Pangaväljavõte on dokument, mis näitab kõiki pangakontol tehtud tehinguid, sealhulgas sissemakseid, väljamakseid ja makseid. Laenuandjad kasutavad seda tavaliselt taotleja sissetuleku ja finantsstabiilsuse kontrollimiseks enne laenu või krediidi kinnitamist.
Tehnoloogia arenedes on aga petturitel muutunud lihtsamaks luua võltsitud pangaväljavõtteid, mis näivad olevat õigustatud. Neid võltsitud pangakonto väljavõtteid saab kasutada taotleja sissetulekute ja finantsstabiilsuse võltsimiseks, muutes need tegelikust krediidivõimelisemaks.
Võltsitud pangaväljavõtete kasutamine laenutaotlustes võib kaasa tuua tõsiseid tagajärgi laenuandjatele ja laenuvõtjatele. Võltsavaldusi saab kasutada sissetulekute suurendamiseks, rahaliste kohustuste varjamiseks või laenuvõtja finantsolukorra valeandmete esitamiseks. See võib viia selleni, et laenuandjad annavad laenu laenuvõtjatele, kes tegelikult ei suuda laenu tagasi maksta. Lisaks võivad laenuandjad saada juriidilist vastutust, kui nad ei suuda võltsitud pangaväljavõttes sisalduvat teavet korralikult kontrollida. Laenuvõtjad võivad olla ka võlgade ja juriidiliste probleemide käes.
Laenuandjad otsivad seega pidevalt võimalusi võltsitud pangaväljavõtete tuvastamiseks ja pettuste eest kaitsmiseks.
See võib hõlmata väidete käsitsi kontrollimist, kasutades väljavõttest saadud andmeid teiste teabeallikate võrdlemiseks, mis on aeganõudev ja veaohtlik.
Selles postituses käsitleme, miks võltsitud pangaväljavõtted on laenuandjate jaoks olulised probleemid ning kuidas AI ja masinõppetehnoloogiate (nt Nanonets) kasutamine võib aidata.
Kuidas laenuandjad võltsitud pangaväljavõtteid tuvastavad?
Pangaväljavõtete kontrollimine võib olla aeganõudev ja töömahukas protsess, eriti kui tegemist on suure hulga kirjete või väljavõtetega. Tavaliselt tehakse käsitsi, võltsitud pangaväljavõtete tuvastamisel järgmised toimingud.
- Vastuolud või ebakorrapärasused avalduse teabes: Üks viis võltsitud pangaväljavõtte tuvastamiseks on otsida väljavõttel olevas teabes ebakõlasid või ebakorrapärasusi. Näiteks avaldus, mis näitab suuri või ebatavalisi tehinguid, millel on kirjavigu, ebaühtlane fondi suurus ja tüüp, on potentsiaalne punane lipp.
- Võrrelge avaldust teiste dokumentidega: Laenuandjad võivad võrrelda avaldust ka muude laenuvõtja esitatud dokumentidega, nagu isikut tõendav dokument või makseteatised, tagamaks, et esitatud teave ühtib ja väljavõte pole võlts.
- Kontrollige autentsust: Laenuandjad võivad autentsust kontrollida, võttes ühendust väljavõttel loetletud pangaga ja kontrollida, kas väljavõte on ehtne või mitte.
- Kontrollige mittevastavust pangadokumentidega: Laenuandjad saavad ka väljavõttel olevale teabele ristviidet panga andmetega, et tagada väljavõtte õiguspärasus.
- Kasutage spetsiaalset tarkvara: Saadaval on ka spetsiaalne tarkvara ja teenused, mis aitavad laenuandjatel tuvastada võltsitud pangaväljavõtteid, analüüsides dokumenti ja võrreldes seda teadaolevate võltsväljavõtete andmebaasiga. Mõned neist meetoditest hõlmavad järgmist:
- Andmete eraldamine ja analüüs: laenuandjad võivad kasutada spetsiaalset tarkvara või teenuseid, et automaatselt pangaväljavõtetest andmeid eraldada ja neid ebakõlade või eeskirjade eiramise suhtes analüüsida.
- Pettuste tuvastamise tarkvara: Mõned laenuandjad kasutavad spetsiaalset pettuste tuvastamise tarkvara, et skannida pangakonto väljavõtteid mustrite või tunnuste leidmiseks, mida tavaliselt seostatakse võltsitud väljavõtetega.
Oluline on märkida, et kuigi need meetodid võivad olla pangaväljavõtete kontrollimisel tõhusad, võivad need olla aega- ja töömahukad. Siin võib abiks olla masinõpe koos inimeste otsustusvõimega.
Vaatamata ülaltoodud meetoditele võivad petlikud ja võltsitud dokumendid olla inimsilmale tuvastamatud. Käsitsi ülevaatamine on samuti aeganõudev, veaohtlik ja kasutab ettevõtte ressursse intensiivselt.
Siin võivad aidata automatiseerimistehnoloogiad, nagu nanonetid. Nanonets on tehisintellektil põhinev optilise märgituvastuse (OCR) tööriist, mis aitab automatiseerida andmete eraldamist erinevat tüüpi dokumentidest.
Nanonetid saavad andmeid pangaväljavõtetest mastaapselt eraldada, võimaldades kiirelt ja täpselt kontrollida suurt hulka väljavõtteid. Platvormi saab kasutada kahtlaste avalduste modelleerimiseks, tuvastamiseks ja märgistamiseks ning isegi avalduses oleva teabe automaatseks kontrollimiseks teiste teabeallikatega. See võib säästa laenuandjatel märkimisväärselt aega ja vaeva ning aidata kaitsta nende kliente pettuste eest.
Pangaväljavõtte andmete ekstraheerimise automatiseerimine Nanonetsi abil pakub palju eeliseid, sealhulgas:
- Suurem täpsus ja andmete ekstraheerimise järjepidevus, kuna tehisintellektil põhinev tehnoloogia suudab tuvastada andmete mustrid ja need täpselt eraldada.
- Vähendatud aeg, pingutus ja kulud võrreldes andmete käsitsi ekstraheerimise ja kontrollimisega, kuna tehisintellektil põhinev tehnoloogia saab seda teha kiiremini ja täpsemalt.
- Parem turvalisus, kuna automatiseeritud protsesse ja mudeleid saab õpetada tuvastama ja hoiatama mis tahes kahtlast tegevust.
- Parem kliendikogemus, kuna tehisintellektil põhinev tehnoloogia suudab kiiresti ja täpselt eraldada klientidele parima kasutuskogemuse pakkumiseks vajalikud andmed.
Take Away
Võltsitud pangaväljavõtted on laenuandjate jaoks kasvav probleem, kuna neid saab kasutada pettuse teel laenu või krediidi saamiseks. Nende võltsitud pangaväljavõtete keerukus on arenenumate tehnoloogiate abil tõusuteel. Laenuandjate ülesanne on kiiresti ja täpselt tuvastada need võltsavaldused, et vältida pettusi ja kaitsta oma kliente.
Nanonetid võivad olla laenuandjatele väärtuslikuks vahendiks võltsitud pangaväljavõtete vastu võitlemisel. Kontrollides kiiresti ja täpselt suure hulga avaldusi, saavad laenuandjad kaitsta oma kliente ja vältida pettusi.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- Võimalik
- üle
- konto
- täpselt
- tegevus
- tegelikult
- Lisaks
- edasijõudnud
- vastu
- AI
- Tehisintellekti toega
- Häire
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- summa
- analüüsima
- analüüsides
- ja
- ilmuma
- rakendused
- seotud
- autentsus
- automatiseerima
- Automatiseeritud
- automaatselt
- Automaatika
- saadaval
- Pank
- pangakonto
- muutuma
- enne
- Kasu
- BEST
- laenuvõtjad
- väljakutse
- iseloom
- tegelase äratundmine
- omadused
- kontrollima
- tavaliselt
- ettevõte
- võrdlema
- võrreldes
- võrrelda
- Tagajärjed
- pidevalt
- seotud
- cover
- looma
- krediit
- klient
- Kliendid
- andmed
- andmebaas
- tegelema
- Võlg
- hoiused
- Detection
- dokument
- dokumendid
- lihtsam
- Tõhus
- jõupingutusi
- tagama
- viga
- eriti
- Isegi
- näide
- kogemus
- avatud
- laiendades
- väljavõte
- silm
- FAIL
- võlts
- võitlema
- finants-
- finantsstabiilsust
- Järel
- pettus
- pettuste avastamine
- petturid
- pettusega
- Alates
- saama
- Kasvavad
- aitama
- kasulik
- varjama
- Kuidas
- Kuidas
- HTTPS
- inim-
- identifitseerima
- oluline
- in
- sisaldama
- Kaasa arvatud
- tulu
- info
- kaasama
- seotud
- probleem
- IT
- teatud
- suur
- viima
- õppimine
- Õigus
- laenuandjad
- kohustused
- vastutus
- Loetletud
- laen
- Laenud
- otsin
- masin
- masinõpe
- tehtud
- Tegemine
- käsiraamat
- käsitsi
- palju
- meetodid
- vigu
- mudel
- mudelid
- rohkem
- number
- numbrid
- OCR
- ONE
- optiline märkide tuvastamine
- et
- Muu
- mustrid
- Maksma
- maksed
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- võimalik
- post
- potentsiaal
- vältida
- Probleem
- protsess
- Protsessid
- korralikult
- kaitsma
- anda
- tingimusel
- annab
- kiiremini
- kiiresti
- tunnustamine
- andmed
- Red
- tagasi maksta
- Vahendid
- Arvustused
- Tõusma
- Säästa
- Skaala
- skaneerida
- tõsine
- Teenused
- Näitused
- märkimisväärne
- olukord
- suurused
- tarkvara
- LAHENDAGE
- mõned
- Allikad
- spetsialiseeritud
- Kaubandus-
- Stabiilsus
- alustatud
- väljavõte
- avaldused
- Sammud
- selline
- kahtlane
- Tehnoloogiad
- Tehnoloogia
- .
- teave
- oma
- ennast
- aeg
- aega võttev
- et
- tööriist
- Tehingud
- häda
- liigid
- tüüpiliselt
- kasutama
- ära kasutama
- väärtuslik
- eri
- Kontrollimine
- kontrollima
- kontrollimine
- kuidas
- mis
- kuigi
- WHO
- Väljamakseid
- sephyrnet