InformedIQ automatiseerib Origence'i autolaenude kontrollimise masinõppe abil

See postitus kirjutati koos Robert Bergeri ja Adine Defordiga InformedIQ-st.

InformedIQ on tehisintellektil põhineva tarkvara liider, mida riigi suurimad finantsasutused kasutavad laenude töötlemise kontrollide ja tarbijakrediidi taotluste automatiseerimiseks reaalajas vastavalt laenuandjate poliitikale. Need parandavad eeskirjade järgimist, vähendavad kulusid ja suurendavad täpsust, vähendades ülesannete korduvast olemusest tingitud inimlike vigade määra. Informeeritud partneriks Päritolu (riigi juhtiv laenutehnoloogia lahenduste ja teenuste pakkuja 1,130 krediidiühistule, mis teenindavad üle 64 miljoni liikme), et käivitada Origence'i dokumendiprotsesside automatiseerimise funktsionaalsus kaudseks laenamiseks, et automaatselt tuvastada dokumente ja kinnitada rahastamispoliitikat, luues oma võrgustiku jaoks parema krediidiühistute ja edasimüüjate kogemused. üle 15,000 110 edasimüüjaga. Praeguseks on Informedi automatiseerimisest pärit autolaenud 8 miljardit dollarit, mis moodustab 10% kõigist USA autolaenudest. Kuus XNUMX parimast tarbijalaenuandjast usaldavad Informedi tehnoloogiat.

Sellest postitusest saame teada, millised väljakutsed seisid ja kuidas masinõpe (ML) probleeme lahendas.

Probleemipüstituses

Laenu tõendamise dokumendi käsitsi töötlemine on aeganõudev. Kontrollimine hõlmab tarbija nõudeid, nagu elukohatõend, isikut tõendav dokument, kindlustus ja sissetulek. Ülesannete korduvuse tõttu võib see olla inimlik viga.

ML ja automatiseerimisega saab Informed pakkuda tarkvaralahendust, mis on saadaval ööpäevaringselt, pühade ja nädalavahetuste ajal. Lahendus töötab täpselt ilma teadliku või alateadliku kallutatuseta, et arvutada ja kustutada tingimused alla 24 sekundiga, võrreldes laenu kontrollimise keskmiselt 7 päevaga, 30% täpsusega.

Lahenduse ülevaade

Informed kasutab laia valikut AWS-i pakkumisi ja võimalusi, sealhulgas Amazon SageMaker ja Amazoni tekst oma ML-i virnas, et toita Origence'i dokumendiprotsessi automatiseerimisfunktsiooni. Lahendus ekstraheerib automaatselt andmed ja liigitab dokumendid (nt juhiluba, palgatõend, W2 vorm või pangaväljavõte), pakkudes nõutud väljad tarbijate kontrollimiseks, mille põhjal otsustatakse, kas laenuandja laenu annab. Täpsete sissetulekute arvutamise ning taotleja andmete, laenudokumentide ja dokumenteeritud klassifikatsiooni valideerimisega toimub laenude kiirem ja täpsem töötlemine, vähendades inimlike eksimuste ja pettuste riski ning suurendades tegevuse efektiivsust. See aitab luua paremat tarbija-, krediidiühistu- ja edasimüüjakogemust.

Teabe kinnitamiseks vajaliku teabe klassifitseerimiseks ja eraldamiseks vastavalt konfigureeritavatele rahastamisreeglitele kasutab Informed tervet rida patenteeritud reegleid ja heuristikat, tekstipõhiseid närvivõrke ja pildipõhiseid sügavaid närvivõrke, sealhulgas Amazon Textracti OCR-i. DetectDocumentText API ja muud statistilised mudelid. Informeeritud API mudeli saab jaotada viieks funktsionaalseks etapiks, nagu on näidatud järgmisel diagrammil: pilditöötlus, klassifikatsioon, kujutise funktsioonide arvutused, väljavõtted ja tingimuste kontrollimise reeglid enne otsuse tegemist.

Arvestades lehekülgede jada erinevate dokumenditüüpide jaoks (pangaväljavõte, juhiluba, palgatõend, SSI auhinnakiri ja nii edasi), teostab pilditöötlusetapp iga lehe jaoks vajalikud pilditäiustused ja kutsub esile mitu API-d, sealhulgas pildi jaoks Amazon Textract OCR. teksti teisendamiseks. Ülejäänud töötlusetapid kasutavad pilditöötlusest saadud OCR-teksti ja iga lehe pilti.

Peamised eelised

Informed pakub autolaenutööstusele lahendusi, mis vähendavad käsitsiprotsesse, toetavad vastavust ja kvaliteeti, vähendavad riske ja võimaldavad klientidele märkimisväärset kulude kokkuhoidu. Sukeldume lahenduse kahele peamisele eelisele.

Automatiseerimine mastaabis ja tõhus

AWS-i pilvetehnoloogiate ja -võimaluste kasutuselevõtt on aidanud Informedil käsitleda laiemat valikut dokumenditüüpe ja leida uusi partnereid. Informed on välja töötanud integreeritud, AI/ML-toega lahendused ning püüdleb pidevalt uuenduste poole, et kliente paremini teenindada.

Peaaegu kogu Informed SaaS-i teenust hostivad ja lubavad AWS-i teenused. Informed suudab skaleeritava infrastruktuuri jaoks eristamata raskeid tõstmisi maha laadida ja keskenduda oma ärieesmärkidele. Nende arhitektuur sisaldab koormuse tasakaalustajaid, Amazon API värav, Amazoni elastsete konteinerite teenus (Amazon ECS) konteinerid, serverita AWS Lambda, Amazon DynamoDBja Amazoni relatsioonide andmebaasiteenus (Amazon RDS), lisaks ML-tehnoloogiatele nagu Amazon Textract ja SageMaker.

Dokumentide väljavõtmise kulude vähendamine

Informed kasutab Amazon Textracti uusi funktsioone, et parandada andmete eraldamise täpsust sellistest dokumentidest nagu pangaväljavõtted ja makselehed. Amazon Textract on AI/ML-teenus, mis eraldab skannitud dokumentidest, vormidest ja tabelitest automaatselt teksti, käsitsikirja ja muud metaandmed viisil, mis muudab edasise ML-i töötlemise tõhusamaks ja täpsemaks. Informed kasutab kinnitusprotsessi osana nii tabelite kui ka vormide jaoks AWS Textract OCR ja Analyze Document API-sid. Informedi tehisintellekti modelleeriv mootor teeb keerukaid arvutusi, tagades täpsuse, tuvastades tegematajätmised ja võideldes pettustega. AWS-iga jätkavad nad lahenduse täpsuse ja kiiruse edendamist, aidates laenuandjatel muutuda tõhusamaks, vähendades laenutöötluskulusid ning lühendades töötlemiseks ja rahastamiseks kuluvat aega. 99% täpsusega väliprognoosid saavad edasimüüjad ja krediidiühistud nüüd vähem keskenduda andmete kogumisele ja kinnitamisele ning rohkem keskenduda tugevate kliendisuhete arendamisele.

Partnerlus Informed.IQ-ga nende juhtiva tehisintellektil põhineva tehnoloogia integreerimiseks võimaldab meil parandada meie laenusüsteemide võimalusi ja jõudlust, lihtsustades veelgi üldist laenuprotsessi meie krediidiühistute ja nende liikmete jaoks.

– Brian Hendricks, Origence'i tootejuht.

Järeldus

Informed parandab pidevalt oma laenudokumentide automatiseeritud kontrollimise täpsust, tõhusust ja ulatust. See lahendus võib olla kasulik kõikidele laenudokumentide kontrollimisprotsessidele, nagu isiklikud ja õppelaenud, HELOC-id ja powersports. AWS-i pilvetehnoloogiate ja -võimaluste kasutuselevõtt on aidanud Informedil tegeleda laenuprotsessi kasvava keerukusega ning parandada edasimüüjate ja klientide kogemust. AWS-iga jätkab ettevõte täiustuste lisamist, mis aitavad laenuandjatel muutuda tõhusamaks, vähendada laenutöötluskulusid ja pakkuda serverita andmetöötlust.

Nüüd, kui olete õppinud, kuidas ML ja automatiseerimine saavad lahendada laenudokumentide kontrollimise protsessi, võite alustada Amazon Textracti kasutamist. Võite proovida ka intelligentset dokumenditöötlust töötoad. Külastus Automatiseeritud andmetöötlus dokumentidest et saada lisateavet võrdlusarhitektuuride, koodinäidiste, tööstuse kasutusjuhtude, ajaveebipostituste ja muu kohta.

---

Autoritest

Robert Berger on InformedIQ peaarhitekt. Ta juhib InformedIQ SaaS-i muutmist täielikuks serverita mikroteenuse arhitektuuriks, mis kasutab AWS-i pilve, DevOpsi ja andmekeskset programmeerimist. Mitmete teiste idufirmade juht või asutaja, sealhulgas InterNex, MetroFi, UltraDevices, Runa, Mist Systems ja Omnyway.

Adine Deford on Informed.IQ turunduse asepresident. Tal on enam kui 25-aastane tehnoloogiaturunduse kogemus valdkonna liidrite, maailmatasemel turundusagentuuride ja tehnoloogia idufirmade teenindamisel.

Jessica Oliveira on AWS-i kontohaldur, kes annab juhiseid ja tuge Põhja-California väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele. Ta on kirglik strateegilise koostöö loomise vastu, et aidata tagada oma kliendi edu. Töövälisel ajal meeldib talle reisida, õppida tundma erinevaid keeli ja kultuure ning veeta aega perega.

Malini Chatterjee on AWSi vanemlahenduste arhitekt. Ta annab AWS-i klientidele juhiseid nende töökoormuse kohta mitmesuguste AWS-tehnoloogiate puhul. Ta toob kaasa laialdased teadmised andmeanalüüsi ja masinõppe vallas. Enne AWS-iga liitumist tegeles ta andmelahenduste loomisega finantssektorites. Ta on väga huvitatud Amazon Future Engineeri programmist, mis võimaldab keskkooli- ja keskkooliealistel näha STEM-i võimalikku kunsti. Ta on väga kirglik poolklassikalise tantsu vastu ja esineb kogukonnaüritustel. Talle meeldib reisida ja perega aega veeta.