi
- Pank
- pangakonto
- Pangandus
- pangandus
- BE
- muutuma
- muutub
- saada
- olnud
- enne
- on
- vahel
- Suur
- Miljard
- Murdma
- tooma
- Toob
- äri
- by
- CAN
- juhul
- juhtudel
- kindel
- Kanal
- selgus
- selge
- selgelt
- alustada
- Ettevõtted
- keerukus
- kinnitus
- pidev
- Maksma
- võiks
- riikides
- kaetud
- Praegu
- klient
- Kliendid
- andmed
- päev
- Päeva
- käsitlenud
- määratletud
- viivitus
- viivitus
- Olenevalt
- & Tarkvaraarendus
- arutatud
- ei
- Varajane
- Töötasu
- mõju
- Tõhus
- Ajastu
- asutatud
- hinnangul
- EU
- Isegi
- näide
- ületama
- täidetud
- täitmine
- kogenud
- faktor
- tegurid
- ebaedu
- rikete
- kiiremini
- kiiremini
- kiiremini kasvav
- Veebruar
- vähe
- esitatud
- finants-
- Finantsluure
- Rahapesu andmebüroo
- lõpp
- trahvitud
- Finextra
- esimene
- Float
- järgima
- eest
- neli
- fps
- pettus
- Alates
- Globaalne
- suur
- Kasvama
- Kasvavad
- Raske
- Olema
- aitama
- aitas
- siin
- kõrgeim
- hm riigikassa
- hoidma
- omanik
- HTTPS
- if
- in
- Stiimul
- Sissetulev
- Suurendama
- tööstus
- kiire
- kohesed maksed
- instrument
- Intelligentsus
- kavatseb
- rahvusvaheliselt
- Rahvusvahelised maksed
- kehtestama
- uurimine
- IT
- jpg
- suur
- suurim
- panema
- Juhtimine
- Led
- Seadusandlus
- vähem
- vastutus
- peitub
- loogika
- TEEB
- juhtimine
- mandaadid
- volitamine
- kohustuslik
- max
- mai..
- keskmine
- sõnum
- miljon
- peab
- vajalik
- vajadustele
- teade
- esineda
- oktoober
- of
- sageli
- on
- ONE
- ainult
- et
- välja toodud
- parlament
- partei
- makse saaja
- maksma
- makse
- Makseteenused
- Maksesüsteemid
- maksed
- Koht
- plaanid
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- positsioon
- protsess
- Töödeldud
- pakutud
- makseteenuse pakkujad
- PSR
- Lükkama
- lükatakse
- küsimus
- saadud
- hiljuti
- rekord
- Määrus
- määrused
- regulaator
- regulatiivne
- asendamine
- Aruandlus
- nõutav
- vastutus
- tulud
- läbi
- -Läbi
- Oht
- riskijuhtimise
- eeskirjade
- kaitsta
- sama
- nägin
- petuskeemid
- nägemine
- nähtud
- Teenused
- peaks
- sarnane
- ühekordne
- sotsiaalmeedia
- mõned
- jagada
- algus
- Käivitus
- riik
- tubli
- tugevalt
- teema
- edu
- suvi
- Summit
- kahtlane
- SWIFT
- süsteemid
- Võtma
- võtnud
- võtab
- kui
- et
- .
- Suurbritannia
- SIIS
- Seal.
- Need
- see
- kolm
- Läbi
- aeg
- ajakava
- et
- täna
- tehing
- riigikassa
- triljon
- tõsi
- Pöörake
- kaks
- Uk
- mõistma
- üksus
- Kasutatud
- Kontrollimine
- väga
- maht
- oli
- we
- Hästi
- olid
- mis
- miks
- will
- koos
- jooksul
- töö
- maailm
- ülemaailmne
- oleks
- aasta
- aastat
- veel
- sephyrnet