Ebatavalised rikkuse tüübid pakuvad kurjategijatele võimalust rahapesuks. Krüptovaluutadel, kunstiteostel ja luksuskaupadel on omadused, mis muudavad need ideaalseks vahendiks kuritegeliku kasumi tegeliku päritolu varjamiseks.
Kuna neid varasid on raske hinnata, jälgida ja kontrollida, kuidas saavad järelevalveametnikud tuvastada ebaseaduslikku tegevust? Ja mida nad peaksid jälgima?
Krüptokursused
Kui krüptovaluutatehingud ei paljasta otseselt isikuidentiteeti, siis plokiahela avalik olemus võimaldab tehingute analüüsimist ja võimalikku raha jälitamist tehingumustrite ja plokiahela andmete hoolika uurimise kaudu. Krüpto kaitseb anonüümsust ja aitab halbadel näitlejatel tegutseda avastamatult või vale identiteedi all. Kuigi tehingud ise on plokiahela tõttu jälgitavad, ei ole nende taga olevad tegijad seda jälgitavad.
Blockchaini andmeplatvorm
Kettanalüüs leidis, et „ebaseaduslike tehingute maht kasvas teist aastat järjest [2022. aastal], saavutades kõigi aegade kõrgeima taseme 20.1 miljardi dollari võrra. 44% 2022. aasta ebaseaduslikest tehingute mahust tulenes tegevusest, mis on seotud sanktsioonide alla kuulunud üksustega.
Pole siis üllatav, et 600 ettevõttes üle maailma
ligi 70% inimestest nõuetele vastavad töötajad on mures kasvava krüptovaluutade kaudu toimuva rahapesu ohu pärast äritegevuses – 41% vastanutest teatas, et on hiljuti avastanud krüptorahaga seotud rahapesuskeeme.
Põhjus, miks krüpto on nii sobilik ebaseaduslike tehingute jaoks, tuleneb anonüümsete brauserite kasutamise meetodist, näiteks
Tor krüpto salvestamiseks segarahakottides nagu
Ühinemine. See võimaldab ebaseaduslikke rahalisi vahendeid segada seaduslike allikatega, kihistada ja seejärel eraldada ja ümber konverteerida tagasi reaalseteks fondideks, puhtaks sularahaks ja varadeks.
Mida rohkem sa tead
Kuidas saavad nõuetele vastavuse spetsialistid sellise keerukuse juures hakata krüptoga kaasnevaid riske murdma ja juhtima? Lisaks tugevate AML-protsesside jõustamisele võimaldab krüptoökosüsteemi alane koolitus neil kergemini märgata hoiatusmärke.
Näiteks milliseid samme saavad järelevalveametnikud teha, et kontrollida, kas Bitcoini kaudu jõukuse saavutanud inimene on ehtne? Esiteks peaksid nad kontrollima, kas börsil on kehtiv tegevusluba ja kas see on rahapesu tõkestamiseks õigesti reguleeritud, ning uurima börsi mainet, et tagada selle maine. Samuti võivad nad taotleda ekraanipiltide kujul tõendeid oma rahakoti üle kontrollimise kohta. See on lisaks sellele, et vaadatakse elektri- või serveriarveid tõendina, et nad need mündid tegelikult kaevandasid, kui põhjalikumat kontrolli, selle asemel, et lihtsalt Bitcoini avaldust aktsepteerida. Või võivad nad küsida tõendeid kohalike pangakontode väljavõtete kohta, olenevalt sellest, kas klient on oma Bitcoini välja võtnud.
Kunstilooming
Kunstiteos on suurepärane näide esemest, mis suudab kanda tohutul hulgal väärtust. Samuti on normaalne, et tükk vahetab väga pika eluea jooksul mitu korda omanikku. See pikk käänuline rada annab suurepärase võimaluse kurjategijatele, kes kavatsevad oma räpase raha läbitud teekonda varjata.
Pealegi oli varem tavaline, et kõrge väärtusega kunstiga kauplejad ei tea, kellelt nad ostavad või kellele müüvad. Sellest teatas
New York Timesile aastal 2021, mis selgitas, et "miljardeid dollareid Kunst vahetab omanikku igal aastal vähese või üldse mitte avaliku kontrolliga”. Need tehingud, mida varjatakse saladuses, rääkimata müügi dokumenteerimist nõudvate seaduste puudumisest, takistavad ametiasutustel kahtlasi üksikasju paljastamast.
Seda rõhutati 2020. aastal, kui a
USA senati raport "Kunstitööstuse salajane olemus võimaldas kunstivahendajatel pärast sanktsioonide kehtestamist Venemaa oligarhidega seotud koorefirmade kaudu osta USA-s rohkem kui 18 miljonit dollarit väärtuslikku kunsti."
Vastuseks kehtestasid EL ja Ühendkuningriik kunstimaailma jaoks uued rahapesuvastased eeskirjad. Kuid juriidiliste seadmete, näiteks koorefirmade, mitme jurisdiktsiooniga komplekssete üksuste ja maksuparadiiside loodud veebi lahtiharutamine on märkimisväärne väljakutse.
Rahapesu tõkestamine
Nende takistuste ülevõtmine algab tugeva vastavusprotsessi jõustamisega erakordse täitmisega. Lisaks identiteedi kinnitamisele ja väljaõppele on riskipõhine lähenemine teie kaitse number üks.
Deloitte pakub hindamisraamistikku, mis annab juhiseid müüjatele ja ostjatele kunstimaailmas.
Kunstipõhiste tehingute uurimisel peavad vastavusspetsialistid ennekõike arvestama ostja või müüja tüübiga. Näiteks esitab üksik kollektsionäär erinevaid küsimusi võrreldes offshore-trustiga. Lisaks tuleks tähelepanu pöörata nii kunstiteose tüübile kui ka sellele, kuidas sellega tehinguid tehakse, olgu siis näost näkku, kunstimessil või veebiplatvormi kaudu. Kui teave kunstiteose päritolu kohta pole hästi dokumenteeritud, on tõenäoline, et seda kasutatakse raha pesemiseks.
Kõrge väärtusega kaubad
Sarnaselt kunstiteostele annab luksuskaupade turg kurjategijatele raha pesta ja oma vara hoiule panna. Kergesti transporditavad esemed, nagu uhked ehted ja uhked autod, võivad ühe tehinguga tohutute hindadega omanikku vahetada. Turu väärtuste mitmetähenduslik olemus, mis võtab arvesse vähem käegakatsutavaid tegureid, nagu kaubamärgi tuntus, haruldus ja päritolu, võimaldab paigutust kõrgendatud hindade kaudu ja kaup ise toetab lihtsat kihilisust.
Kõrge väärtusega kulud
Et vähendada võimalust, et nõuetele vastavuse spetsialistid pettuvad pettusega, peaksid nad olema ebatüüpilise käitumise suhtes ettevaatlikud ja jälgima tavalisi rahapesu märke. Esiteks peaksid nad olema ülimalt valvsad, kui nad suhtlevad varifirmade ja muude keerukate omandistruktuuridega.
Teiseks peaksid nad jälgima halbu tegijaid, kes varjavad oma identiteeti, kasutades kolmandaid osapooli nende nimel ostma. Lisaks peaksid kahtlust tekitama ebatavalised ostumustrid ja sularaha või pangaülekande nõudmine makseviisina. Lõpuks võivad rahapesule viidata ka ebakõlad kliendi märgitud ameti või sissetulekute ja ostukäitumise taga.
Valguse leidmine
Ebatavaliste rikkuse tüüpide tumeda kõhualuse paljastamine on keeruline. See on tingitud nende ainulaadsetest omadustest. Nende keerukus, läbipaistmatus ja vastuvõtlikkus väärtuse kõikumisele tähendab, et tegeliku kasusaaja kindlakstegemine on sageli raskem.
Saades sügava arusaamise nende ökosüsteemis esinevatest ohtudest ja säilitades valvsuse mis tahes ebatavalise tegevuse suhtes, saavad vastavusspetsialistid tõhustada oma võimet rahapesuga tõhusalt võidelda. Lõppkokkuvõttes dikteerib rahapesu olemus, et spetsialistid ei saa kõike tabada. Kuid õigete protsesside korral saavad vastavusspetsialistid tagada, et need, kellel on pahatahtlikud kavatsused, ei õnnestu.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Autod/elektrisõidukid, Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- BlockOffsets. Keskkonnakompensatsiooni omandi ajakohastamine. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :on
- :on
- :mitte
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- võime
- Võimalik
- MEIST
- aktsepteerimine
- konto
- üle
- tegu
- tegevus
- osalejad
- tegelikult
- lisamine
- Lisaks
- pärast
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- võimaldama
- lubatud
- võimaldab
- Ka
- Kuigi
- AML
- summad
- an
- analüüs
- ja
- Anonüümsus
- anonüümne
- rahapesuvastane
- mistahes
- lähenemine
- OLEME
- Kunst
- kunstiteoseid
- AS
- hindamine
- vara
- seotud
- At
- saavutatud
- tähelepanu
- Asutused
- Puiestee
- tagasi
- Halb
- Pank
- BE
- alustama
- nimel
- taga
- on
- kasulik
- Miljard
- Arved
- Bitcoin
- blockchain
- plokiahela andmed
- mõlemad
- bränd
- Brändi tuntus
- Murdma
- brauserid
- äri
- kuid
- OSTJA..
- ostjad
- Ostmine
- by
- tuli
- CAN
- Võimsus
- ettevaatlik
- viima
- autod
- Raha
- maadlus
- kettalüüs
- väljakutse
- raske
- võimalus
- muutma
- Vaidluste lahendamine
- kontrollima
- klient
- Mündid
- koguja
- vastu
- Tulema
- ühine
- Ettevõtted
- võrreldes
- keeruline
- keerukus
- Vastavus
- järjestikune
- Arvestama
- kontrollida
- ümber
- võiks
- loodud
- Criminal
- Kurjategijad
- krüpto
- Krüpto ökosüsteem
- krüpto esitleb
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- tume
- andmed
- Andmeplatvorm
- tegelema
- Pakkumised
- sügav
- kaitse
- deloitte
- Olenevalt
- juurutamine
- detailid
- tuvastatud
- seadmed
- dikteerib
- erinev
- otse
- do
- dokumentatsioon
- alla
- kaks
- leevendada
- kergesti
- lihtne
- ökosüsteemi
- Käsitöö
- tõhusalt
- elekter
- jõustamine
- jõustamisel
- suurendama
- tagama
- üksuste
- EU
- Iga
- kõik
- näide
- erandlik
- vahetamine
- täitmine
- eksisteerima
- selgitas
- tegurid
- õiglane
- vale
- Lõpuks
- Finextra
- esimene
- kõikumisi
- eest
- eeskätt
- vorm
- avastatud
- Raamistik
- pettusega
- petturlik tegevus
- Alates
- raha
- Pealegi
- kasumi saamine
- ehtne
- Ülemaailmselt
- kaubad
- suurem
- Kasvavad
- juhised
- olnud
- Käed
- Raske
- raskem
- Olema
- aitab
- varjatud
- varjama
- Suur
- lööb
- Kuidas
- Kuidas
- HTML
- HTTPS
- tohutu
- identiteedid
- Identity
- Identity kontrollimine
- if
- ebaseaduslik
- ebaseaduslik
- in
- tulu
- näitama
- eraldi
- tööstuse oma
- info
- kavatsevad
- kavatsused
- vahendajad
- sisse
- sisse
- IT
- kirjed
- ise
- teekond
- hoitakse
- Pesu
- Seadused
- Kihiline
- kihilisus
- Õigus
- õigustatud
- vähem
- Litsentsi
- elu
- nagu
- seotud
- vähe
- kohalik
- Pikk
- Vaata
- otsin
- Luksus
- säilitamine
- tegema
- juhtima
- Turg
- vahendid
- meetod
- miljon
- kaevandatud
- Leevendada
- segatud
- raha
- Rahapesu
- rohkem
- multi
- mitmekordne
- loodus
- peaaegu
- Vajadus
- Uus
- New York
- ei
- normaalne
- number
- takistusi
- okupatsioon
- of
- ametnikud
- sageli
- on
- ONE
- Võimalus
- or
- päritolu
- juured
- Muu
- välja
- üle
- omandiõigus
- makstud
- isikutele
- mustrid
- makse
- maksemeetod
- täiuslik
- isiklik
- tükk
- Koht
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- potentsiaal
- kingitusi
- vältida
- Hinnad
- Peamine
- protsess
- Protsessid
- spetsialistid
- kasum
- tõend
- omadused
- päritolu
- anda
- annab
- pakkudes
- avalik
- ostma
- ostmine
- Küsimused
- tõstma
- haruldus
- pigem
- päris maailm
- põhjus
- hiljuti
- tunnustamine
- reguleeritud
- määrused
- jääma
- aru
- Teatatud
- lugupeetud
- taotleda
- teadustöö
- vastus
- avalduma
- Revealed
- paljastav
- õige
- Oht
- jõuline
- ROSE
- vene
- tagatisi
- müük
- Sankteeritud
- skeemid
- ekraanipilte
- Teine
- Sellers
- Müük
- Senat
- Shell
- peaks
- varjatud
- märkimisväärne
- Märgid
- sarnane
- lihtsalt
- ühekordne
- So
- Keegi
- Allikad
- Kaubandus-
- väljendatud
- väljavõte
- avaldused
- Ühendriigid
- Sammud
- salvestada
- edukas
- selline
- Toetab
- üllatus
- võtnud
- võtab
- maks
- kui
- et
- .
- oma
- Neile
- ennast
- SIIS
- Seal.
- Need
- nad
- Kolmas
- kolmandad isikud
- see
- need
- oht
- ähvardused
- Läbi
- läbi kogu
- korda
- et
- suunas
- Jälg
- jälgitav
- Jälgimine
- Ettevõtjad
- jälg
- koolitus
- tehing
- Tehingud
- tõsi
- Usalda
- tüüp
- liigid
- Uk
- lõpuks
- paljastama
- all
- mõistmine
- ainulaadne
- Ühendatud
- Ühendriigid
- us
- Kasutatud
- kasutamine
- väärtus
- suur
- sõiduk
- Kontrollimine
- kontrollima
- väga
- kaudu
- vaatamine
- valvsus
- maht
- rahakott
- Rahakotid
- hoiatus
- oli
- Watch
- Jõukus
- web
- Hästi
- olid
- M
- millal
- kas
- mis
- WHO
- will
- Traat
- koos
- töö
- maailm
- mures
- aasta
- york
- sa
- Sinu
- sephyrnet