Feedzai: AML-i järgimise globaalse olukorra aruanne

Kasvav inflatsioon ja kasvav majanduslanguse tõenäosus soodustavad paljude inimeste majanduslikku muret ja võimaldavad kurjategijatel värvata rahamuulasid oma rahapesuoperatsioonidele. Vastavalt Feedzai uusimale raportile, Ülemaailmse rahapesu tõkestamise eeskirjade järgimise olukord74% küsitletud ülemaailmsetest pankadest ütles, et rahamuulad on kõige levinum rahapesutehnika, millega nad kokku puutuvad. Tegelikult on rahamuulaohud muutunud nii tõsiseks, et mõned pangad hoiatavad kliente, et osalemise eest võib neid oodata vanglakaristus.

See ülevaade raha ulatuse kohta on vaid üks mitmest aruandes esitatud eksklusiivsest ülevaatest – see põhineb enam kui 630 rahapesuvastase (AML) nõuetele vastavuse professionaali sisendil. Osalejad vastasid neljas kategoorias 19 küsimusele rahapesu olukorra kohta.

AML-i aruanne sisaldab mitmeid eksklusiivseid andmepunkte, mis annavad ülevaate ülemaailmsete AML-i jõupingutuste hetkeseisust. Aruande peamiste leidude hulgas:

• Krüpto nihe on käimas: enamus vastajatest (56%) teatas, et mitme kliendiga rahakottidevaheline tegevus oli AML-i spetsialistide seas levinuim rahapesutaktika. Kurjategijad pöörduvad krüptovahetuste poole, kuna see võimaldab neil raha avastamist vältides pangakontode vahel liigutada
• Andmete jagamine on rahapesurite jõupingutuste ohjeldamisel ülioluline. Paljud AML-i spetsialistid usuvad, et RiskOps-lähenemine nende organisatsioonis muudab andmete jagamise sujuvamaks, võimaldades meeskondadel rahamuulasid ja muid kahtlaseid tegevusi kiiremini tuvastada. Aruandes leitakse aga, et üks viiendik organisatsioonidest ei jaga andmeid.
• 15% ütles, et nad ei tea, kas nad jagavad andmeid
• Aruandest ilmneb ka märkimisväärne lahknevus pettuste ning AML-i analüütikute ja juhtide vahel. Enamik vastajaid (59%) ütles, et nende organisatsioon ei võimalda andmete jagamist pettuste ja AML-i osakondade vahel. Siiski ütles 53% küsitletud juhtidest, et nad lubavad andmete jagamist.
• 54% vastanutest ütleb, et nende peamine AML-i prioriteet on valepositiivsete tulemuste vähendamine ja täpsuse parandamine
• 54% vastanutest pidas oma suurimaks andmeprobleemiks juurdepääsu üksikisikute kohta laiematele ja sügavamatele välisandmetele
• 27% ütles, et nad ei kontrolli sotsiaalmeediat oma hoolsusprotsessi raames.

Eksklusiivsemate leidude vaatamiseks laadige aruanne alla.