Majas toimunud krüptokuritegevuse ülekuulamine tõstab esile krüpto eelised igaks kasutuseks, legaalseks ja ebaseaduslikuks – lahti ühendatud

Seadusandjad kiitsid krüpto kujundust, kuna kuulamisel vaieldi ideega, et just see, mis seab krüpto ebaseadusliku kasutamise ohtu, muudab selle atraktiivseks ka seaduslikele kasutajatele.

Esindajatekoja finantsteenuste komitee kuulamine teemal „Krüptokuritegevuse kontekstis II osa: ebaseadusliku tegevusega võitlemise lähenemisviiside uurimine” kahekordistas konteksti aspekti, hõlmates nüansse ja mõistmist nii eeliste kui ka kahjude kohta, alates mikseritest ja lõpetades isehostitavate rahakottidega. ja validaatorid. 

Kuulamisel esinesid krüptoga hästi kursis olevad esinejad, sealhulgas teiste hulgas TRM Labsi, Coinbase'i ja Circle'i kõlarid. 

Pärast seda, kui mitmed ütlused rõhutasid ahelasiseseid tehingute jälgimise eeliseid, kui tegemist on ebaseadusliku finantskasutusega, näiteks lunaraha Colonial Pipeline'i häkkimise eest, Rep Ritchie Torres (D-NY.) ütles seda, mida paljud saalis viibijad näisid mõtlevat. 

"Küberhügieeni edendamine pakub kohesemat rahuldust, " ütles Torres. 

Sellegipoolest tõstsid seadusandjad edasi-tagasi esile krüpto nüansse ja näitasid, et ebaseaduslik rahastamine on endiselt tõenäolisem traditsioonilise finantssüsteemi kontekstis.

Michael Mosier, Arktourose kaasasutaja ja endine finantskuritegude jõustamise võrgustiku juhi kohusetäitja, ütles seadusandjatele, et kaevurite ja valideerijate suhtes ei ole mõtet kohaldada järelevalvenõudeid, nagu on sätestatud pangasaladuse seaduses. 

"Kaevurid ja valideerijad toodavad põhiliselt plokke ja kontrollivad plokke, " ütles Mosier. "Ja nad tegutsevad tänapäeval nagu iga Interneti-teenuse pakkuja Internetis. See ei ole midagi, mille suhtes me kehtestaksime oma kliendi tundmise [nõuded] selles mõttes, et tegemist on lihtsalt andmete töötlemisega. Samamoodi kaevurite ja valideerijate jaoks on see sisuliselt juhuslik töötlemisandmete eraldamise protsess.

Kuulamisel käsitleti võtmeküsimusi selle kohta, kes peaks vastutama ebaseadusliku rahastamise eest, kui see hõlmab krüpto. Kuigi näis, et seadusandjad olid ühel meelel, et selliseid tööriistu nagu mikserid tuleks rohkem kontrollida, tunnistati üldiselt, et krüpto iseenesest ei põhjusta ebaseaduslikku rahastamist.

Kus krüpto on haavatav

"Igas riigikassa riskihinnangus ja igas plokiahela analüütika hinnangus on selge, et valdav enamus illegaalsest rahastamisest, isegi krüptovormingus, toimub tsentraliseeritud börsidel, kus toimub sisse- ja väljalülitamine," ütles Mosier. "Ja peaaegu kõik see toimub avamerel."

Sellele aitab kaasa ühtse AML/KYC raamistiku puudumine krüpto jaoks. 

„Minu jaoks on veider see, et üks paljutõotavamaid viise regulatiivsete lünkade täitmiseks ja detsentraliseeritud infrastruktuuriga seotud riskide maandamiseks on digitaalse ID süsteemide arendamine, mille kallal töötavad nii USA valitsus kui ka erasektori ettevõtted. Kuid seda teemat mainiti ja arutati vaid põgusalt, ”ütles Crypto Council for Innovation AML-i ja küberriskide poliitika direktor Yaya Fanusie Unchainedile saadetud meilis. Ta oli kohtuistungil vaatleja. "Kuid digitaalse ID arendamine võib olla üks tärkavatest uuendustest, mis meeldivad nii AML-i regulaatoritele kui ka plokiahela ehitajatele."

Atlandi nõukogu vanemteaduri Carole House'i ütluste kohaselt on plokiahela pearaamatu läbipaistvus ja avalikkus krüpto ebaseaduslikku kasutamist leevendav tegur. "SWIFT, FedWIRE ja sularaha liikumised ei avalda tehinguid avalikes pearaamatutes ega kirjetes, et keegi neid näeks."  

"Kuid sularaha võtab ka aega ja märkimisväärset ruumi, et liikuda punktist A punkti B kogu maailmas," ütles House. 

House märkis, et krüpto disain muudab selle ebaseadusliku kasutamise ohustavaks, kuna paljud traditsiooniliste finantstoodete atraktiivsed omadused eksisteerivad ühes varas, krüptos. 

„Krüptoga seotud kuritegevus eksisteerib endiselt, suur osa sellest kasutab ära krüpto aspekte, mis muudavad tehnoloogia üldiselt atraktiivseks – kiireks, piirideta, pöördumatuks, võimalusega raha üle kanda ilma vahendajata. Need on funktsioonid, mitte vead,” lisas Fanusie.

Ta tõi välja ka krüpto ebaseadusliku kasutamisega võitlemise olulise probleemi, kuna sellel on palju eeliseid ka seaduslikele kasutajatele. 

"Ja nende vahel, kes soovivad tegeleda krüptoga seotud riskidega nürimate eeskirjadega, mis häirivad tööstuse infrastruktuuri, ja nende vahel, kes soovivad peenemat ja vastutustundlikku lähenemist, mis võimaldab neil funktsioonidel kasvada ja tarbijatele kasu tuua, on pingeid," ütles Fanusie.