5 küsimust … TD Panga integreeritud müügi- ja nõustamisjuhi Chris Yanceyga

TD PankEttevõtte integreeritud müügi- ja nõustamisvaldkonna juht tarbijale jaotus Chris Yancey on kohandanud oma lähenemist suhtepangandusele, et see vastaks nii harukontorite kui ka mobiilipanga klientide vajadustele, lähtudes panga kliendisuhete halduse (CRM) platvormi kaudu kogutud isiklikest eelistustest. .

Pank käivitas hiljuti mitu tehnoloogiaalgatust, sealhulgas oma Töö järgmine areng projekt, mille eesmärk on moderniseerida oma IT-taristut, nihkudes rohkem pilvele ja integreerimisele Net Suitepilvepõhine ettevõtte ressursside planeerimine platvormi, et luua oma äriklientidele terviklik digitaalne panganduskogemus.

Yancey istus maha Pangaautomaatika uudised arutada, kuidas 1.4 triljoni dollari suurune TD Bank kasutab tehnoloogiat tarbijate vajaduste haldamiseks. Järgnev on selle vestluse redigeeritud versioon.

Pangaautomaatika uudised: Kuidas kohandate oma lähenemist suhtepangandusele, kui klientide ootused muutuvad üha automatiseeruvas maailmas?

Chris Yancey: Oleme teada saanud, et kliendid ei taha ainult poekogemust ega veebi- või mobiilikogemust – nad tahavad võimalust pangakontoris TD-ga, kus iganes ja millal iganes nad soovivad, mis võib iga päev teistsugune välja näha, rääkimata tunnist kellani. Nii et jätkame investeerimist nii digitaalsetesse kui ka füüsilistesse pangandusvõimalustesse, oleme pühendunud selle tagamisele, et pakume kõigis kanalites ühendatud kliendikogemust ja isikupärastatud nõustamist, keskendudes lakkamatult suhete loomisele ja süvendamisele oma klientidega.

BAN: Kuidas kasutab TD Bank tehnoloogiat klientide vajaduste paremaks mõistmiseks?

CY: Integreeritud terviklik CRM-tööriist on samuti oluline meie töös toote- ja esiliinimeeskondadega. Pakkudes meie eesliinimeeskondadele juurdepääsu tugevale CRM-i võimekusele, saavad nad paremini aidata tuvastada meie klientide rahalisi vajadusi ja neile vastata, võimaldades samal ajal integreerida tegevusvaldkondi. Andes oma ärimeeskondadele neid teadmisi, saame paremini aru, milliseid tooteid ja teenuseid meie kliendid meilt soovivad või vajavad.

BAN: Kuidas edastab panga integreeritud müügimeeskond tarbija soove oma erinevatele tegevusvaldkondadele?

CY: Meie integreeritud müügi- ja nõustamismeeskond töötab sisemiselt tagamaks, et oleme ühtsed nii eesmärkide seadmises kui ka klientide kaasamises erinevate toodete ja teenuste osas. See on midagi, mida ei saa piisavalt üle mängida, sest lõppkokkuvõttes peame andma nõu, mida meie kliendid soovivad ja vajavad oma pangalt – olgu see siis toote või teenuse vormis –, meie klientide vajadused on alati esiplaanil.

Kohtume regulaarselt oma tootemeeskondadega, kes toetavad hoiuseid, krediitkaarte, kodukapitali krediidiliine, eluasemelaene jne, et viia vastavusse toodete tarnimisega meie eesliinimeeskondadele.

BAN: Kuidas teie meeskond nõuannetele ja juhistele läheneb?

CY: Peame alati meeles pidama, et nõuanded ja juhised on igaühe jaoks erinevad. Mõne kliendi jaoks tähendab see esimese hüpoteegi võtmist või kohtumist finantsnõustajaga. Kellegi teise jaoks on see eelarve koostamine või pensionile jäämise planeerimine. Ja siis on kõik muu vahepealne. Eesmärk on kohtuda klientidega seal, kus nad on, ning pakkuda tooteid ja teenuseid, mis on mõistlikud kõikjal, kus nad oma finantsteekonnal viibivad.

BAN: Kuidas kirjeldaksite oma juhtimisstiili?

CY: On kaks suurepärast raamatut, millest olen õppinud ja mida olen oma juhtimisstiilis rakendanud. Üks neist on "teenijate juhtimine", mis õpetab teid tegema seda oma inimeste ja mitte teie kohta; juhtimine ei seisne selles, mida te inimestele "teed", vaid see, mida te oma inimestega "koos teete". Teine on "Ühe minuti juht". See raamat jagab, et lihtsaim viis inimeste haldamiseks on omada täielikku selgust oma ootustes nende suhtes. Kui teie ootused on selged, võite eeldada, et inimestel on õige käitumine ja saate neid tunnustada selle eest, et nad teevad oma tööd õigesti.

Bank Automation Summit Fall 2022, mis toimub 19.–20. septembril Seattle'is, on panganduse automatiseerimise ja automatiseerimistehnoloogia alane ülioluline sündmus. Loe edasi ja registreeruge Bank Automation Summit Fall 2022 jaoks.