Siit saate teada, kuidas Neobanks muudavad panganduses CX-mängu

„Käitumise muutmiseks peavad tooted tagama, et kasutaja tunneb end kontrolli all. Inimesed peavad tahtma teenust kasutada, mitte tundma, et peavad seda tegema. ”- Nir Eyal

Meie elu keerleb Swiggy, Uberi, Dunzo, Urban Clapi ja sadade rakenduste ümber, mis pakuvad meile kohest teenust, kasutusteavet (näiteks Swiggy näitab rakenduse kasutamisega kuus säästetud rahasummat), preemiaid ja isikupärastatud teatisi. Kliendid on nüüd sellisest harjumusest sõltuvuses ja soovivad sarnaseid kogemusi kõikjal. Mis siis, kui neil on panganduskogemus samamoodi, nagu nad tellivad toitu Zomato kaudu või broneerivad Ola kabiini mobiilirakenduse kaudu. Neopangad on pangandusmaailma Swiggy, Zomato. Neo on kreekakeelne sõna, mis tähendab uut. Neopangad on traditsiooniliste pankade kaasaegne versioon. Vaatame, kuidas neopangad muudavad CX-mängu pangandussektoris.

NEO Banks ja Gen Z

Z-põlvkond (Z-põlvkond) on pangandusmaailma uusim täiendus. Sellel põlvkonnal on sügavalt juurdunud ootus, et kõik, mida nad veebist otsivad või ostavad, kohandatakse ja tarnitakse kohe. 

Lisaks Gen Z on väärtuspõhine põlvkond, kes otsib oma raha eest rohkem väärtust. Nende ootused on ülipersonaliseeritud kogemus, kiire kohaletoimetamine ja tellitavad teenused, suurem kasutajate kaasatus ja hinna ja kvaliteedi suhe. Ja neopangad on olnud esimesed liikujad nende ootuste dekodeerimisel. Nad positsioneerivad oma kaubamärgi aastatuhandete ja Z põlvkonna veebiplatvormiks, pakkudes finantsteenuseid ühe nupuvajutusega. Nende USP on mugav ja lihtne kasutuskogemus. 

Näiteks Jupiteri raha – 100% digitaalne pangandusettevõte, mis on loodud sihtrühmaks Z-põlvkonda ja aastatuhandetele – aitab kasutajatel konto avada 3 minuti jooksul. "Jupiteril on hetkel kolm peamist fookusvaldkonda – kasutajate seotuse suurendamine platvormil, investeerimisvõimalused ja tarbijalaenuteenuste tutvustamine, mis aitab neil platvormi raha teenida," ütleb ettevõtte asutaja ja tegevjuht Jitendra Gupta. . 

Neopangad muudavad kasutajatele oma kulutuste jälgimise, säästmise ja investeeringute targa planeerimise lihtsaks. Aga mis neil veel teisiti on? Miks on Z-põlvkond ja millenniaalid selle kaasaegse pangandusplatvormi külge haaratud? Noh, kõik sõltub esmamuljest. Neopangad on loonud mobiilirakenduse, pidades silmas uue põlvkonna igapäevaseid rutiine, tegevusi ja harjumusi. Nad uurisid kasutajate käitumismustreid, et teha kindlaks, mis neid uuemaid kliendisegmente sunnib ja märgib. Siin on, kuidas neopangad muudavad CX-mängu panganduses klientide võitmiseks: 

1. Reaalajas finantsteave ühe nupu otsas: Kliendid saavad rakenduses jälgida oma kulutusi, säästmise olekut ja kõiki finantstegevusi. 
2. Interaktiivne ja vestlust toetav rakenduse kujundus: Neobanki rakendustel pole füüsilist haru, kuid need on ahvatlevad oma hämmastava kasutajaliidese ja rakenduse disaini tõttu. Rakenduse välimus ja tunnetus on minimalistliku disainiga nooruslikum ja erksam. Nende fookus on nii kasutajakogemuse disainil kui ka funktsionaalsusel.

Allikas: Jupiter

3. Preemiad ja eelised: Neopangad pakuvad ahvatlevaid pakkumisi ja hüvesid, et tuua kasutajad korduvalt rakendusse tagasi ja neid säilitada. Näiteks saavad kliendid 1% preemiat kõigi Jupiter Money abil tehtud UPI- ja deebetkaardiostude eest. Samuti saavad nad oma tasu reaalajas jälgida. 

Kuhu liiguvad traditsioonilised pangad?

Tavapangad keskenduvad rohkem rakenduse funktsionaalsusele. Varem pidid kliendid pangateenuste kasutamiseks kontorit füüsiliselt külastama. Nüüd keskenduvad nad pangateenuse viimisele kasutaja ökosüsteemi. Andmed ja AI-põhine isikupärastamine on aidanud pangaasutustel luua kasutajate jaoks sujuvaid klienditeekondi. Nad kasutavad virtuaalmaailmas pakkumiste loomiseks selliseid tehnoloogiaid nagu metaverse, virtuaalreaalsus (VR) ja liitreaalsus (AR). Nende USP (unikaalne müügipakkumine) on kliendi kaasamine. Gen Z veedab suurema osa ajast selles virtuaalses ruumis. Pangad ei jäta oma kohalolekut kliendi ökosüsteemis märkimata. Kuidas? Luues neile kasutajatele virtuaalses ruumis kaasahaarava kogemuse. IndusInd Bank käivitas a video haru, Mis võimaldab kliendid saavad oma pangajuhiga reaalajas suhelda. 

JP Morgan avas salongi- Oonüks aastal Decentraland. Bank of America käivitas VR-koolituse enam kui 4,300 finantskeskuses. ilves töötab selle kallal, et tutvustada 1) A krüptovaluutapõhine mäng mis võimaldab mängijatel luua, teenida ja müüa rahalise väärtusega digitaalseid esemeid ja 2) An"Täiustatud rahaülekannete kogemus": digitaalne koosolekuruum, mis võimaldab lähedastele raha saatvatel inimestel neid külastada ja nendega sujuvalt, meelelahutuslikult, säästlikult ja turvaliselt suhelda.

Tee ees:

India reservpank ei ole lubanud pankadel täielikult digitaalseks muutuda. See on Neobanksi jaoks üks suuremaid väljakutseid. Omades täiesti digitaalset kohalolekut, pole neil litsentsi. Kuid neil on tehnilised teadmised ja Gen Z tähelepanu.

Neopangad oma tehnoloogiliste teadmistega ja tavapangad, kellel on aastatepikkune kogemus, suudavad koos ületada pangandussektoris olemasoleva kliendikogemuse lõhe. Niyo, Jupiter ja Razorpay on teinud koostööd traditsiooniliste pankadega, et pakkuda oma klientidele sujuvat digitaalpanganduskogemust. Redseer Strategy Consultingi aruande kohaselt toovad partnerlussuhted kasumit nii, andes neopankadele tugeva positsiooni kui ka traditsioonilistele pankadele juurdepääsu noortele, tehnikatundlikele klientidele. Hiljuti tegid Visa ja AI-põhine neopank OneBanc Technologies koostööd, et käivitada Indias esimesed magnetribadeta deebet- ja krediitkaardid. Föderaalpank on avanud üle 300,000 XNUMX uue konto uuspanganduspartnerite juures. 

Lõppkokkuvõttes seisneb kõik parima kliendikogemuse loomises. Ja silohoidlates töötamine võib osutuda mõlemale poolele katastroofiks. Tervislik koostöö võib kindlasti aidata kliente võita. 

Teadmised, mis on väärt teie postkasti edastamist