16. septembril 2020 avaldas USA rahandusministeeriumi finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) kavandatud eeskirjade väljatöötamise eelteade (ANPRM) soovib kommentaare regulatiivsete muudatuste kohta, et tõhustada reguleeritud finantsasutuste rahapesuvastaste vastavusprogrammide tõhusust. Nagu on kirjeldatud FinCENis Pressiteade, annab ANPRM finantsasutustele võimaluse esitada kommentaare „suure hulga küsimuste kohta, mis on seotud võimalike regulatiivsete muudatustega pangasaladuse seaduse (BSA) alusel”. Kuigi FinCEN on viimastel aastatel avaldanud mitmeid reegleid ametliku teavitus- ja kommentaariprotseduuride kaudu, on reeglid olnud üsna suunatud sellistele probleemidele nagu kliendi hoolsuskohustus. FinCEN on välja andnud ka mitmeid juhenddokumente, sealhulgas juhendid FinCENi reeglite rakendamiseks teatud plokiahela tööstuse üksustele, kuid ei võtnud sel ajal tööstusharu avalikke kommentaare vastu. Seetõttu pakub ANPRM-i avaldamine reguleeritud üksustele suhteliselt harukordset võimalust saada kuulda paljudes AML-i programmilistes ja vastavuse küsimustes.
ANPRM sisaldab 11 konkreetset küsimust, mis on seotud teemadega, sealhulgas:
- Mõiste "tõhus ja mõistlikult kavandatud" vastavusprogramm määratlemine;
- Selgesõnaline nõue hõlmatud finantsasutustele riskihindamise protsessi järele; ja
- FinCEN avaldab iga kahe aasta tagant nimekirja rahapesuvastastest strateegilistest prioriteetidest.
Lisaks nendele konkreetsetele teemadele sisaldab ANPRM-i kolmas küsimus avatud küsimust, milles küsitakse: „Kas käesolevas ANPRM-is käsitletavad rahapesuvastase võitluse eeskirjade muudatused on sobiv mehhanism rahapesuvastase võitluse programmide tõhususe suurendamise eesmärgi saavutamiseks? Kui ei, siis milliseid erinevaid või täiendavaid mehhanisme peaks FinCEN kaaluma? Selle küsimuse laius annab finantsasutustele võimaluse tõstatada mitmesuguseid probleeme ja muresid ning taotleda FinCENilt konkreetseid meetmeid.
FinTechi ja plokiahela ettevõtete jaoks, kes seisavad oma tehnoloogia uudsuse tõttu sageli silmitsi ainulaadsete vastavusprobleemidega, on ANPRM-i neljas küsimus, mis küsib, kas FinCEN peaks oma "tõhusa" määratluse osana võtma arvesse "tööstusespetsiifilisi probleeme". ja mõistlikult kavandatud” vastavusprogramm. Seitsmes küsimuses küsitakse samamoodi: „kas tuleks esitada regulatiivsed muudatused, et lisada nõue „tõhusa ja mõistlikult kavandatud” rahapesu andmise programmi kohta igas majandusharu tüübis kõikidele finantseerimisasutustele, või peaks see nõue erinema nende finantsasutuste suuruse või tegevuse keerukuse tõttu. või mõned muud tegurid?" Need küsimused annavad FinTechi ja plokiahela ettevõtetele hea võimaluse propageerida tööstusharuspetsiifilisi lähenemisviise vastavusprogrammidele, mis võtavad arvesse selgeid riske ja täiustatud AML-i võimalusi.
ANPRM tuleneb suuresti FinCENi peamise avaliku ja erasektori nõuanderühma, pangasaladuse seaduse nõuanderühma (BSAAG) soovitustest rahapesuvastase võitluse eeskirjade parandamiseks. BSAAG-i liikmeskonda kuuluvad esindajad finantsasutustest, föderaalsetest ja osariikide reguleerivatest ja õiguskaitseasutustest ning kaubandusrühmadest, mille liikmetele kehtivad BSA ja selle määruste nõuded. FinCEN kirjeldab ANPRM-i kui BSAAG-i soovituste FinCENi hinnangu tulemust ja "sammu nende rakendamise kaalumisel".
Kommentaarid ANPRM-i kohta tuleb esitada 16. novembriks 2020. Steptoe on saadaval, et aidata huvitatud isikutel kommentaare esitamiseks ette valmistada.
- 11
- 2020
- konto
- Täiendavad lisad
- nõuandev
- advokaat
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- AML
- vahel
- rahapesuvastane
- Pank
- blockchain
- blockchain ettevõtted
- kommentaarid
- Ettevõtted
- Vastavus
- Kuriteod
- DID
- dokumendid
- nägu
- Föderaal-
- finants-
- Finantskuritegude jõustamise võrk
- Finants institutsioonid
- FinCen
- FINTECH
- hea
- Grupp
- HTTPS
- Kaasa arvatud
- tööstus
- institutsioonid
- küsimustes
- Seadus
- õiguskaitse
- nimekiri
- liikmed
- võrk
- Võimalus
- Muu
- Programm
- Programmid
- avalik
- Kirjastamine
- tõstma
- valik
- määrused
- Nõuded
- Tulemused
- Oht
- riskianalüüsi
- eeskirjade
- SUURUS
- riik
- Tehnoloogia
- aeg
- Teemasid
- kaubelda
- us
- jooksul
- aastat