Haridus ja tume raha: miks sõltumatud koolid vajavad rahapesuvastast võitlust (Simon Luke)

Pärast viimase aasta sündmusi on märkimisväärselt tähelepanu pööratud Ühendkuningriigis ringlevale räpasele rahale. Kõikidele institutsioonidele – sealhulgas mainekatele advokaadibüroodele ja kõrgetasemelistele pankadele – on antud hoiatusi, kui mitte trahve,
selle eest, et ei olnud valvsad rahapesuohu suhtes.

Tähelepanu ei piirdu sellega. Järgmised on iseseisvad koolid. Lisaks varale ja muule suure väärtusega varale on halvad näitlejad pöördunud erakoolide poole kui tulusa vahendi oma raha varjamiseks.

Selle olukorra tõsidust ei saa tähelepanuta jätta. Ühendkuningriik on üks suurimaid rahapesu soodustajaid maailmas, hinnanguliselt kokku
Igal aastal puhastatakse 88 miljardit naela. On üldteada, et lõdvema jurisdiktsiooniga riikides asuvad shell-ettevõtted pakuvad otsest teed Ühendkuningriigi majandusse. Selle tulemusena saavad halvad näitlejad ja sanktsioonide all olevad isikud riike kasutada (nt Britid
Neitsisaared ja Kaimanisaared), et hoida oma musta raha ja seejärel läbi voolata.

Must raha haridussüsteemis

Räpane raha on olnud Ühendkuningriigi haridussüsteemi osa pikka aega. 2019. aasta aruanne
Transparency International rõhutas, et kahtlasi vahendeid kasutati õppemaksu maksmiseks 178 erinevas õppeasutuses, sealhulgas mõnes riigi kõige hinnatumates koolides.

Teadmine, et ebaseaduslikud vahendid on olnud haridussüsteemis, ei ole kahjuks uus. Sellegipoolest on Venemaa konflikt Ukrainaga toiminud katalüsaatorina rahapesu suuremale kontrollile ja survet avaldavad nüüd mitmed erinevad
nurgad, sealhulgas meedia, poliitikakujundajad ja avalikkus.

Riiklik kuritegevuse agentuur andis koolidele hoiatuse, et nad ei saa enam küsimata raha vastu võtta. Nad peavad olema teadlikud, kust ja kellelt nende raha tuleb.

Times ja
Telegraph on avaldanud ka kirjutisi, mis on suunatud koolidele, kes on langenud ohvriks või lihtsalt silma kinni pigistanud, et nad võtavad kooliraha eest raha vastu ilma oma hoolsust tegemata. 

Koolid ei saa enam endale lubada maineriski, mis kaasneb embezzerite ja sanktsioonide alla sattunud isikutega. Ükski kool ei taha olla tuntud oligarhide varjupaigana. 

Millised on koolid ja rahapesuvastased seadused?

Koolid ei pea järgima samu rahapesueeskirju, mis kehtivad teiste institutsioonide, näiteks advokaadibüroode ja kinnisvarapakkujate puhul. Kuid nende suhtes kohaldatakse endiselt 2002. aasta kuritegude tulu seadust. See tähendab, et kui kool on teadlik, et nad
kui nad tegelevad kellegagi, kes kasutab ebaseaduslikke vahendeid, võidakse neid siiski vastutusele võtta, kui nad ei teata sellest kahtlusest kellelegi, kes saab sellega midagi ette võtta. 

Rahapesu tõkestamine

Niisiis, mida saavad koolide stipendiaadid – need, kes vastutavad koolimaksude töötlemise eest – teha rahapesuriski maandamiseks? Tegelikkuses taandub see vajaliku hoolsuskohustuse täitmisele, õigete protsesside paika panemisele ja õiguse küsimisele
küsimused. 

Kooli stipendiaadid tahavad tõenäoliselt teha õiget asja ja hoida oma kooli mainet. Viimase iseseisvate koolide loenduse kohaselt on umbes 25,000 XNUMX õpilasel aga vanemad, kes ei ela selles riigis – see on aega arvestades hirmutav arv.
võib kuluda asjakohaste hoolsusmeetmete võtmiseks, näiteks üksikisikute varandusliku teabe allika kohta.

Manuaalseid protsesse saab kasutada ja need on aeganõudvad. Selleks, et koolid saaksid rahapesuvastast võitlust parandada, peavad nad mõtlema, kuidas tehnoloogia saab aidata. Tõhus nõuetele vastavuse tehnoloogia võib koolidele riski märgistada ja anda neile võimaluse
lihtne viis hinnata, kas nende raha pärineb usaldusväärsetest allikatest.

Alumine rida 

Arvestades avaliku kontrolli taset, mis on praegu suunatud karistatud isikutele ja inimestele, kes seda võimaldavad, pole koolide maineoht kunagi olnud suurem. Veelgi enam, olenemata sellest, kas raha tuleb usaldusfondi, ettevõtete või vanemate kaudu,
koolidel on moraalne kohustus ja nüüd ka tehnoloogia teha õigeid asju väiksema vaevaga.